El trading brinda una variedad de oportunidades para capitalizar los movimientos en los mercados financieros. Entre las opciones más destacadas en el trading de propietario (Prop trading) se encuentran los programas de trading financiado y el Prop trading tradicional. Ambas alternativas presentan sus propias ventajas e inconvenientes y están diseñadas para adaptarse a diferentes perfiles de traders.
Esta guía examina las diferencias entre estos dos enfoques dentro del ámbito del Prop trading lo que le ayudará a determinar cuál podría ser el más adecuado para sus objetivos de trading.
¿Qué es el Prop trading?
En el trading tradicional por cuenta propia o Prop trading tradicional, los empleados de una empresa de trading operan con su dinero para obtener beneficios. A diferencia de los programas de trading financiado, los prop traders tradicionales suelen ser empleados asalariados que también pueden recibir bonificaciones en función de sus resultados.
El Prop trading moderno suele incluir oportunidades de trading remoto y pagos basados en el rendimiento sin un salario base, a diferencia del Prop trading tradicional. Los programas de trading financiado, por su parte, exigen que los traders superen evaluaciones y se adhieran a una estricta gestión del riesgo, ofreciendo un menor riesgo financiero personal y diferentes repartos de beneficios.
Las empresas de Prop trading suelen proporcionar mayores asignaciones de capital en comparación con los programas de trading financiado. Pueden apoyar el trading con volúmenes más elevados y a menudo tienen la influencia financiera necesaria para capear las pérdidas a corto plazo.
¿Qué es un programa de trading financiado?
Los programas de trading financiado están diseñados para proporcionar a los traders acceso a capital sin necesidad de arriesgar su propio dinero. Estos programas son ofrecidos por diversas empresas que respaldan a los traders con importantes recursos financieros, permitiéndoles operar con una serie de instrumentos financieros como divisas, futuros y opciones.
El objetivo principal de estos programas es identificar y apoyar a traders con talento que puedan generar beneficios constantes. Además de capital, estos programas suelen ofrecer recursos educativos, herramientas de trading propias y tutoría continua para ayudar a los traders a perfeccionar sus estrategias y mejorar su rendimiento, lo que los convierte en una solución integral para los traders deseosos de ampliar sus actividades de trading.
¿Cómo funcionan los programas de trading financiado?
Los programas de trading financiado generalmente requieren que los traders pasen por un proceso de evaluación para demostrar sus habilidades y rentabilidad. Este proceso suele consistir en simulaciones de trading durante un período determinado, en las que deben cumplir con criterios de rendimiento específicos. Al superar esta evaluación, los traders obtienen acceso al capital de la empresa. A cambio, la empresa retiene una parte de los beneficios generados, mientras que el trader se queda con el resto.
Por otro lado, se suele exigir a los traders que respeten las estrictas normas de gestión de riesgos establecidas por el programa. Estas normas están diseñadas para minimizar las pérdidas y proteger el capital de la empresa, garantizando que tanto el trader como esta se beneficien de una asociación de trading sostenible a largo plazo. El apoyo continuo y los programas de trading financiado por un entorno estructurado pueden aumentar significativamente la confianza del operador y su competencia general en el mercado.
Diferencias entre el Prop trading tradicional y los programas de trading financiado
Aunque tanto el Prop trading tradicional como el moderno se engloban en el concepto más amplio de trading de propietario, tienen características distintas:
Prop trading tradicional:
- Se trata de empleados asalariados que operan con el dinero de la empresa.
- Ofrece primas en función de los resultados.
- La empresa de trading suele soportar mayores asignaciones de capital y volúmenes más elevados.
- Los traders utilizan estrategias sofisticadas y herramientas proporcionadas por la empresa.
Prop trading moderno (programas de trading financiado):
- A menudo se trata de traders remotos o independientes que no son asalariados.
- Es preciso superar un proceso de evaluación para acceder al capital.
- Hace hincapié en unas normas estrictas de gestión del riesgo para proteger el capital de la empresa.
- Ofrece recursos educativos, herramientas propias y tutoría.
Ventajas e inconvenientes del programa de trading financiado
Ventajas:
- Reducción del riesgo: Los traders no arriesgan su propio capital
- Accesibilidad: Requisitos de acceso más sencillos en comparación con las empresas de prop trading.
- Reparto de beneficios: Gran potencial de ganancias respaldado por acuerdos favorables de reparto de beneficios.
Inconvenientes:
- Proceso de evaluación: Criterios de evaluación estrictos para poder obtener financiación
- Retención de beneficios: La empresa que aporta los fondos se queda con una parte de los beneficios
- Búsqueda constante de resultados: Seguimiento permanente del rendimiento para mantener la financiación
Programas de trading financiado frente al Prop trading
| Criterios | Programas de trading financiado | Prop trading tradicional |
| Definición | Programas en los que los traders utilizan el capital de la empresa, tras un periodo de evaluación | Trading con el capital de una empresa, a menudo como trader profesional empleado por la empresa |
| Requisitos de acceso | A menudo requiere superar una fase de simulación o una demo de trading | Por lo general se requiere un historial de éxito y experiencia profesional en trading |
| Asignación de capital | El capital se asigna en función de los resultados obtenidos en la fase de evaluación | Las empresas destinan importantes fondos y recursos directamente a los traders |
| Gestión de riesgos | Normas estrictas sobre retiradas y pérdidas diarias | Existen sofisticados sistemas de gestión de riesgos, además de que los traders suelen tener más autonomía |
| Participación en beneficios | El reparto de beneficios oscila entre el 50 y el 80% para los traders | Los traders suelen recibir un salario más primas por los resultados obtenidos |
| Formación y asistencia | Varían mucho; algunos ofrecen una amplia formación y apoyo, mientras que otros no. | Suelen ofrecer sólidos programas de formación y apoyo permanente |
| Tecnología y plataformas | Acceso a plataformas de trading convencionales | Acceso a tecnologías avanzadas de trading y plataformas propias |
| Normativa | Puede operar bajo diversos marcos reguladores dependiendo de la región | Muy regulada, sobre todo si la empresa es un bróker |
| Ventajas | Bajo riesgo, entrada accesible y posibilidades de grandes beneficios | Alto potencial de ingresos, amplios recursos y una relativa seguridad laboral |
| Inconvenientes | Requisitos de evaluación, reparto de los beneficios y un seguimiento constante del rendimiento | Entorno sometido a mucha presión, posible inseguridad laboral y requisitos de acceso estrictos |
| Carrera profesional | Posibilidad de progresar profesionalmente gestionando cuentas más grandes o pasando a un puesto de trading por cuenta propia | Perspectivas de carrera claras dentro de la empresa, que pueden conducir a puestos directivos o de trading |
Preguntas frecuentes sobre el programa de trader financiado
- ¿Los programas de trading financiado son adecuados para principiantes?
Sí, muchos programas de trading financiado están diseñados y pensados para traders principiantes y ofrecen formación y apoyo para ayudar a los nuevos traders a desarrollar sus habilidades. Estos programas se consideran a menudo algunos de los mejores programas financiado disponibles.
- ¿Son fiables los programas de trading financiado?
Aunque numerosas empresas de prestigio ofrecen programas de trading financiado, es fundamental investigar y seleccionar aquellos con condiciones claras y valoraciones positivas. Opte por las mejores firmas de trading financiado para asegurar su fiabilidad.
- ¿Cuáles son los requisitos habituales para participar en un programa de trading financiado?
Los requisitos generalmente incluyen la superación de una fase de evaluación, que abarca simulaciones de trading, la demostración de una rentabilidad constante y el cumplimiento de las normas de gestión de riesgos. Estos criterios son aplicables a las operaciones de futuros financiadas, los programas de financiación de divisas y las cuentas de trading de acciones financiadas.
- ¿Cuánto capital aportan los programas de trading financiado?
Las asignaciones de capital varían, pero pueden oscilar entre decenas de miles y varios cientos de miles de dólares, en función del rendimiento del trader y de las políticas de la empresa. Las cuentas de futuros financiadas y las cuentas de trading de divisas financiadas en EE.UU. son ejemplos de programas con asignaciones de capital considerables.
- ¿De qué forma se reparten los beneficios en los programas de trading financiado?
El reparto de beneficios suele oscilar entre el 50% y el 80% a favor del trader, en función de las condiciones de la empresa y del rendimiento del mismo. Los programas de financiación de traders suelen ofrecer acuerdos competitivos de reparto de beneficios.
- ¿Qué políticas de gestión de riesgos existen?
Las políticas de gestión de riesgos incluyen límites de pérdidas diarias, retiradas máximas y el cumplimiento estricto de las normas de trading para proteger el capital de la empresa. Esto es crucial para mantener financiadas las cuentas de trading de opciones y los programas de trading de divisas.
- ¿Hay costos o comisiones asociados a la participación en un programa de trading financiado?
Algunos programas cobran comisiones por las fases de evaluación o por el uso del software, por lo que es fundamental conocer todos los costes asociados antes de unirse. Esto se aplica a las cuentas financiadas para opciones y otras cuentas de trading específicas.
- ¿Qué plataformas de trading puedo utilizar con los programas de trading financiado?
La mayoría de los programas proporcionan acceso a plataformas de trading populares como MetaTrader, NinjaTrader o sistemas propios. Las cuentas financiadas de trading de opciones y los mejores programas financiado para traders de Forex suelen ofrecer una gama de plataformas sólida.
- ¿Ofrecen formación y apoyo los programas de trading financiado?
Esto varía según el programa; algunos ofrecen formación completa y tutoría, mientras que otros proporcionan un apoyo mínimo. Los programas para traders mejor financiado suelen incluir amplios recursos de formación.
- ¿Puedo operar con cualquier instrumento financiero en un programa de trading financiado?
La gama de instrumentos negociables depende del programa, pero a menudo incluye divisas, futuros, acciones y opciones. Esto se aplica a la financiación para traders y cuentas especializadas como las cuentas de trading de divisas financiadas en EE.UU.
- ¿Cuáles son las políticas de retiro de beneficios obtenidos en un programa de trading financiado?
Las políticas de retiro difieren, pero suelen permitir retiros mensuales o trimestrales, sujetas a criterios de rentabilidad. Las cuentas mejor financiadas tendrán políticas de retiro transparentes y favorables.
- ¿Hay algún parámetro de rendimiento que deba cumplir para mantener la financiación?
Sí, la mayoría de los programas exigen a los traders que cumplan unos parámetros de rendimiento específicos, como la rentabilidad y el cumplimiento de las normas de gestión de riesgos, para mantener su condición de cuenta financiada. Esto es esencial para las cuentas de divisas financiadas y otras cuentas especializadas.
- ¿Puedo perder el capital aportado?
Aunque no puede perder su propio dinero, el incumplimiento de las normas del programa o incurrir en pérdidas significativas puede hacer que pierda el acceso al capital financiado. Este riesgo está presente en todos los programas de trading financiado y en los acuerdos de financiación de traders.
Los programas de trading financiado representan una metodología contemporánea dentro del ámbito del trading de propietario al proporcionar oportunidades accesibles para que los traders individuales aumenten su capital y minimicen el riesgo financiero personal. En contraste, el Prop trading tradicional ofrece un entorno más estructurado, con asignaciones de capital potencialmente superiores y oportunidades de crecimiento profesional más definidas.
Ya sabiendo que el trading financiado es una variante moderna del Prop trading, podrá tomar una decisión informada sobre cuál de estos enfoques se ajusta mejor a sus objetivos de trading y tolerancia al riesgo. Tanto si opta por el entorno estructurado del prop trading tradicional como por el enfoque flexible y de riesgo reducido de un programa de trading financiado, ambos ofrecen valiosas oportunidades para avanzar y alcanzar el éxito en el mundo del trading.
Para obtener más información y guías detalladas sobre el Prop trading, por favor, consulte nuestros recursos adicionales.
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