Hancock Whitney Corporation (HWC) registró unos ingresos netos de 116 millones de dólares, o 1,33 dólares por acción, en el tercer trimestre de 2024, lo que supone un aumento de un millón de dólares respecto al trimestre anterior. Los resultados de la empresa se caracterizaron por la mejora del margen de interés neto y el control de los gastos de explotación.
Principales resultados:
- Ingresos netos de 116 millones de dólares, o 1,33 dólares por acción.
- Rentabilidad sobre activos medios (ROA) del 1,32%.
- El margen de interés neto (MIN) aumentó hasta el 3,39%.
- Los gastos de explotación disminuyeron de un trimestre a otro
- Reducción de 450 millones de dólares en préstamos, principalmente debido a la disminución estratégica de la exposición al SNC
Perspectivas de la empresa
- Crecimiento moderado de los ingresos y gastos no financieros en el cuarto trimestre
- Espera que el crecimiento de los préstamos se estabilice a medida que surjan nuevos proyectos
- Prevé una modesta expansión del margen de intermediación debido a la reevaluación de los activos fijos y a los ajustes de la cartera de CD
- Se centra en el crecimiento orgánico, con oportunidades de fusiones y adquisiciones consideradas pero no previstas
Aspectos destacados bajistas
- Los depósitos disminuyeron, pero la proporción de depósitos a la vista se mantuvo estable en el 36
- Aumento de los préstamos criticados, atribuido a un reciente examen del SNC
- Posibles retos en varios sectores, pero los ejecutivos creen que el crédito está adecuadamente marcado
- Se prevé un modesto descenso de los ingresos por comisiones en el cuarto trimestre debido al carácter insostenible de algunos aumentos de ingresos por especialidades
Aspectos positivos más destacados
- Buen comportamiento de la calidad de los activos en comparación con sus homólogos
- Reserva mantenida del 1,46
- Recompra de más de 300.000 acciones durante el trimestre
- Sólidos ratios de capital: capital ordinario tangible (TCE) del 9,56% y ratio de capital ordinario de nivel 1 del 13,79%.
- Crecimiento significativo de los ingresos por comisiones especializadas en el 3er trimestre
Fallos
- Reducción de 450 millones de dólares en préstamos, principalmente debido a la disminución estratégica de la exposición a SNC y a mayores amortizaciones en el sector inmobiliario comercial
- Mayores cancelaciones en el 3T vinculadas a créditos C&I específicos
Aspectos más destacados
- Las modificaciones de los préstamos están relacionadas principalmente con los plazos, que suelen adelantarse en incrementos de 90 a 120 días.
- Los planes de contratación se detallarán en enero, centrándose en la captación de talento en Texas y Florida
- Se espera que las betas totales de los depósitos para el ciclo actual se sitúen en torno al 37-38%, con unas betas de los depósitos remunerados del 57-58%.
- Las pérdidas por fraude han disminuido en comparación con años anteriores, gracias a la intensificación de los esfuerzos de detección.
Hancock Whitney Corporation registró unos sólidos resultados financieros en el tercer trimestre de 2024, con un beneficio neto de 116 millones de dólares y una mejora del margen de interés neto. Las decisiones estratégicas de la empresa, incluida la reducción de la exposición al SNC y el enfoque en el crecimiento orgánico, la han posicionado para navegar en el panorama económico actual.
A pesar de una reducción de 450 millones de dólares en préstamos, debida principalmente a la disminución de la exposición al SNC y al aumento de las amortizaciones en el sector inmobiliario comercial, el banco expresó su confianza en la sólida producción y el nuevo crecimiento del crédito. La calidad de los activos de la empresa se mantuvo fuerte en comparación con sus homólogos, aunque hubo un aumento de los préstamos criticados atribuido a un reciente examen de SNC.
De cara al futuro, Hancock Whitney prevé un modesto crecimiento de los ingresos y gastos no financieros para el cuarto trimestre. El banco prevé una modesta expansión del NIM debido a la revalorización de los activos fijos y a los ajustes de la cartera de CD. Sin embargo, la dirección subrayó la necesidad de un crecimiento del balance para mantener esta tendencia.
La posición de capital de la empresa sigue siendo sólida, con un capital ordinario tangible del 9,56% y un coeficiente de capital ordinario de nivel 1 del 13,79%. Hancock Whitney sigue centrándose en el crecimiento orgánico, al tiempo que permanece abierto a posibles oportunidades de fusiones y adquisiciones.
En cuanto a la calidad del crédito, el banco sigue de cerca su cartera, centrándose en la clasificación del riesgo. Aunque hay indicios de posibles retos en varios sectores, los ejecutivos creen que el crédito está adecuadamente marcado.
Mientras Hancock Whitney celebraba su 125 aniversario el 9 de octubre de 2024, el banco reafirmó su compromiso con el servicio a la comunidad y los esfuerzos de recuperación tras los recientes huracanes, demostrando su dedicación a las regiones a las que sirve.
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