Amerant Bancorp (NASDAQ: AMTB), la institución bancaria con sede en Coral Gables, informó de una pérdida en el tercer trimestre de 48,2 millones de dólares durante su llamada de resultados del 21 de octubre de 2024. La pérdida se debió principalmente a un reposicionamiento estratégico de la cartera de inversiones de la empresa y a pérdidas en bienes inmuebles de su propiedad. A pesar de la pérdida, Amerant Bancorp vio cómo los ingresos netos básicos antes de provisiones se mantenían fuertes y los activos totales aumentaban. La empresa se está centrando en el crecimiento y el apoyo a la comunidad tras los recientes huracanes, al tiempo que prepara la apertura de nuevos centros bancarios en Florida.
Aspectos clave
- Amerant Bancorp registró unas pérdidas de 48,2 millones de dólares en el tercer trimestre, impulsadas por el reposicionamiento de la cartera y las pérdidas inmobiliarias.
- Los ingresos netos básicos antes de provisiones se situaron en 31,3 millones de dólares, con un aumento de los activos totales hasta 10.380 millones de dólares.
- Los préstamos brutos aumentaron a 7.560 millones de dólares y los depósitos totales a 8.110 millones.
- La empresa completó una oferta pública de 8,7 millones de acciones, con las que recaudó 165 millones de dólares.
- Amerant está trabajando activamente en su expansión en Florida y en la mejora de sus operaciones bancarias internacionales.
Perspectivas de la empresa
- La empresa está centrada en apoyar a las comunidades afectadas por los huracanes Helene y Milton.
- Amerant pretende mejorar la liquidez y los ingresos por comisiones mediante el crecimiento de la gestión de activos.
- Se prevé la apertura de nuevos centros bancarios en Miami Beach y el centro de Tampa para mediados de 2025.
- La dirección tiene como objetivo alcanzar un ratio de eficiencia del 60%, una rentabilidad sobre activos del 1% y una rentabilidad sobre recursos propios del 12% en el segundo semestre de 2025.
Hechos destacados bajistas
- El margen de interés neto disminuyó ligeramente hasta el 3,49%.
- Los ingresos no financieros fueron negativos en 47,7 millones de dólares debido a las pérdidas de la cartera de inversiones.
- La pérdida diluida por acción fue de 1,43 $, frente al beneficio del trimestre anterior.
Aspectos destacados al alza
- Se espera que la venta de la franquicia de Houston se cierre pronto con una ganancia neta.
- La empresa está ampliando su presencia en Florida con nuevos centros bancarios.
- Amerant se está centrando en fuentes de financiación alternativas para influir positivamente en el coste de los fondos hasta 2025.
Fallos
- La provisión para pérdidas crediticias de la empresa se redujo a 79,9 millones de dólares, un 15,4% menos.
- Los préstamos morosos aumentaron hasta 152 puntos básicos.
- El total de gastos no financieros aumentó hasta 76,2 millones de dólares, debido principalmente a los gastos de OREO y los honorarios profesionales.
Aspectos destacados
- Se prevé que las betas de los depósitos se sitúen entre 40 y 45 puntos básicos debido a la composición de los depósitos remunerados.
- La empresa está aumentando activamente los activos gestionados, tanto nacionales como internacionales.
- La dirección prevé una tasa de cancelación normalizada de entre 30 y 40 puntos básicos para 2025, con un aumento temporal en el cuarto trimestre.
La convocatoria de resultados de Amerant Bancorp reveló un panorama financiero mixto mientras la empresa navega por los cambios estratégicos y los desafíos externos. Si bien la pérdida registrada refleja los costes a corto plazo del reposicionamiento, el banco está tomando medidas para consolidar su crecimiento a largo plazo, en particular mediante la expansión en Florida y el fortalecimiento de las operaciones bancarias internacionales. La dirección mantiene su compromiso de alcanzar importantes objetivos financieros y mejorar el valor para los accionistas en los próximos años.
Perspectivas de InvestingPro
Los recientes resultados financieros y movimientos estratégicos de Amerant Bancorp pueden contextualizarse mejor con los datos de InvestingPro. A pesar de las pérdidas registradas en el tercer trimestre, la capitalización bursátil de la empresa se sitúa en 870,51 millones de dólares, lo que refleja la confianza de los inversores en sus perspectivas a largo plazo.
El crecimiento de los ingresos del banco es un punto brillante, con un aumento del 16,85% en los ingresos trimestrales a partir del 2T 2024. Esto se alinea con el enfoque de la dirección en las iniciativas de expansión y crecimiento mencionadas en la llamada de ganancias. Sin embargo, los inversores deben tener en cuenta que Amerant está cotizando a un alto múltiplo de ganancias, con una relación P / E de 34, lo que puede indicar las expectativas del mercado para el crecimiento futuro.
InvestingPro Tips destaca que Amerant ha sido rentable en los últimos doce meses, lo que proporciona cierta tranquilidad a pesar de la reciente pérdida trimestral. Los analistas predicen que la empresa seguirá siendo rentable este año, lo que respalda las optimistas perspectivas de la dirección para alcanzar sus objetivos financieros en 2025.
Vale la pena señalar que el precio de las acciones de Amerant ha caído significativamente en los últimos tres meses, con una rentabilidad total del -21,29%. Este descenso podría estar relacionado con la reciente pérdida trimestral y los costes de reposicionamiento de la cartera. Sin embargo, la rentabilidad total de la cotización a un año sigue siendo positiva, con un 23,05%, lo que sugiere la confianza de los inversores a más largo plazo.
Para los lectores interesados en un análisis más exhaustivo, InvestingPro ofrece consejos y perspectivas adicionales más allá de lo aquí tratado. De hecho, hay otros 5 consejos de InvestingPro disponibles para Amerant Bancorp, que proporcionan una inmersión más profunda en la salud financiera de la compañía y su posición en el mercado.
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