Great Southern Bank (GSBC) informó de unos beneficios de 1,41 dólares por acción diluida en el tercer trimestre de 2024, lo que supone un total de 16,5 millones de dólares en ingresos netos. Esto representa un aumento con respecto a los 1,33 $ por acción del mismo trimestre del año anterior, a pesar de las difíciles condiciones económicas.
Aspectos clave:
- Los ingresos netos alcanzaron los 16,5 millones de dólares, o 1,41 dólares por acción diluida.
- Los activos superaron los 6.000 millones de dólares
- Los ingresos netos por intereses aumentaron un 2,6%, hasta 48 millones de dólares
- Los activos improductivos disminuyeron hasta el 0,13% de los activos totales.
- Dividendo trimestral de 0,40 dólares por acción.
Perspectivas de la empresa
- El tipo impositivo efectivo se mantendrá entre el 18,0% y el 20,0%.
- Centrados en la gestión del riesgo crediticio y el control de costes
- Entorno de depósitos competitivo
- Comprometidos con la creación de valor sostenible a largo plazo
Aspectos destacados a la baja
- Los ingresos no financieros disminuyeron en 860.000 dólares con respecto al 3T 2023
- Menores comisiones por descubierto e ingresos por tarjetas de débito, en línea con las tendencias del sector
- Los préstamos comerciales y para la construcción disminuyeron
Aspectos positivos
- El margen de interés neto se mantuvo estable en el 3,42%.
- Crecimiento moderado de los préstamos de 121,7 millones de dólares en el año
- Las ganancias por ventas de préstamos aumentaron en 292.000 dólares
- El coeficiente de eficiencia mejoró hasta el 61,34%, frente al 65,13% interanual.
- El valor contable por acción supera los 52 dólares
Falta
- Beneficio por acción ligeramente inferior al del segundo trimestre de 2024 (1,41 $ frente a 1,45 $)
- Los elevados costes de los depósitos afectan a la rentabilidad
Aspectos destacados de las preguntas y respuestas
- No se han proporcionado orientaciones específicas sobre el crecimiento de los préstamos
- Aproximadamente 3.000 acciones recompradas en el 3T
- No hay planes inmediatos para nuevas oficinas de producción de préstamos
- Enfoque prudente hacia las fusiones y adquisiciones
Great Southern Bank obtuvo unos sólidos resultados financieros en el tercer trimestre de 2024, a pesar de enfrentarse a unas condiciones económicas difíciles. Los ingresos netos del banco alcanzaron los 16,5 millones de dólares, lo que se traduce en unos beneficios de 1,41 dólares por acción diluida, frente a los 1,33 dólares por acción del mismo trimestre del año anterior.
Los activos del banco superaron los 6.000 millones de dólares, con una rentabilidad sobre activos media del 1,11% y una rentabilidad sobre fondos propios media del 11,1%. Los ingresos netos por intereses aumentaron un 2,6%, hasta 48 millones de dólares, mientras que el margen neto de intereses se mantuvo estable en el 3,42%. A pesar de los elevados costes de los depósitos, Great Southern Bank logró un crecimiento moderado de los préstamos de 121,7 millones de dólares en el año, impulsado principalmente por los préstamos residenciales.
Joseph Turner, Consejero Delegado de Great Southern Bank, señaló durante la llamada de resultados que la empresa no proporciona orientación específica sobre el crecimiento de los préstamos debido a diversos factores incontrolables. No obstante, sugirió que el crecimiento registrado en los nueve primeros meses podría servir de proyección para los resultados de final de año.
La salud financiera del banco se vio reforzada por la disminución de los activos improductivos hasta 7,7 millones de dólares, o el 0,13% de los activos totales. La sólida posición de capital de Great Southern Bank se tradujo en un coeficiente de capital ordinario tangible del 10%, con un aumento de los fondos propios de 40,3 millones de dólares desde el 31 de diciembre de 2023.
En cuanto a la gestión del capital, el banco recompró 2.971 acciones a un precio medio de 53,04 dólares y declaró un dividendo trimestral de 0,40 dólares por acción. Turner mencionó planes para reforzar la posición de capital del banco antes de una revalorización de la subdeuda en junio.
Mientras que los ingresos no financieros experimentaron un descenso de 860.000 dólares con respecto al tercer trimestre de 2023, debido principalmente al descenso de las comisiones por descubierto y de los ingresos por tarjetas de débito, las ganancias por ventas de préstamos aumentaron en 292.000 dólares. Los gastos no financieros ascendieron a 33,7 millones de dólares, 1,8 millones menos que el año anterior, lo que contribuyó a mejorar el coeficiente de eficiencia hasta el 61,34%.
De cara al futuro, Great Southern Bank sigue centrado en la gestión del riesgo crediticio y el control de costes, al tiempo que navega en un entorno de depósitos competitivo. El banco espera que su tipo impositivo efectivo se mantenga en torno al 18,0%-20,0% debido a los créditos fiscales adicionales a la inversión.
Turner se mostró cauteloso ante las fusiones y adquisiciones, subrayando los retos que plantea el mantenimiento de los ingresos tras la adquisición. La dirección reafirmó su compromiso con la creación de valor sostenible a largo plazo mediante una gestión financiera disciplinada y el despliegue estratégico de capital.
Perspectivas de InvestingPro
Los recientes resultados financieros de Great Southern Bank (GSBC), según los resultados del tercer trimestre de 2024, coinciden con varias métricas y perspectivas clave de InvestingPro. El ratio PER de la compañía, de 11,49, sugiere que la acción cotiza a una valoración relativamente modesta en comparación con los beneficios, lo que podría resultar atractivo para los inversores orientados al valor, dados los sólidos resultados del banco.
Los datos de InvestingPro muestran que GSBC tiene una capitalización bursátil de 677,96 millones de dólares, lo que lo sitúa como un actor más pequeño en el sector bancario. Este tamaño permite operaciones potencialmente más ágiles, como lo demuestra la capacidad del banco para mantener un margen de interés neto estable del 3,42% a pesar de las difíciles condiciones económicas.
Uno de los consejos de InvestingPro destaca que GSBC "Ha mantenido el pago de dividendos durante 35 años consecutivos". Este impresionante historial de consistencia de dividendos se alinea con la reciente declaración de la compañía de un dividendo trimestral de 0,40 dólares por acción, lo que subraya su compromiso de devolver valor a los accionistas. La rentabilidad por dividendo actual es del 2,76%, lo que puede resultar atractivo para los inversores centrados en los ingresos.
Otro consejo relevante de InvestingPro indica que GSBC es "Rentable en los últimos doce meses", lo que concuerda con los beneficios declarados de 1,41 dólares por acción diluida para el tercer trimestre de 2024. Esta rentabilidad, junto con la mejora del ratio de eficiencia del banco del 61,34%, demuestra la capacidad de la dirección para controlar los costes de manera eficaz.
Cabe destacar que InvestingPro ofrece consejos y perspectivas adicionales a los aquí mencionados. Los inversores interesados en un análisis más exhaustivo de GSBC pueden explorar toda la gama de consejos disponibles a través del producto InvestingPro.
Este artículo fue traducido con la ayuda de inteligencia artificial. Para obtener más información, consulte nuestros Términos de Uso.