Investing.com es un sitio web con cotizaciones bursátiles de todo el mundo, disponible en 30 idiomas y es la única fuente en español que ofrece este tipo de datos gratuitos para cualquier persona interesada en los mercados financieros. Ahora que ya sabemos esto, ¿por qué se creó el servicio premium de InvestingPro?
Aquí la respuesta: InvestingPro ofrece a sus usuarios un enfoque diferente de la presentación de datos de las compañías que cotiza en Bolsa, menos análisis, y más síntesis de los datos de las empresas.
¿Cómo lo hacemos? Presentamos los datos fundamentales y todos los indicadores de forma accesible en forma de valor razonable. Ofrecemos ideas de inversión en 3 formas: un filtro de acciones personalizado, carteras de los inversores más conocidos de los mercados financieros y una lista de acciones escogidas por inteligencia artificial capaz de superar los rendimientos de destacados índices referenciales, como el S&P 500.
InvestingPro es una herramienta potente, así que veamos cómo utilizarla. En este artículo podrás enterarte de los siguientes temas:
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Cómo analizar una sola empresa con InvestingPro
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Cómo encontrar ideas de inversión con los escáneres de valores incorporados
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Ideas de inversión basadas en listas de inversionistas conocidos
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Sugerencias preparadas para las mejores acciones del mes - basadas en IA (36 estrategias)
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Recomendaciones de analistas y acciones con información privilegiada
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Suscripción - Preguntas frecuentes
1. Cómo analizar una sola empresa con InvestingPro
En el motor de búsqueda puedes ingresar cualquier empresa que cotiza en Bolsa o su clave de pizarra, y obtendrás el siguiente cuadro de mandos, cuyos elementos clave son: A. Valor Razonable, B. Salud financiera, C.Perspectivas de la empresa - ProTips.
A) Valor Razonable: ¿qué es y cómo se calcula?
Aunque existen muchos modelos que sugieren el precio justo de una acción, suelen ser complejos y de difícil acceso. Existen muchas fuentes para encontrar el valor razonable de una acción, pero en el mercado local, InvestingPro es una fuente fiable de estos datos basados en fundamentales.
El valor razonable proporcionado por InvestingPro es una herramienta diseñada para estimar el valor real de una acción, eliminando la complejidad que a menudo enturbia las decisiones tomadas en la recta final antes de invertir. Con InvestingPro, estos complejos cálculos se hacen automáticamente y en tiempo real, obviando semanas de análisis financieros que de otro modo serían necesarios para determinar el valor razonable de una acción.
El valor razonable de una acción en InvestingPro y su potencial alcista respecto al valor actual se basa en tres perspectivas principales: flujos de caja descontados (DCF), modelos de análisis de pares y modelos de dividendos.
a. Modelos DCF: Compara el valor de una empresa con el valor actual de sus flujos de caja futuros. Permite a los inversores evaluar el atractivo de una oportunidad de inversión considerando los rendimientos esperados en relación con el precio de mercado actual. Existen diferentes modelos DCF debido a las distintas formas de analizar los flujos de caja futuros, por ejemplo, en función de los ventas, el crecimiento o el EBITDA, y a los diferentes plazos que deben considerarse, como 5 o 10 años.
A continuación se muestra un ejemplo de los componentes DCF del valor razonable de América Móvil.
b. Modelos de evaluación comparativa (también conocidos como modelos multiplicadores) consisten en utilizar un indicador financiero seleccionado, como el beneficio o los ingresos, que se multiplica por un factor específico para determinar el valor de mercado de una empresa. Estos multiplicadores permiten evaluar rápidamente el valor relativo de una empresa frente a sus competidores o al mercado en su conjunto.
Ejemplo: Microsoft (NASDAQ:MSFT) compró LinkedIn en 2016 por 26,200 millones de dólares. En el momento de la adquisición, los ingresos de LinkedIn fueron de aproximadamente 3,000 millones de dólares, lo que implica un multiplicador de valor de empresa a ingresos (EV/ingresos) de aproximadamente 8.7x.
La herramienta de Valor Razonable de InvestingPro suele seleccionar automáticamente empresas adecuadas para la comparación. Sin embargo, si deseas analizar Tesla (NASDAQ:TSLA) por ti mismo a través de la lente de las valoraciones de empresas tecnológicas en lugar de empresas automovilísticas, puede hacerlo utilizando el editor de benchmark.
c. El modelo de descuento de dividendos (DDM) es un método avanzado de valoración de acciones que se basa en los dividendos futuros previstos descontados a su valor actual. La supuesta clave del modelo es que el valor real de una acción se reduce a la suma de todos los pagos de dividendos futuros. En la práctica, existen dos variantes principales del DDM: el modelo de crecimiento constante, que supone que los dividendos crecerán a un ritmo constante durante un periodo de tiempo infinito, y el modelo multietapa, que es más complejo y permite distintos ritmos de crecimiento durante las diferentes fases de la vida de la empresa.
B) La salud financiera de cualquier empresa
La puntuación de la salud financiera evalúa una empresa sobre la base de más de 100 factores, comparándola con los competidores de su sector y asignándole una puntuación en una escala de 5. Una puntuación más alta indica un mayor potencial de inversión, ofreciendo una imagen rápida y clara de la salud financiera general de una empresa. La salud financiera indica la fortaleza financiera general de una empresa.
El análisis incluye el valor de mercado, los ratios financieros, los estándares del sector y los competidores para determinar su posición financiera. Los usuarios de InvestingPro pueden ver tanto el rendimiento global como los ratios específicos utilizados en el cálculo.
La salud financiera en InvestingPro utiliza una escala de 1 a 5 para calificar una acción, teniendo en cuenta cinco parámetros: Valor Relativo, Momento del Precio, Condición de Flujo de Caja, Condición de Rendimiento y Condición de Crecimiento. Se calcula como una media ponderada.
La Salud Financiera se presenta en un gráfico histórico, por lo que es fácil ver su evolución a lo largo del tiempo.
A continuación, se muestra la Salud Financiera de Intel (NASDAQ:INTC):
Salud financiera de Intel al 14 de marzo de 2025.
C.) Perspectivas de la empresa - Pro Tips
ProTips te ayuda a comprender rápidamente los aspectos más importantes de los resultados de una empresa, ofrece resúmenes y prioriza la información, clasifica las perspectivas y le instruye en conceptos financieros (basta con hacer clic en la línea de interés para ver los detalles). ProTips clasifica las percepciones como negativas o positivas, proporcionando información relevante y fiable para ayudarle a tomar decisiones de inversión bien fundadas.
¿Cómo prioriza ProTips los consejos y opiniones? El algoritmo prioriza los consejos basándose en la evidencia de su impacto en el mercado. Identificamos los indicadores que mueven el mercado mediante pruebas históricas minuciosas y los priorizamos para ayudarle a tomar decisiones.
¿Cómo utilizar el valor razonable en tus análisis?
Tanto si estás buscando oportunidades de inversión como si simplemente quieres controlar la salud de su cartera, la herramienta Valor Razonable de InvestingPro te ayudará a identificar el momento adecuado para comprar o vender, minimizando el riesgo de pérdidas evitables y maximizando las ganancias potenciales.
Mira cómo los expertos utilizan el Valor Razonable para analizar las acciones
Puedes ir directamente a la sección de InvestingPro - AQUÍ.
También puedes ver un análisis de NVIDIA (NASDAQ:NVDA) AQUÍ.
2. Cómo encontrar ideas de inversión con filtros de acciones personalizados
¿Tienes un excedente en tu cartera y quieres reinvertir pero no sabes en qué? ¿Se te acaban las ideas? Quizás te inspiren los filtros con parámetros incorporados.
Aquí tiene una lista de filtros preconstruidos en InvestingPro que puedes modificar a tu gusto. (NOTA: los filtros sólo están disponibles en InvestingPro+ , no en InvestingPro - Consulta todos los planes y los precios aquí.)
- Estrategia basada en la Puntuación Piotroski - ¿Para quién es mejor esta estrategia de inversión? La estrategia de inversión basada en el Índice Piotroski es especialmente atractiva para los inversores interesados en el valor. Los inversionistas que se centran en acciones de valor y buscan empresas infravaloradas con sólidos fundamentos financieros pueden encontrar esta estrategia atractiva.
- Estrategia de patrones de Ben Graham - Esta estrategia es la más adecuada para los inversores en valor a largo plazo con una menor tolerancia al riesgo.
- La estrategia Gemas tecnológicas - Incluye empresas tecnológicas con alto potencial de crecimiento, con ROE alto, ROIC alto, con flujos y márgenes de beneficio positivos,
- Estrategia Sueño con dividendos - Incluye valores con alta rentabilidad por dividendo y rentabilidad
- La estrategia Caza-ofertas en mínimos de 52 semanas - incluye valores cercanos al mínimo que tienen un bajo endeudamiento y una alta rentabilidad del capital.
- La estrategia El efectivo es el rey - incluye valores que tienen mucho efectivo, poca deuda y altos márgenes de flujo de caja libre.
- La estrategia Alta puntuación Altman Z - ¿Para quién es mejor esta estrategia de inversión? Se trata de una buena estrategia para quienes buscan posibles oportunidades de inversión en un mercado en el que las acciones cotizan significativamente a la baja debido al riesgo de quiebra, lo que podría provocar un repunte si la empresa toma medidas eficaces de recuperación.
- Estrategia Fuerte subida - son acciones que tienen un elevado potencial de crecimiento a valor razonable InvestingPro y una capitalización bursátil superior a 250 millones de dólares.
- La estrategia Acciones al alza - incluye acciones cuyo precio ha crecido de forma constante durante 6 meses.
Cada una de estas carteras puede personalizarse como se desees. A continuación describimos todos los pasos:
Añadir métricas/filtros en el filtro de acciones de InvestingPro.
Los filtros nos permiten especificar los criterios que podemos utilizar para emparejar empresas. Puedes añadir un filtro de la siguiente manera:
Una vez seleccionados los filtros que quieres aplicar a la pantalla, es hora de definir los umbrales. Por ejemplo, para buscar empresas con una capitalización bursátil superior a 150 millones de dólares, un rendimiento del dividendo superior al 1% y pertenecientes al sector de Productos de primera necesidad en la Bolsa Mexicana de Valores, tus filtros y resultados deberían tener el siguiente aspecto:
Añadir columnas en el filtro de acciones
Para obtener más información sobre los resultados que coinciden con sus criterios, puedes añadir columnas. Cualquiera de las métricas comentadas anteriormente también puede utilizarse como columna. Haga clic en Columnas para abrir el editor de la tabla y seleccione los campos que desee añadir a la pantalla:
Descarga de resultados
Para descargar los resultados, pulsa el botón “Exportar como” en la parte superior de la tabla de resultados.
Guardar filtro
Una vez creado el filtro, puedes guardar los criterios para aplicarlo nuevamente más tarde. Haz clic en el botón Guardar de la esquina superior derecha y aparecerá una ventana emergente para que puedas darle un nombre a tu nuevo filtro.
Exportar resultados a una lista de seguimiento
Puedes exportar valores directamente a una lista de seguimiento si previamente has creado una lista de seguimiento/cartera en Investing.com. También puedes crear una lista completamente nueva. Selecciona las empresas, haz clic en añadir a lista de vigilancia como se muestra a continuación:
3. Ideas de inversión basadas en listas de inversionistas conocidos
Las autoridades en materia de inversión no escasean. La transparencia de sus actividades (tienen que publicar sus mayores inversiones 13F) permite evaluar su eficacia. InvestingPro permite conocer las carteras de inversionistas tan conocidos como Warren Buffet, Ray Dalio, Bill Gates, Carl Icahn, Scott Ferguson, Nelson Peltz, David Tepper y muchos otros.
Y eso no es todo: puedes replicar cualquiera de estas carteras gracias a la opción “Copiar”, lo que te permitirá añadirla a una lista de seguimiento y analizarla según los parámetros que elijas. Y ¡voilá!
¿Quieres una muestra? Aquí está una parte de la cartera de Warren Buffett, filtrada por el Valor Razonable de InvestingPro.
4. Estrategias con las mejores acciones del mes, seleccionadas por la IA (36 estrategias)
¿Vives la vida a un ritmo aún más rápido? ¿Necesitas una lista de acciones seleccionadas por IA basada en 50 indicadores de rendimiento probado que se actualicen mensualmente? ¿Inviertes tanto en acciones mexicanas como en mercados extranjeros y busca un selector inteligente de acciones no solo de la Bolsa Mexicana de Valores, sino también de Estados Unidos, Alemania, España, Francia, Brasil y muchos más? ¡Has encontrado lo que buscabas!
Actualmente hay 36 estrategias de alto rendimiento disponibles en InvestingPro, que superan a los índices subyacentes. A continuación encontrará las 6 estrategias ProPicks IA más populares.
Mejor que el S&P 500 - La estrategia consiste en un estudio exhaustivo de las 500 empresas del índice S&P 500, y selecciona cada mes las 20 acciones con mayor potencial de crecimiento. El método selecciona valores que superan al índice de referencia S&P 500, ofreciendo a los inversores una herramienta eficaz para generar rendimientos superiores a la media en diversas condiciones económicas. Una ventaja clave es su adaptación dinámica a las tendencias cambiantes del mercado, lo que le permite batir sistemáticamente al índice S&P 500.
Domine al Dow Jones - La estrategia analiza 30 empresas incluidas en el índice Dow Jones Industrial Average, seleccionando de entre ellas las 10 “blue chips” más atractivas, es decir, las empresas con el mejor potencial de inversión actual. La estrategia se centra en líderes del mercado con sólidos fundamentos y un historial de crecimiento constante. Impulsada por la inteligencia artificial, la estrategia ha demostrado un rendimiento impresionante, superando al índice de referencia en casi un 400% durante la última década, con una rentabilidad anualizada del 19.1%.
Titanes Tecnológicos - La estrategia estrella de InvestingPro es una visión global del sector tecnológico, que incluye tanto a los líderes actuales del mercado como a las empresas de rápido crecimiento. La selección destaca 15 de las empresas tecnológicas más innovadoras con métricas impresionantes.
Las mejores acciones - Cada mes, nuestros modelos de IA identifican los 20 valores cotizados en Estados Unidos. más infravalorados con un PER inferior a 35, cada uno de ellos con sólidos beneficios y grandes oportunidades de crecimiento.
Lo mejor de Buffett - Todo el mundo quiere invertir como Warren. Pero, ¿y si pudiera invertir aún mejor? Esta estrategia ha identificado las 15 mejores empresas del ya increíble grupo del legendario inversor. Estas acciones se evalúan trimestralmente (cada vez que se revelan las acciones trimestrales 13F de Buffett) para garantizar la precisión.
Oportunidades en Mid-caps - Las empresas de mediana capitalización son la mejor opción en términos de estabilidad financiera. A menudo rápidas de acción y no demasiado arriesgadas, las acciones de mediana capitalización suelen ofrecer mejores rendimientos globales. Nuestros modelos de IA identifican 20 de estos valores cada mes.
¿Cómo se construyen las ProPicks IA?
ProPicks IA es eficaz porque ofrece un enfoque sencillo del análisis fundamental, utilizando amplios conjuntos de modelos de grandes conjuntos de datos y del historial bursátil. La base del modelo es el análisis de más de 25 años de datos financieros históricos, que abarcan una amplia gama de más de 50 ratios financieros para miles de empresas de todos los sectores.
En una primera fase, la IA analiza las correlaciones de los indicadores con los resultados a lo largo de los años y los clasifica comparándolos con un valor de referencia, el modelo aprende a interpretar los datos y los tipifica para el futuro.
Una vez asignadas las etiquetas, se aplican restricciones, por ejemplo eliminar las acciones de centavo, otras. A continuación, el algoritmo verifica el rendimiento en pruebas retrospectivas.
Para más información sobre la metodología, consulte este artículo: ProPicks AI : Su atajo para superar al mercado.
5. Recomendaciones de analistas y acciones con información privilegiada
Con InvestingPro también tienes acceso a las recomendaciones actuales de los bancos y analistas, así como de fuentes de información privilegiada. ¿Por qué es importante? Las acciones de personas con información privilegiada, como miembros del consejo de administración y grandes accionistas, son importantes para los inversores porque pueden indicar confianza en el futuro de la empresa cuando estas personas compran acciones.
Por otro lado, las ventas de personas con información privilegiada pueden suscitar preocupación. Estas compras suelen indicar que las acciones están infravaloradas, lo que ayuda a los inversores a evaluar su valor. Las personas con información privilegiada conocen mejor la situación financiera de una empresa, lo que da a los inversores valiosas pistas sobre los resultados futuros.
El análisis de las acciones de los iniciados también ayuda a identificar las tendencias del sector y a evaluar el riesgo de la inversión. Con esta información, los inversores pueden obtener una ventaja informativa, especialmente cuando el mercado aún no tiene en cuenta todo el alcance de sus conocimientos.
6 Suscripción y otros - Preguntas frecuentes
¿Cuánto cuesta suscribirse a InvestingPro, InvestingPro+, InvestingPro para la app
Consulta la tabla continuación:
¿Se puede acceder a InvestingPro desde múltiples plataformas?
InvestingPro e InvestingPro+ están disponibles para escritorio, móvil e in-app. Los datos disponibles en la aplicación son algo limitados, mientras que la versión de sobremesa es una experiencia ampliada de selección de valores: carteras ya preparadas seleccionadas por IA, actualizadas mensualmente - ProPicksIA, acceso a carteras de conocidos inversores globales, así como a los mejores fondos de inversión. Fortalecido con semejante cúmulo de conocimientos, no podrás dejar escapar buenas oportunidades de inversión.
¿Existe una versión de prueba de InvestingPro?
Actualmente, la versión de prueba no está disponible. Pero puede previsualizar las opciones básicas sin tener una cuenta PRO.
¿Puedo cambiar mi plan más adelante?
Por supuesto. Puede cambiar su frecuencia de facturación (mensual, anual o semestral) en cualquier momento.
¿Qué métodos de pago se aceptan?
Puedes adquirir tu suscripción de forma segura con tarjeta de crédito Visa (NYSE:V) o Mastercard (NYSE:MA). También ofrecemos otros medios de pago con PayPal (NASDAQ:PYPL), Google (NASDAQ:GOOGL) Pay y Apple (NASDAQ:AAPL) Pay con los que puedes realizar un pago seguro con cualquier tarjeta de crédito.
¿Cómo puedo darme de baja?
Si decides que InvestingPro no es para ti, puedes cancelar o cambiar su suscripción en la configuración de tu cuenta de Apple, de GooglePlay o puedes ponerte en contacto con el servicio de asistencia de Investing.com.
Si elimino la aplicación o desactivo mi cuenta, ¿se cancelará automáticamente mi suscripción?
No. Estas acciones no cancelarán su suscripción.
¿Qué debo hacer si tengo problemas con mi suscripción?
Ponte en contacto con el centro de ayuda de Investing.com en cualquier momento.
¿Por qué veo que faltan algunos datos en InvestingPro?
Es raro que falte un indicador específico de una empresa. Hay 3 razones principales para ello:
1. El indicador no está relacionado con el activo que se negocia. Por ejemplo
i. Previsiones de ingresos de los ETF: las métricas, como las previsiones, no se aplican a los activos, como los ETF, que representan un grupo de empresas o activos mantenidos por los ETF.
ii. Valor de empresa, EBITDA o EBIT para bancos: métricas como el valor de empresa, el EBITDA y el EBIT no se aplican a los bancos ni a las instituciones financieras ya que sus modelos de negocio utilizan la deuda como parte del capital circulante. Los gastos por intereses son un coste directo de la actividad de los bancos y las empresas de crédito (en contraposición a las decisiones sobre estructura de capital), por lo que el EBITDA es irrelevante. La capitalización bursátil y los ingresos de explotación pueden ser más significativos en estos casos.
2. No hay solución en números reales:
a. Puede ocurrir que, aunque la medida sea aplicable y se disponga de todos los datos necesarios, no exista una solución numérica para la medida. Por ejemplo, no es posible calcular la tasa compuesta de crecimiento anual (TCAC) cuando uno de los valores es negativo. Si el valor es negativo, el resultado es un número imaginario que no puede utilizarse para el análisis.
3. El dato aún no se ha comunicado:
a. Las razones más comunes son
i. La empresa no cotizaba en bolsa y no estaba legalmente obligada a hacer públicos sus estados financieros.
ii. La empresa sólo ha emitido un comunicado de prensa sobre el periodo y tiene previsto publicar los estados financieros completos más adelante.
iii. Un componente de la medida no está disponible o no es significativo. Por ejemplo, puede que no sea posible calcular la rentabilidad de los fondos propios (ROE) para un periodo en el que la empresa no ha facilitado un balance (ROE = beneficio neto/capital básico).