El miércoles, los analistas de Stephens aumentaron el precio objetivo de las acciones de Zions Bancorp (NASDAQ:ZION) a 64 dólares desde 62 dólares, al tiempo que mantienen una calificación de igual peso sobre el valor. Zions, que cotiza actualmente a 59,03 dólares, ha registrado una fuerte rentabilidad del 41% en el último año. El ajuste se produce tras los recientes resultados de Zions Bancorp, que superaron las expectativas del consenso, en línea con los datos de InvestingPro, que muestran que 6 analistas revisaron al alza sus estimaciones de beneficios.
Los ingresos operativos netos antes de provisiones (PPNR) de Zions Bancorp para el último trimestre superaron las predicciones de los analistas en aproximadamente 23 millones de dólares, o alrededor del 8%, impulsados por la mejora de los ingresos netos por intereses y comisiones. El beneficio por acción (BPA) operativo de la empresa también superó el consenso en 0,01 dólares, reflejando unos mayores costes crediticios y un tipo impositivo reducido del 19,9% en el cuarto trimestre de 2024. Con un PER de 13,39 y una capitalización bursátil de 8.720 millones de dólares, Zions ha mantenido el pago de dividendos durante 54 años consecutivos, lo que demuestra una sólida estabilidad financiera.
El analista destacó el progreso de Zions Bancorp en la expansión de sus operaciones de mercados de capitales, lo que ha contribuido a un crecimiento constante de los ingresos por comisiones de los clientes. Aunque se ha producido un aumento de los préstamos comerciales morosos (NCO) debido a una relación comercial e industrial (C&I) y a un incremento de los préstamos inmobiliarios comerciales clasificados (CRE), que ahora representan el 4,8% del total de préstamos, los datos de tasación actualizados sugieren que las pérdidas potenciales deberían ser limitadas.
Incorporando a sus estimaciones las previsiones iniciales de la dirección para 2025, Stephens espera un crecimiento de los préstamos del 2,5% para Zions Bancorp en 2025, con una previsión para el cuarto trimestre de 2025 de que los ingresos netos por intereses (NII) sean aproximadamente un 8% superiores a los del mismo trimestre del año anterior.
Durante la llamada de resultados, la dirección de Zions Bancorp indicó que las fusiones y adquisiciones bancarias no son un objetivo principal en este momento. El informe de McEvoy incluye datos detallados sobre los resultados del banco en el cuarto trimestre y subraya la decisión de mantener la calificación actual de la acción con el precio objetivo revisado.
Según el análisis de InvestingPro, Zions parece ligeramente infravalorado en base a sus cálculos de Valor razonable, con una puntuación global de salud financiera de FAIR. Los inversores que busquen una visión más profunda pueden acceder al completo informe Pro Research, disponible en exclusiva para los suscriptores de InvestingPro, que ofrece un análisis detallado de Zions entre más de 1.400 valores estadounidenses.
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