(Este artículo fue escrito originalmente en inglés el 20 de mayo de 2021 y traducido al castellano para esta edición)
Los fondos negociados en Bolsa (ETF) ofrecen a los inversores acceso a una serie de clases de activos y estilos de inversión. Por ejemplo, un ETF tecnológico puede atraer a inversores que deseen invertir en empresas tecnológicas sin tener que elegir acciones específicas. Pueden ofrecer una amplia exposición al sector y cierta diversificación.
Con el fin de ofrecer a los inversores una diversificación adicional, algunos ETF invierten en otros ETF en lugar de en acciones.
A medida que ha ido aumentando considerablemente el número de ETF en los últimos años —hay más de 7.600 fondos en todo el mundo con unos 8 billones de dólares bajo gestión—, las opciones han crecido también. Hoy presentamos 2 ETF que invierten en otros ETF para una mayor diversificación.
1. ETF Global X TargetIncome 5
Precio actual: 24,23 dólares
Rango de 52 semanas: 21,55-25,86 dólares
Rendimiento del dividendo: 5,01%
Relación de gastos: 0,75% anual
El Global X TargetIncome™ 5 ETFs (NYSE:TFIV) invierte en otros ETF generadores de ingresos. El objetivo del fondo es lograr un rendimiento anualizado del 5% neto de comisiones. El fondo comenzó a operar en julio de 2018 y sus activos netos ascienden a 6,6 millones de dólares. En otras palabras, es un fondo joven y pequeño.
El TFIV, que realiza un seguimiento del índice Wilshire Target (NYSE:TGT) Income 5% Plus, actualmente invierte en seis ETF diferentes:
ETF Global X SuperDividend™ US (NYSE:DIV) — (21,11% del fondo), ha subido un 17,9% en lo que va de año con una rentabilidad por dividendo actual del 5,95%;
ETF Global X SuperDividend™ (NYSE:SDIV) — (20,22% del fondo), ha subido un 10,4% en lo que va de año con una rentabilidad por dividendo actual del 6,7%;
ETF Global X US Preferred (NYSE:PFFD) — (19,49% del fondo), ha descendido un 1,7% en lo que va de año con una rentabilidad por dividendo actual del 5,15%;
ETF Xtrackers USD High Yield Corporate Bond (NYSE:HYLB) — (19,14% del fondo), ha descendido un 0,7% en lo que va de año con una rentabilidad por dividendo actual del 4,95%;
VanEck Vectors JP Morgan (NYSE:JPM) EM Local Currency Bond (NYSE:EMLC) — (14,31% del fondo), el EMLC ha descendido un 5,1% en lo que va de año con una rentabilidad por dividendo actual del 4,90%;
ETF Global X MLP & Energy Infrastructure (NYSE:MLPX) — (5,73% de share), el MLPX ha subido un 28,1% en lo que va de año con una rentabilidad por dividendo actual del 6,41%.
En lo que va de año, el TFIV ha subido más de un 3%. Nos gusta la diversidad del fondo. A los solicitantes de ingresos pasivos podría interesarles investigar este ETF.
Es posible que a los lectores les interese saber que hay otro ETF similar patrocinado por el Global X Management: el ETF Global X TargetIncome Plus 2 (NYSE:TFLT). Su objetivo es generar un rendimiento anualizado superior al del Tesoro estadounidense a 10 años más el 2%. El TFLT invierte actualmente en otros siete ETF. En lo que va de año, el fondo ha descendido cerca de un 4%, y el precio actual soporta una rentabilidad por dividendo del 3,1%.
2. ETF iShares Morningstar Multi-Asset Income
Precio actual: 23,70 dólares
Rango de 52 semanas: 21,00-24,13 dólares
Rendimiento del dividendo: 3,80%
Relación de gastos: 0,60% anual
El ETF de iShares Morningstar Multi-Asset Income (NYSE:IYLD) da acceso a diferentes clases de activos, incluidos bonos (60%), acciones (20%) y fuentes de ingresos alternativas (20%). El objetivo del fondo es un elevado ingreso corriente, así como cierta apreciación del capital.
Ya tratamos el IYLD a principios de año. Sin embargo, dada la volatilidad actual en los mercados de acciones, podría atraer a algunos inversores. Por lo tanto, podría ser oportuno revisar el fondo.
El IYLD, que actualmente cuenta con 11 participantes, realiza un seguimiento del índice Morningstar Multi-Asset High Income. Desde su creación en abril de 2012, los activos netos han alcanzado los 240 millones de dólares.
El fondo invierte en otros ETF de iShares dirigidos por BlackRock (NYSE:BLK), que tiene alrededor de 800 ETF en todo el mundo y 2 billones de dólares en activos bajo gestión.
Los cinco nombres principales del IYLD representan alrededor del 73% del ETF. Son:
ETF iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond (NYSE:HYG) — (17,46% del fondo), ha descendido un 0,7% en lo que va de año con una rentabilidad por dividendo actual del 4,6%;
ETF iShares Preferred and Income Securities (NASDAQ:PFF) — (15,17% del fondo), ha descendido un 0,8% en lo que va de año con una rentabilidad por dividendo actual del 4,7%;
ETF de bonos del Tesoro a 10-20 años (NYSE:TLH) — (14,28% del fondo), ha descendido un 11,2% en lo que va de año con una rentabilidad por dividendo actual del 2,80%;
ETF de iShares 20 Year Treasury Bond (NASDAQ:TLT) — (14,23% del fondo), ha descendido un 3,2% en lo que va de año con una rentabilidad por dividendo actual del 1,59%;
ETF de iShares International Select Dividend (NYSE:IDV) — (11,56% del fondo), ha subido un 13,2% en lo que va de año con una rentabilidad por dividendo actual del 4,8%.
Otros activos en los que invierte el IYLD incluyen bonos gubernamentales de mercados emergentes, del sector inmobiliario hipotecario estadounidense, acciones estadounidenses que pagan dividendos y acciones de mercados emergentes.
Desde principios de año, el IYLD ha caído un 1,6%. Su composición podría convertirlo en un fondo adecuado para el estacionamiento temporal de capital, al tiempo que podría beneficiarse del rendimiento del dividendo.
(NOTA: Si está interesado en los productos financieros que menciono en el artículo y no los puede localizar en su región, quizás pueda realizar la consulta a su bróker o gestor financiero).