Deutsche Bank ha rebajado las acciones de JPMorgan Chase & Co. (NYSE: NYSE:JPM) de Comprar a Mantener, fijando un precio objetivo de 235,00 dólares.
La firma indicó que las acciones de JPMorgan han sido las acciones bancarias de mayor rendimiento que cubren en lo que va de año, mostrando un aumento del 30% en comparación con el índice de bancos (BKX), que subió un 19%, y la ganancia del 18% del S&P 500.
El analista señaló que el sólido rendimiento de JPMorgan puede atribuirse a varios factores, como unos ingresos netos por intereses mejores de lo esperado, unos sólidos resultados comerciales, una recuperación parcial en la banca de inversión con potencial para más, y una sólida calidad crediticia, salvo por la normalización en el segmento de las tarjetas de crédito.
Deutsche Bank reconoció la consistente generación de capital y ejecución de JPMorgan, que históricamente han hecho de sus acciones un activo valioso a lo largo del tiempo.
Sin embargo, la firma cree que el precio actual de la acción refleja la mayor parte de la evolución positiva, lo que implica un potencial limitado de nuevas subidas a corto y medio plazo.
El ajuste en la calificación de JPMorgan se produce a pesar de los resultados superiores del banco en el mercado, lo que sugiere que el analista considera que la valoración actual abarca los aspectos positivos de los recientes logros financieros del banco.
Con el nuevo precio objetivo de 235,00 dólares, Deutsche Bank sugiere un enfoque prudente sobre el valor, pasando de una postura de compra activa a una posición neutral.
En otras noticias recientes, J.P. Morgan, Citigroup y Wells Fargo anticipan un recorte de tipos de la Reserva Federal en septiembre. Esta expectativa se produce tras un repunte de la tasa de desempleo estadounidense hasta el 4,3% en julio, y el consenso apunta a una reducción de 25 puntos básicos. Además, la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB) está investigando a varios grandes bancos estadounidenses, entre ellos JPMorgan, Bank of America y Wells Fargo, por la gestión de los fondos de los clientes en la red Zelle.
Recientemente, JPMorgan ha revelado su intención de emprender acciones legales contra la CFPB debido a las investigaciones en curso sobre la aplicación de pagos Zelle. Esta investigación se produce cuando el uso de Zelle ha experimentado un aumento de fraudes y estafas, llamando la atención de los legisladores y reguladores estadounidenses centrados en la protección de los consumidores.
Opiniones de InvestingPro
Mientras JPMorgan Chase & Co. (NYSE:JPM) navega por el panorama financiero, las métricas clave de InvestingPro ofrecen una imagen más detallada de la situación actual de la empresa. JPMorgan ha demostrado un sólido historial de aumento del valor para el accionista, con un notable crecimiento del dividendo del 15,0% en los últimos doce meses a partir del segundo trimestre de 2024. Esto se alinea con la historia de la compañía de aumentar su dividendo durante 13 años consecutivos, lo que subraya su compromiso de devolver valor a los inversores.
Los consejos de InvestingPro destacan que JPMorgan cotiza a un bajo PER de 12,55, que resulta atractivo en relación con el crecimiento de sus beneficios a corto plazo. Esto sugiere que las acciones pueden estar infravaloradas dado el potencial de beneficios de la compañía. Además, el estatus de JPMorgan como actor destacado en el sector bancario se ve reafirmado por su importante capitalización bursátil de 639 590 millones de dólares y su sólido crecimiento de los ingresos del 19,33% en los últimos doce meses a partir del segundo trimestre de 2024.
Para aquellos que buscan un análisis más profundo, InvestingPro ofrece consejos adicionales sobre JPMorgan, incluyendo información sobre la rentabilidad de la compañía y las expectativas de los analistas para el año. Los inversores pueden explorar estas perspectivas visitando la plataforma de InvestingPro, que actualmente cuenta con más de 11 consejos adicionales para JPMorgan.
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