El viernes, Needham mantuvo una calificación de Comprar en las acciones de MoneyLion Inc. (NYSE: ML) y aumentó el precio objetivo a 100 dólares desde 70 dólares. Los resultados del tercer trimestre de la compañía de tecnología financiera mostraron unos ingresos que se alinearon con las expectativas de Wall Street y un EBITDA que superó el consenso.
El analista destacó la orientación de la empresa para el cuarto trimestre, que superó las expectativas, atribuyendo este hecho a la creciente fortaleza del negocio empresarial de MoneyLion, un componente clave de la tesis de inversión a largo plazo de la empresa.
El ajuste del precio objetivo se produce tras el repunte de la cotización de MoneyLion tras la publicación de los resultados del tercer trimestre. A pesar de este repunte, el analista señaló que las acciones de MoneyLion siguen cotizando con una valoración descontada en comparación con sus homólogas, con un ratio aproximado de 6,7 veces entre el valor de la empresa y el EBITDA del ejercicio de 25 años. Esta valoración, junto con el sólido crecimiento y los buenos márgenes de MoneyLion, respalda la postura alcista del analista sobre el valor.
Las perspectivas positivas de Needham para MoneyLion también se reflejan en la decisión de la firma de mantener a la empresa en la Lista de Convicción de Needham. Los comentarios del analista sugieren confianza en el rendimiento y el potencial de MoneyLion, lo que subraya el atractivo del valor para los inversores en crecimiento de pequeña capitalización.
El aumento del precio objetivo a 100 dólares supone una subida significativa desde el objetivo anterior de 70 dólares, lo que refleja la confianza de la empresa en la trayectoria de crecimiento continuado de MoneyLion. Los buenos resultados de la empresa en el tercer trimestre y las prometedoras previsiones para el cuarto trimestre han contribuido al optimismo de Needham respecto al futuro éxito financiero de MoneyLion.
En otras noticias recientes, la empresa de tecnología financiera MoneyLion registró unos ingresos récord en el tercer trimestre de 135 millones de dólares, lo que supone un aumento del 23% respecto al año anterior. Estos buenos resultados han llevado a una revisión al alza de sus previsiones de ingresos para todo el año, que se sitúan entre 536 y 541 millones de dólares.
La empresa también alcanzó un EBITDA ajustado récord de 24 millones de dólares, con un margen del 18%. Estos buenos resultados se atribuyen al importante crecimiento de clientes, que alcanzaron los 18,7 millones, y a la expansión de su segmento empresarial.
MoneyLion también lanzó MoneyLion Checkout para mejorar las tasas de conversión de los socios empresariales, mostrando indicadores iniciales positivos, incluida una mejora del 25% en las tasas de clics. Sin embargo, la empresa informó de gastos legales extraordinarios por un total de 8 millones de dólares, que afectaron a los ajustes del EBITDA. A pesar de sus resultados récord, la empresa no facilitó información específica sobre los resultados de octubre.
Aunque la empresa prevé un crecimiento continuado de los ingresos de consumo y empresariales, también planea invertir en marketing de marca para mejorar la oferta directa al consumidor. Estos últimos acontecimientos ponen de relieve las iniciativas estratégicas de la empresa, incluida la expansión a nuevos verticales financieros como los préstamos para automóviles y los seguros, lo que la posiciona bien para seguir creciendo en el cambiante panorama de los servicios financieros.
Perspectivas de InvestingPro
El rendimiento reciente de MoneyLion se alinea con varias métricas y perspectivas clave de InvestingPro. El crecimiento de los ingresos de la empresa del 23,4% en los últimos doce meses hasta el tercer trimestre de 2024 respalda la perspectiva positiva de Needham sobre la trayectoria de crecimiento de la empresa. Este crecimiento se ve acentuado por el impresionante crecimiento del 1347,73% del EBITDA durante el mismo período, lo que indica una mejora significativa en la eficiencia operativa.
InvestingPro Tips destaca que MoneyLion ha mostrado una "rentabilidad significativa durante la última semana" y una "fuerte rentabilidad durante el último mes", con datos que muestran una rentabilidad total del precio del 62,08% a 1 semana y una rentabilidad total del precio del 72,28% a 1 mes a partir de los últimos datos. Estas cifras coinciden con el repunte de la cotización mencionado en el informe de los analistas tras los resultados del tercer trimestre.
A pesar de la reciente subida de precios, el ratio PER (ajustado) de MoneyLion de 87,6 sugiere que la acción "cotiza a un múltiplo de beneficios elevado". Esta métrica de valoración, combinada con la observación del analista de que MoneyLion cotiza con descuento en comparación con sus homólogas, presenta una dinámica interesante a tener en cuenta por los inversores.
Para los lectores interesados en un análisis más profundo, InvestingPro ofrece 14 consejos adicionales para MoneyLion, proporcionando una visión completa de la salud financiera de la empresa y su posición en el mercado.
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