Los bancos estadounidenses están sufriendo un recorte de sus beneficios en el segundo trimestre debido a la combinación de una menor demanda de préstamos y los tipos de interés más altos que están pagando para retener los depósitos. Esta presión financiera es consecuencia directa de las medidas de endurecimiento cuantitativo de la Reserva Federal, que han elevado el tipo de interés de referencia a niveles no vistos desde la crisis financiera mundial de 2008.
El miércoles, varios bancos, entre ellos Citizens Financial (NYSE:CFG), US Bancorp (NYSE:USB), First Horizon (NYSE:FHN) y Synchrony Financial (NYSE:NYSE:SYF) informaron de que están pagando tipos más altos por los depósitos de sus clientes en comparación con el año anterior. Este aumento de los costes de los depósitos es indicativo de los retos a los que se enfrentan los bancos en la actual coyuntura económica.
A pesar de estos obstáculos, el segmento de la banca de inversión ha proporcionado un resquicio de esperanza. Citizens Financial, por ejemplo, experimentó un importante aumento del 63% en las comisiones del mercado de capitales, impulsado por un repunte en la suscripción de bonos y la sindicación de préstamos. La solidez de la economía estadounidense ha impulsado a los ejecutivos de las empresas a buscar capital mediante la venta de bonos, lo que a su vez ha resultado lucrativo para los bancos de inversión que gestionan estas operaciones.
Incluso grandes instituciones como JPMorgan Chase (NYSE:NYSE:JPM), Citigroup y Bank of America (NYSE:BAC) han obtenido beneficios en sus operaciones de banca de inversión durante el segundo trimestre. Este repunte del negocio se ha reflejado en la evolución de los índices bancarios, con el índice KBW de banca regional alcanzando su punto más alto en más de un año, y el índice de bancos S&P 500 experimentando una modesta subida.
Sin embargo, persiste la preocupación por la salud de las carteras de préstamos inmobiliarios comerciales de los bancos. Los recientes problemas con los préstamos CRE en prestamistas regionales como New York Community Bancorp (NYSE:NYCB) y First Foundation (NYSE:FFWM) han llamado la atención sobre la posibilidad de impagos. Las pruebas de resistencia de la Reserva Federal también han puesto de relieve la vulnerabilidad de los préstamos de tarjetas de crédito y de las carteras de créditos corporativos, especialmente porque los bancos poseen una parte significativa de créditos corporativos sin grado de inversión, que conllevan una mayor probabilidad de impago.
En una evolución más positiva, Washington Federal (NASDAQ:WAFD) comunicó el martes unos beneficios mejores de lo esperado en su tercer trimestre. Esto sigue a la exitosa venta de 2.800 millones de dólares en préstamos multifamiliares sin pérdidas hace casi un mes, mostrando cierta resistencia dentro del sector bancario en medio de desafíos económicos más amplios.
Reuters ha contribuido a este artículo.Este artículo fue traducido con la ayuda de inteligencia artificial. Para obtener más información, consulte nuestros Términos de Uso.