El jueves, Needham reafirmó su postura positiva sobre nCino Inc. (NASDAQ:NCNO), aumentando el precio objetivo a $45 desde los $40 anteriores, mientras mantiene una calificación de Comprar sobre la acción. El proveedor de software de banca en la nube, valorado actualmente en 4.910 millones de dólares, cotiza cerca de su máximo de 52 semanas de 43,20 dólares.
El ajuste se produce tras los resultados de nCino en el tercer trimestre del año fiscal 2025, que superaron las expectativas gracias al sólido crecimiento de los ingresos por suscripciones y a una gestión eficaz de los costes. Según el análisis de InvestingPro, la acción cotiza actualmente a su valor razonable.
La empresa de banca en nube informó de un aumento significativo de sus obligaciones de rendimiento restantes (RPO), que aumentaron un 5,3% intertrimestral y un 19,4% interanual. Este crecimiento se atribuyó al éxito de la ejecución de ventas y a las adquisiciones de clientes tanto en EE.UU. como en los mercados internacionales.
Los ingresos de la empresa han crecido un 13,64% en los últimos doce meses, manteniendo un saludable margen de beneficio bruto del 60,05%. Además, la reciente adquisición por parte de nCino de FullCircl, con sede en el Reino Unido, que mejora sus capacidades de incorporación de clientes y complementa la anterior adquisición de DocFox, se destacó como un movimiento estratégico que amplía el mercado al que puede dirigirse la empresa.
A pesar de estos avances positivos, las previsiones de ingresos de nCino para el cuarto trimestre están por debajo de lo esperado. La empresa prevé que los retos del sector hipotecario, como el aumento de la rotación y el descenso de los volúmenes, atenuarán las aportaciones de sus recientes fusiones y adquisiciones.
A raíz de estas previsiones, las acciones de nCino experimentaron una caída de más del 14% en las operaciones posteriores al cierre. Los suscriptores de InvestingPro pueden acceder al completo informe Pro Research, que incluye un análisis detallado de las métricas de rendimiento y las perspectivas de futuro de la compañía, para conocer en profundidad la salud financiera y las perspectivas de crecimiento de nCino.
Los analistas de Needham consideran que los retos del sector hipotecario son temporales y que la reacción del mercado es exagerada. La firma mantiene su calificación de "Comprar" y considera que la actual caída del precio de la acción es una oportunidad, señal de confianza en la trayectoria de crecimiento a largo plazo de nCino. Este optimismo se ve respaldado por los buenos resultados del valor, con una rentabilidad del 43,48% en los últimos seis meses.
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