La empresa matriz del ahora cerrado Silvergate Bank ha acordado pagar 63 millones de dólares para resolver las investigaciones de los reguladores federales y estatales. Se trata de la primera medida de ejecución federal vinculada a la serie de colapsos bancarios ocurridos en 2023. La Reserva Federal y el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California (DFPI) identificaron deficiencias en los procesos de supervisión de transacciones de Silvergate en virtud de la normativa contra el blanqueo de capitales. Además, la Comisión del Mercado de Valores de Estados Unidos (SEC) acusó al banco y a tres de sus antiguos ejecutivos de hacer declaraciones falsas a los inversores.
El ex Consejero Delegado Alan Lane y la ex Directora de Riesgos Kathleen Fraher han llegado a un acuerdo con la SEC sin admitir ni negar las acusaciones. Han aceptado que se les impongan medidas cautelares permanentes, se les prohíba ejercer como directivos o consejeros durante cinco años y se les impongan multas civiles de un millón de dólares y 250.000 dólares, respectivamente. El ex Director Financiero Antonio Martino se opone a las acusaciones de la SEC de que engañó a los inversores sobre las pérdidas previstas del banco por la venta de valores tras el colapso de la bolsa FTX. Su abogado ha declarado que Martino niega firmemente las afirmaciones de la SEC y que se defenderá enérgicamente ante los tribunales.
Silvergate, con sede en La Jolla, California, atendía principalmente a clientes del sector de las criptomonedas. En marzo de 2023, el banco anunció que cesaría sus operaciones y se liquidaría voluntariamente a raíz de las importantes pérdidas ocasionadas por el colapso de FTX y la caída general del mercado de las criptomonedas. Silvergate fue uno de los cuatro bancos estadounidenses que quebraron en 2023, en circunstancias similares a las del colapso del Silicon Valley Bank, donde se produjo una venta de títulos de deuda mientras los depositantes retiraban más de 8.000 millones de dólares.
Un portavoz de Silvergate Capital, que no ha admitido ni negado las acusaciones de la SEC, confirmó que se habían devuelto todos los depósitos de los clientes. Los acuerdos, que incluyen la renuncia a la carta bancaria de Silvergate, forman parte del proceso de liquidación ordenada del banco. Silvergate Capital destinará 20 millones de dólares al DFPI y 43 millones a la Fed. La evaluación de 50 millones de dólares de la SEC se compensará con los pagos efectuados a la Fed y al DFPI.
Reuters ha contribuido a este artículo.Este artículo fue traducido con la ayuda de inteligencia artificial. Para obtener más información, consulte nuestros Términos de Uso.