Benzinga - Shreya Datta pasó meses deslizando su dedo por aplicaciones de citas buscando una conexión cuando se encontró con "Ancel Mali", un supuesto comerciante de vinos de Francia, en Hinge.
Mali afirmó que se había mudado recientemente al oeste de Filadelfia. Una vez que trasladaron su conversación a WhatsApp, Mali eliminó rápidamente su perfil de Hinge, expresando el deseo de priorizar su conexión y centrarse únicamente en Datta.
Después de participar en conversaciones en línea llenas de emojis coquetos y selfies durante un par de meses, Mali logró engañarla, estafándole 450.000 dólares. En un estado de vulnerabilidad, Datta compartió con The Philadelphia Inquirer: "Sentí que había encontrado a mi alma gemela".
Datta, una ejecutiva de 37 años en una empresa de tecnología multinacional en Filadelfia, relató cómo Mali la convenció para aventurarse en el comercio de criptomonedas. Él le proporcionó un enlace de descarga a lo que parecía ser la aplicación legítima SoFi (NASDAQ:SOFI), completa con autenticación de dos factores y servicio al cliente.
SoFi, un proveedor de préstamos y servicios bancarios selectos en los Estados Unidos y Hong Kong, a menudo se convierte en un objetivo de suplantación por parte de estafadores.
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Cuando Datta intentó retirar sus fondos de la aplicación, recibió un mensaje que le exigía pagar primero un impuesto personal del 10%.
Buscando ayuda, se comunicó con su hermano abogado, quien, junto con un investigador privado, determinó que había sido víctima de una estafa de inversión en criptomonedas conocida como "matanza de cerdos".
En abril, el Departamento de Justicia (DOJ) reveló la incautación de aproximadamente 112 millones de dólares vinculados a estafas de matanza de cerdos.
El DOJ compartió un documento que respalda la orden de incautación de Los Ángeles, explicando que las víctimas en estos esquemas son llamadas "cerdos" por los estafadores debido a las elaboradas historias empleadas para engañarlos haciéndoles creer en una relación romántica o personal cercana. Una vez que se gana suficientemente la confianza de la víctima, el estafador la involucra en un esquema de inversión en criptomonedas.
Inicialmente, el estafador establece contacto a través de aplicaciones de citas, plataformas de redes sociales o WhatsApp. Pasan una cantidad significativa de tiempo encantando a la víctima antes de persuadirla para invertir en plataformas de criptomonedas falsas.
En lugar de ser invertido, el dinero de la víctima es redirigido a direcciones y cuentas controladas por el estafador y sus colaboradores. Para aumentar la ilusión de autenticidad, los estafadores a menudo crean sitios web o aplicaciones falsas que muestran ganancias sustanciales tras la inversión inicial de la víctima. Este engaño tiene como objetivo convencer a las víctimas de que la estafa es genuina y que la criptomoneda falsa tiene perspectivas prometedoras. Pero cuando las víctimas intentan retirar sus inversiones sustanciales, descubren que sus fondos son inaccesibles.
En algunos casos, la estafa continúa, con los estafadores solicitando inversiones adicionales, impuestos o tarifas, asegurando a las víctimas que los pagos les otorgarán acceso a sus cuentas.
Datta, con su trabajo bien remunerado y su familia de apoyo, logró superar su situación financiera. Sin embargo, tuvo que vender su coche, encontrar un apartamento más asequible y soportar las secuelas emocionales de la experiencia.
Mientras que Datta tuvo la suerte de tener una red de seguridad, muchas víctimas de estafas románticas se encuentran cargadas con una deuda considerable y sin ahorros. Para evitar caer en una situación similar, considera las siguientes precauciones:
Realiza una investigación exhaustiva: Verifica la identidad de la otra persona buscándola en línea, revisando perfiles en redes sociales o encontrándola en LinkedIn.
Se cauteloso con el "bombardeo de amor": Ten cuidado con los pretendientes que manipulan las emociones o declaran sentimientos fuertes demasiado pronto en la relación, ya que esto es una señal común en las estafas románticas.
Insiste en la comunicación por vídeo: Datta compartió con The Philadelphia Inquirer que Mali proporcionó excusas para evitar reunirse en persona, citando un viaje de negocios a San Francisco o su tío gravemente enfermo. Solo chateó brevemente por vídeo con ella dos veces, asegurando que su rostro permaneciera oculto. Solicitar chats de vídeo puede ayudar a confirmar la legitimidad de la persona.
Protege tu información personal: Evita discutir finanzas o compartir detalles financieros y confidenciales demasiado pronto en la relación, ya que esto puede ser una señal de advertencia significativa. Bajo ninguna circunstancia debes proporcionar tu información, ya que podría hacerte vulnerable al robo de identidad.
Mantente alerta contra los esquemas de enriquecimiento rápido: Se escéptico de cualquier persona que promueva una aplicación de trading que prometa altos beneficios o comparta historias de sus propios retornos sustanciales. Abstente de hacer clic en cualquier enlace de descarga que envíen, incluso si parecen auténticos.
Como con cualquier oportunidad de inversión, es crucial realizar una investigación exhaustiva de forma independiente y evitar invertir únicamente en base a la recomendación de alguien, independientemente de la confianza.
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