En una importante iniciativa para combatir la delincuencia económica, siete bancos británicos, entre ellos Barclays (LON:BARC), NatWest y Lloyds (LON:LLOY), han suscrito acuerdos de intercambio de datos con la National Crime Agency (NCA). Esta colaboración pretende atajar el flujo de "dinero negro" y desmantelar las redes delictivas aprovechando los datos de los clientes para identificar posibles actividades ilegales.
La iniciativa de la NCA, que entró en funcionamiento en mayo, incluye asociaciones voluntarias con Santander (BME:SAN), TSB, Metro Bank y Starling Bank. El proyecto ha resultado fructífero, pues ya ha localizado ocho nuevas redes delictivas sospechosas de hacer un uso indebido del sistema financiero.
Según Adrian Searle, director del Centro Nacional contra la Delincuencia Económica de la NCA, el objetivo fundamental del esfuerzo de colaboración es aunar las fuerzas de las fuerzas del orden, el gobierno, los reguladores y el sector privado en la lucha contra la delincuencia económica.
Searle ha revelado que tres de estas redes han sido remitidas a la división de inteligencia de la NCA para una investigación más profunda, y que el proyecto ha generado nueva inteligencia asociada a 10 de las principales investigaciones de la agencia, aunque no se han facilitado detalles concretos.
Esta iniciativa se enmarca en la intensificación de los esfuerzos del Reino Unido para hacer frente a la delincuencia económica, cuyo coste anual se estima en 350.000 millones de libras. La urgencia de abordar este problema se puso de manifiesto tras la invasión rusa de Ucrania en 2022, que puso de manifiesto cómo el Reino Unido estaba siendo utilizado por cleptócratas y delincuentes para blanquear y ocultar fondos ilícitos.
El programa, que se extenderá hasta octubre, cuenta con empleados de los bancos que trabajan junto a la NCA para formar un equipo especializado. Este equipo, formado por entre 15 y 20 agentes de inteligencia, científicos de datos y analistas, se encarga de examinar los movimientos de dinero indicativos de actividad delictiva, garantizando al mismo tiempo que los clientes legítimos no se vean afectados.
A pesar de la sensibilidad que rodea al intercambio de datos de clientes debido a las leyes europeas de protección de datos y privacidad, la NCA y los bancos participantes subrayan que sólo intercambian datos que muestren múltiples indicios claros de delitos económicos. Los equipos jurídicos de los bancos han confirmado que todo intercambio de datos se ajusta a un nivel de riesgo aceptable, en consonancia con las obligaciones legales de detectar y prevenir perjuicios económicos.
La iniciativa se basa en un proyecto piloto anterior llevado a cabo entre la NCA, NatWest y Lloyds entre octubre de 2021 y febrero de 2022. Este piloto tenía como objetivo evaluar la efectividad de fusionar datos bancarios y delictivos para identificar y desbaratar delitos económicos, lo que lleva a una detención e imputación.
Aunque el número de cuentas identificadas es una pequeña fracción del total en el Reino Unido, la NCA considera estas pruebas como un paso hacia la utilización de los datos para la prevención de la delincuencia en tiempo real.
La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) está observando el proyecto, lo que ha sido un factor crucial en la disposición de los bancos a participar en el piloto. El objetivo último de estos esfuerzos es establecer un marco que permita el uso proactivo de los datos para combatir eficazmente la delincuencia económica.
Reuters ha contribuido a este artículo.Este artículo fue traducido con la ayuda de inteligencia artificial. Para obtener más información, consulte nuestros Términos de Uso.