Ameriprise Financial (AMP) ha registrado unos sólidos resultados financieros en el segundo trimestre de 2024, con unos ingresos récord de 4.200 millones de dólares y un aumento significativo del beneficio por acción (BPA) del 17%, hasta 8,72 dólares. Los activos bajo gestión y administración de la empresa crecieron un 12% interanual, hasta 1,4 billones de dólares.
Ameriprise también ha demostrado su compromiso con el retorno a los accionistas distribuyendo 693 millones de dólares en el trimestre y planeando devolver el 80% de sus beneficios operativos a los accionistas a lo largo de 2024.
Datos clave
- Los ingresos de Ameriprise Financial en el segundo trimestre alcanzaron un nuevo máximo de 4.200 millones de dólares.
- El BPA aumentó un 17% interanual, hasta 8,72 dólares.
- Los activos bajo gestión y administración alcanzaron los 1,4 billones de dólares, un 12% más.
- Los activos de los clientes de gestión de patrimonios se situaron en 972.000 millones de dólares, mientras que los activos de envoltura alcanzaron los 535.000 millones de dólares.
- El número de asesores de Ameriprise aumentó hasta casi 10.400.
- Los activos gestionados crecieron un 4%, hasta 642.000 millones de dólares, con un aumento del 35% en los beneficios de explotación, hasta 218 millones de dólares.
- Los beneficios de explotación ajustados antes de impuestos de Retirement & Protection Solutions aumentaron un 4%, hasta 196 millones de dólares.
- La empresa devolvió 2.600 millones de dólares de capital a los accionistas el año pasado.
Perspectivas de la empresa
- Ameriprise se centra en el crecimiento futuro a través de su modelo de negocio diversificado y sus sólidos resultados financieros.
- La empresa está invirtiendo en el negocio y aplicando cambios en los procesos en aras de la eficiencia.
- Ameriprise confía en mantener unos niveles de comisiones estables y unos márgenes sólidos en todos sus segmentos de negocio.
Aspectos destacados bajistas
- Los gastos de explotación ajustados aumentaron un 13% debido al crecimiento del negocio y a una mayor actividad transaccional.
- La empresa está supervisando los niveles de efectivo en las cuentas de los clientes y podría realizar ajustes de precios en el futuro para compensar los costes.
Aspectos positivos
- Ameriprise registró un crecimiento de los flujos de envolturas y de la actividad transaccional.
- El negocio de gestión de activos está ganando tracción en la región APAC, centrándose en las grandes instituciones y fondos de pensiones.
- Ameriprise está aprovechando las eficiencias operativas globales y la tecnología en su negocio de gestión de activos.
Fallos
- La empresa está revisando los componentes de su cuenta de resultados, ya que los ingresos netos por intereses no están cumpliendo las expectativas.
- Se está produciendo un alejamiento de las inversiones en renta fija, como indica la disminución del barrido de los instrumentos de tesorería.
Preguntas y respuestas
- Ameriprise está preparada para las preguntas de los clientes sobre el impacto de la elección en las inversiones.
- La empresa no se ha visto afectada significativamente por los gastos de contratación y comercialización de asesores debido a las elecciones.
- Ameriprise se centra en proporcionar estrategias de mercado para responder a las preocupaciones de los clientes en relación con los resultados de las elecciones.
En conclusión, Ameriprise Financial ha obtenido unos buenos resultados en el segundo trimestre de 2024, con ingresos récord y crecimiento en áreas clave. La empresa está bien posicionada para el crecimiento futuro, centrándose en la gestión de los gastos, el impulso del crecimiento y el mantenimiento de márgenes sólidos. A pesar de algunos retos, las perspectivas siguen siendo positivas, ya que la empresa continúa innovando y expandiéndose, especialmente en la región APAC.
Perspectivas de InvestingPro
El segundo trimestre de 2024 de Ameriprise Financial (AMP) ha estado marcado por impresionantes logros financieros, con un notable aumento del 17% en el beneficio por acción y un importante crecimiento de los activos gestionados. A la luz de estos resultados, InvestingPro ofrece valiosos consejos sobre la salud financiera de la compañía y sus perspectivas de futuro.
Los consejos de InvestingPro indican que Ameriprise tiene un historial de recompensar a los accionistas, habiendo aumentado su dividendo durante 19 años consecutivos y manteniendo el pago de dividendos durante 20 años consecutivos. Esta consistencia refleja la estable posición financiera de la compañía y su compromiso de devolver valor a sus inversores. Además, los analistas han revisado al alza sus beneficios para el próximo periodo, lo que sugiere que los resultados de la empresa pueden seguir una trayectoria ascendente.
Desde el punto de vista de la valoración, Ameriprise cotiza con un PER bajo en relación con el crecimiento de los beneficios a corto plazo, con un PER de 14,85 y un PER ajustado para los últimos doce meses a partir del segundo trimestre de 2024 de 14,06. Esto indica que las acciones pueden estar infravaloradas en relación con el crecimiento de los beneficios a corto plazo. Esto indica que la acción puede estar infravalorada teniendo en cuenta su potencial de beneficios, lo que podría atraer a los inversores en valor.
La sólida base financiera de la empresa se pone aún más de manifiesto por el fuerte crecimiento de los ingresos del 12,45% en los últimos doce meses a partir del segundo trimestre de 2024, con un margen de beneficio bruto del 58,34%, lo que demuestra la eficiencia de las operaciones y una sólida ventaja competitiva en el sector financiero.
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