NOVATO, California - Bank of Marin Bancorp (NASDAQ:BMRC), la sociedad matriz de Bank of Marin, ha anunciado la venta de 293 millones de dólares en títulos disponibles para la venta. La medida forma parte de una estrategia más amplia destinada a mejorar los beneficios futuros, impulsar el crecimiento de los beneficios por acción (BPA) y aumentar el rendimiento de los fondos propios del banco.
Los títulos vendidos representaban el 56% de la cartera de títulos disponibles para la venta del banco y tenían un rendimiento medio del 1,94%. Bank of Marin prevé una pérdida después de impuestos de unos 23 millones de dólares por la venta, que se reflejará en los resultados financieros del segundo trimestre de 2024. No obstante, el banco espera que reinvirtiendo los ingresos en préstamos de mayor rentabilidad y valores a corto plazo, con un rendimiento medio supuesto del 5,75%, recuperará el capital en un plazo aproximado de tres años.
El banco también prevé un aumento de aproximadamente 30 puntos básicos en su margen de interés neto anualizado a partir del tercer trimestre de 2024, lo que contribuirá a un incremento estimado de 0,46 dólares en los beneficios por acción durante los cuatro trimestres siguientes.
"Ya hemos redistribuido parte de los ingresos y esperamos reinvertir el resto en préstamos de mayor rendimiento y valores de corta duración", dijo Tim Myers, Presidente y CEO de Bank of Marin.
Bank of Marin pretende posicionarse para un crecimiento rentable en el futuro y cree que este reposicionamiento estratégico aumentará el valor de la franquicia".
Fundado en 1990, Bank of Marin opera como banco empresarial y comunitario en el norte de California, con 3.800 millones de dólares en activos. Ofrece una gama de servicios de banca comercial y personal, así como préstamos especializados, gestión de patrimonios y servicios fiduciarios a través de sus 27 sucursales y 7 oficinas de banca comercial.
Esta maniobra financiera se basa en las expectativas actuales de la dirección del banco y está sujeta a diversas influencias económicas, legislativas y reglamentarias que pueden afectar a los beneficios futuros del banco. La información procede de un comunicado de prensa emitido por Bank of Marin Bancorp.
En otras noticias recientes, Bank of Marin Bancorp ha sido objeto de múltiples ajustes de analistas tras sus resultados del primer trimestre. Keefe, Bruyette & Woods redujo su precio objetivo de $25 a $21, manteniendo una calificación de Outperform, mientras que Stephens redujo su objetivo de $19 a $16, manteniendo una calificación de Equal Weight. DA Davidson también recortó su precio objetivo de 17 a 15 dólares, manteniendo una calificación Neutral. Los ajustes se debieron principalmente a una disminución de los ingresos netos por intereses y al aumento de los gastos.
Los resultados del primer trimestre del banco mostraron un ligero descenso del margen de interés neto y una contracción del 4% trimestral de los préstamos. No obstante, Bank of Marin prevé una estabilización y una posible mejora si se produce un crecimiento de los préstamos. El banco también experimentó un aumento de los depósitos no remunerados y una disminución de los activos improductivos.
Keefe, Bruyette & Woods revisó sus estimaciones de beneficios de Bank of Marin para 2024 y 2025 a 0,86 y 1,30 dólares, respectivamente. Stephens revisó su previsión de beneficios operativos por acción para 2025 a 1,19 dólares, y DA Davidson ajustó su estimación de beneficios basándose en la previsión de estabilización del margen de interés neto y su posible expansión.
En la reciente presentación de resultados, Bank of Marin hizo hincapié en el crecimiento de los préstamos, la calidad del crédito y la eficiencia operativa, manteniendo unos sólidos niveles de liquidez y capital. El banco declaró unos niveles de depósitos estables y unos ingresos netos de 2,9 millones de dólares en el trimestre. La dirección del banco también sugirió una desaceleración en marzo, lo que indica una perspectiva más positiva para el margen de interés neto y la trayectoria de los ingresos netos por intereses en el futuro.
Perspectivas de InvestingPro
A medida que Bank of Marin Bancorp (NASDAQ:BMRC) emprende maniobras financieras estratégicas para mejorar los beneficios futuros, es importante tener en cuenta las últimas métricas y opiniones de los analistas. Con una capitalización bursátil de 236,53 millones de dólares y un ratio Precio/Beneficios (PER) de 17,63, la empresa está atravesando unas condiciones de mercado difíciles. La relación precio/beneficio se ha ajustado ligeramente en los últimos doce meses hasta situarse en 18,1 en el primer trimestre de 2024, lo que refleja la dinámica de beneficios del banco.
Los inversores que busquen ingresos por dividendos encontrarán notable el compromiso de BMRC con el retorno al accionista, ya que el banco ha mantenido el pago de dividendos durante 21 años consecutivos, y actualmente ofrece una rentabilidad por dividendo del 6,85%. Este compromiso se ve reforzado por el hecho de que el banco ha aumentado sus dividendos durante 18 años consecutivos, lo que demuestra su resistencia financiera y la confianza de la dirección en la rentabilidad del banco.
En el lado opuesto, los ingresos han experimentado un descenso del 29,13% en los últimos doce meses hasta el primer trimestre de 2024. Esto, unido al hecho de que 6 analistas han revisado a la baja sus beneficios para el próximo periodo, puede suscitar inquietud entre los posibles inversores respecto a las perspectivas de crecimiento de los ingresos a corto plazo.
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