La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) ha impuesto una multa de 3,5 millones de libras esterlinas (4,5 millones de dólares) a CB Payments Limited (CPBL), filial de Coinbase Global Inc (NASDAQ:COIN), por carecer de controles adecuados contra el blanqueo de capitales. Se trata de la primera medida coercitiva de la FCA contra una empresa de comercio de criptoactivos.
CB Payments Ltd, que sirve como un portal para que los clientes participen en el comercio de criptoactivos dentro del grupo Coinbase más grande, había acordado en octubre de 2020 mejorar sus salvaguardias contra delitos financieros tras una inspección de la FCA. A pesar del acuerdo que prohibía a CPBL incorporar nuevos clientes de alto riesgo hasta que se resolvieran los problemas, la empresa procedió a prestar servicios a 13.416 clientes de este tipo.
Casi un tercio de estos clientes depositaron un total de 24,9 millones de dólares, que luego se utilizaron para realizar transacciones de criptoactivos a través de otras entidades de Coinbase, por un importe aproximado de 226 millones de dólares. La FCA descubrió que el incumplimiento reiterado del acuerdo voluntario por parte de CPBL pasó desapercibido durante casi dos años.
Therese Chambers, directora ejecutiva conjunta de ejecución de la FCA, declaró: "Los controles de CPBL presentaban deficiencias significativas y la FCA así se lo hizo saber, razón por la cual eran necesarios los requisitos. CPBL, sin embargo, incumplió repetidamente esos requisitos".
En respuesta a la multa, CB Payments Ltd aceptó resolver el asunto, lo que se tradujo en una reducción del 30% de la sanción original, que habría sido de 5 millones de libras.
Coinbase expresó su postura al respecto, haciendo hincapié en su compromiso con la regulación y la colaboración con las autoridades financieras como la FCA para proporcionar una plataforma conforme, de confianza y segura para sus clientes.
Reuters ha contribuido a este artículo.Este artículo fue traducido con la ayuda de inteligencia artificial. Para obtener más información, consulte nuestros Términos de Uso.