Ameriprise Financial (AMP) ha registrado unos sólidos resultados financieros en su presentación de resultados del tercer trimestre de 2024, con un significativo aumento del 22% en los activos gestionados y administrados, hasta alcanzar los 1,5 billones de dólares. Los ingresos netos operativos ajustados de la empresa se dispararon un 11%, hasta los 4.400 millones de dólares, y el beneficio por acción creció un 17%, excluidos los gastos por indemnizaciones. Ameriprise también destacó un sólido rendimiento de los fondos propios del 50,7%, un aumento respecto al 49,6% del año anterior.
Aspectos clave
- Los activos de Ameriprise Financial bajo gestión y administración aumentaron un 22%, hasta 1,5 billones de dólares.
- Los ingresos netos de explotación ajustados aumentaron un 11%, hasta 4.400 millones de dólares.
- El beneficio por acción creció un 17%, excluidos los gastos de indemnización.
- El rendimiento de los fondos propios fue del 50,7%, frente al 49,6% del año anterior.
- Los activos de los clientes de Wealth Management superaron el billón de dólares, con un crecimiento significativo de los flujos de asesoramiento de inversión basado en comisiones.
- Los segmentos de Soluciones de Jubilación y Protección y Gestión de Activos también registraron un crecimiento de las ventas y los activos.
- Ameriprise planea introducir nuevos productos de ahorro y préstamos y mejorar la productividad de los asesores con análisis avanzados e IA.
Perspectivas de la empresa
- Ameriprise planea lanzar nuevas ofertas, incluidos CD bancarios, prendas de préstamos fijos y HELOC.
- Se espera que los ingresos netos por intereses del banco se mantengan estables o aumenten.
- Se prevé que los márgenes operativos en gestión de activos se mantengan sólidos, entre el 35% y el 39%.
- La empresa aspira a devolver el 80% del capital a los accionistas en 2024, con una expectativa similar para 2025.
Aspectos destacados bajistas
- Las salidas netas en Gestión de Activos mejoraron un 40% interanual, pero aún ascendieron a 2.400 millones de dólares.
- El panorama competitivo en la gestión de activos puede afectar al coste de adquisición de asesores.
Aspectos positivos
- Wealth Management alcanzó un récord de activos de clientes, con entradas netas durante el pasado año por un total de 46.000 millones de dólares.
- Las ventas de rentas variables y de seguros de vida y salud en el segmento de Soluciones de Jubilación y Protección registraron un crecimiento de dos dígitos.
Fallos
- A pesar de las mejoras, el segmento de Gestión de Activos experimentó salidas netas de 2.400 millones de dólares.
Preguntas y respuestas
- Los ejecutivos expresaron su confianza en la rentabilidad y la gestión de la actual cartera de cuidados a largo plazo.
- Ameriprise no se plantea absorber pérdidas similares a las de una reciente operación del sector, ya que su cartera de cuidados a largo plazo añade valor para el accionista.
- La empresa cuenta con una estrategia flexible para desplegar el exceso de capital de 2.000 millones de dólares, incluyendo recompras de acciones o adquisiciones estratégicas.
En resumen, Ameriprise Financial ha demostrado un fuerte crecimiento financiero y un posicionamiento estratégico para su futura expansión. Con planes para mejorar sus servicios bancarios y centrarse en mantener altos rendimientos para los accionistas, Ameriprise sigue confiando en sus estrategias operativas y oportunidades de mercado. La dirección de la empresa se ha comprometido a impulsar el valor a largo plazo para los accionistas y a adaptarse a la evolución de las necesidades de los clientes en un entorno económico dinámico.
Perspectivas de InvestingPro
Los buenos resultados de Ameriprise Financial (AMP) en el tercer trimestre de 2024 están respaldados por las principales métricas y perspectivas de InvestingPro. La capitalización bursátil de la compañía se sitúa en unos impresionantes 49.130 millones de dólares, lo que refleja su importante presencia en el sector de los servicios financieros.
Uno de los consejos más notables de InvestingPro es que Ameriprise ha aumentado su dividendo durante 19 años consecutivos, lo que demuestra un compromiso constante con la rentabilidad de los accionistas. Esto se alinea bien con el objetivo declarado de la compañía de devolver el 80% del capital a los accionistas en 2024 y 2025. Además, la rentabilidad por dividendo del 1,14% y una tasa de crecimiento del dividendo del 9,63% en los últimos doce meses a partir del segundo trimestre de 2024 subrayan el interés de la empresa por recompensar a los inversores.
La rentabilidad de la empresa queda patente en el crecimiento de sus ingresos netos operativos ajustados y en el aumento de los beneficios por acción. Esto se ve reforzado por los datos de InvestingPro, que muestran un sólido margen de beneficio bruto del 58,34% y un margen de ingresos de explotación del 35,6% en los últimos doce meses a partir del segundo trimestre de 2024. Estas cifras respaldan la sólida posición financiera de Ameriprise y su capacidad para generar beneficios sustanciales de sus operaciones.
El rendimiento de las acciones de Ameriprise ha sido particularmente impresionante, con una rentabilidad total del precio a un año del 68,5% a partir de los últimos datos. Esta excepcional rentabilidad concuerda con el crecimiento registrado por la empresa en activos gestionados y administrados, así como con sus sólidos resultados de beneficios.
Vale la pena señalar que InvestingPro ofrece 12 consejos adicionales para Ameriprise Financial, proporcionando a los inversores un análisis exhaustivo de la salud financiera de la empresa y su posición en el mercado. Estos consejos pueden ser valiosos para aquellos que buscan tomar decisiones de inversión informadas basadas en una gama más amplia de métricas y observaciones de expertos.
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