Las predicciones bajistas sobre las acciones en medio de las preocupaciones geopolíticas y económicas están desconcertando a los participantes en el mercado. Sin embargo, los inversionistas experimentados son conscientes de que tener una cartera diversificada y un horizonte de inversión a largo plazo puede ayudar a conseguir rendimientos significativos.
Para los inversionistas, es importante apreciar cómo puede crecer el dinero gracias al efecto del interés compuesto. Nos gustaría recordar a nuestros lectores la Regla del 72, que le ayudaría a calcular lo rápido que podría duplicarse su inversión gracias al interés compuesto. Simplemente hay que dividir el número 72 por el porcentaje de rentabilidad anual.
Supongamos que se espera que una inversión (de capital) rinda un 10% al año. Así, 72/10 = 7.2. O sea, que su inversión tardaría algo más de siete años en duplicarse.
Si observamos los rendimientos a largo plazo del índice S&P 500, el rendimiento medio anual ha sido muy superior al 10% (incluidos los dividendos). Por lo tanto, los inversionistas minoristas no deberían asustarse por los movimientos a corto plazo de los índices más amplios, sino que deberían seguir invirtiendo para años posteriores.
Con esta información, el artículo de hoy presenta dos fondos cotizados (ETF) para comprar y mantener para siempre.
1. iShares Core S&P 500 ETF
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Precio actual: 430.14 dólares
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Rango de 52 semanas: 373.26 dólares – 482.07 dólares
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Rendimiento de los dividendos: 1.39%.
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Ratio de gastos: 0.03%.
El índice S&P 500 incluye las 500 empresas públicas de gran capitalización (cap) de los Estados Unidos. Cuando los profesionales hablan del "mercado", suelen referirse al S&P 500. Por lo tanto, este índice tan popular se considera el principal indicador del impulso de Wall Street.
Creado en 1957, el índice S&P 500 está ponderado por la capitalización bursátil. Por lo tanto, las empresas con mayor capitalización bursátil también tienen una mayor asignación porcentual. El índice se reequilibra trimestralmente.
Hay varios fondos cotizados (ETF) que siguen la rentabilidad del índice S&P 500. El SPDR S&P 500 ETF Trust (ASX:SPY) es el más antiguo y más grande de esos fondos.
Nuestro primer fondo de hoy, el iShares Core S&P 500 ETF (NYSE:IVV), es otro ETF que sigue el índice S&P 500.
IVV empezó a cotizar en mayo de 2000 y sus activos netos rondan los 316,000 millones de dólares. Las 10 principales participaciones representan cerca del 28% de los activos netos, que ascienden a 307,600 millones de dólares.
En cuanto a los subsectores, vemos la tecnología de la información, TI (29.11%), la cuidado de la salud (13.26%), el consumo discrecional (12.51%), el financiero (10.66%), la comunicación (10.13%), el industrial (7.75%) y el de consumo básico (5.86%), entre otros.
Apple (NASDAQ:AAPL), Microsoft (NASDAQ:MSFT), Amazon (NASDAQ:AMZN), Alphabet (NASDAQ:GOOGL), Tesla (NASDAQ:TSLA) y NVIDIA (NASDAQ:NVDA) lideran los nombres de la lista.
En los últimos 12 meses, el ETF ha subido hasta un 8.5%, y alcanzó un máximo histórico el 4 de enero de 2022. Sin embargo, desde entonces las acciones del fondo han estado bajo presión e IVV ha perdido más del 11.5% en lo que va de año. Los ratios precio-beneficio y precio-valor contable se sitúan en 22.35x y 4.23x.
Actualmente, tenemos nubes grises sobre Wall Street y otros mercados mundiales. Sin embargo, los miembros del S&P 500 siguen estando bien preparados para beneficiarse del crecimiento de las tecnologías de la información, así como de otros sectores de la economía. Por lo tanto, los inversionistas potenciales podrían considerar el actual descenso como una oportunidad para invertir en un fondo como IVV.
2. Vanguard Total International Stock Index Fund ETF
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Precio actual: 59.44 dólares
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Rango de 52 semanas: 57.90 – 67.1 dólares
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Rendimiento de los dividendos: 6.33%.
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Ratio de gastos: 0.08% anual
Nuestro siguiente fondo, el Vanguard Total International Stock Index Fund ETF (NASDAQ:VXUS), nos lleva al extranjero. El fondo sigue la evolución del índice FTSE Global All Cap ex US Index, y actualmente invierte en 7,717 acciones globales, excluyendo nombres de Estados Unidos.
El fondo VXUS comenzó a cotizar en enero de 2011. Las 10 principales participaciones representan cerca del 9% de los activos netos, que ascienden a 402,900 millones de dólares.
En cuanto a la asignación por países, Japón tiene la mayor tajada, con más del 15%. Le siguen las empresas del Reino Unido (9.9%), China (8.6%), Canadá (7.3%), Francia (6.4%) y Suiza (5.8%), entre otras.
Entre los principales sectores (por su peso) están el financiero (21.1%), la tecnología electrónica (8.9%), los bienes de consumo no duraderos (7.5%), la tecnología sanitaria (7.2%), los servicios tecnológicos (6.4%) y la fabricación de productos (5.2%), entre otros.
El peso pesado de los semiconductores, Taiwan Semiconductor (NYSE:TSM), el gigante chino de la tecnología y el entretenimiento Tencent (HK:0700) (OTC:TCEHY), el grupo suizo de consumo Nestlé (SIX:NESN) (OTC: NSRGY) y el grupo farmacéutico Roche (SIX:ROG) (OTC:RHHBY); la surcoreana Samsung Electronics (KS:005930) (OTC:SSNLF); y el fabricante japonés de automóviles Toyota Motor (T:7203) (NYSE:TM) encabezan los nombres de la cartera.
VXUS ha bajado un 5.7% en los últimos 12 meses y un 5.4% desde principios de año. Los ratios precio-beneficio y precio-valor contable son de 13.7x y 1.8x respectivamente. Creemos que el fondo, que alberga algunas de las empresas mundiales más importantes, merece su atención.