Huntington Bancshares (NASDAQ: HBAN) registró unos sólidos resultados en el tercer trimestre de 2024, con un beneficio por acción ordinaria de 0,33 dólares y un rendimiento del capital ordinario tangible (ROTCE) del 16,2%. El banco registró un crecimiento acelerado de los préstamos y un aumento de los depósitos, al tiempo que mantuvo unos sólidos resultados crediticios.
Aspectos clave:
- Beneficio por acción ordinaria: $0.33
- Rentabilidad del capital ordinario tangible: 16,2%.
- Crecimiento de los préstamos: 3,1% interanual
- Depósitos: Aumento de 8.300 millones de dólares (5,6%)
- Ratio ajustado de capital ordinario Tier-1: Mejora hasta el 8,9
- Ingresos por comisiones: Aumento del 3% interanual
Perspectivas de la empresa:
- Proyección de un margen de intereses récord para 2025
- Previsión de un crecimiento de los ingresos netos por intereses de entre el 1% y el 0% para el cuarto trimestre de 2024.
- Previsión de un crecimiento interanual de los préstamos del 4-5% para el cuarto trimestre de 2024
- Previsión de un crecimiento similar de los depósitos en el cuarto trimestre de 2024
- Objetivo de apalancamiento operativo positivo mientras se invierte en iniciativas de crecimiento
Hechos destacados al alza:
- Los ingresos por comisiones básicas crecieron un 12%, impulsados por los pagos, la gestión de patrimonios y los mercados de capitales
- Plena expansión de sucursales en las Carolinas
- Mejoras en las capacidades de adquisición de comercios
- Estabilidad de las cancelaciones netas y reducción de los activos improductivos
- Sólidos niveles de producción en el negocio de automóviles
Aspectos bajistas:
- Ligero descenso del margen de intermediación hasta el 2,98%.
- Se espera un descenso secuencial del margen de intereses en el cuarto trimestre de 2025
Aspectos destacados de las preguntas y respuestas:
- La dirección confía en mantener un fuerte crecimiento de los préstamos hasta 2024
- Gestión dinámica de la sensibilidad de los activos, con planes para una mayor reducción
- Consideración de las transferencias de riesgo crediticio como estrategia oportunista más que primaria
- Tasas de morosidad dentro de las normas históricas
Huntington Bancshares registró un margen de intereses de 1.364 millones de dólares en el tercer trimestre de 2024, lo que supone un aumento del 2,9% respecto al trimestre anterior. La estrategia del banco incluye ampliar la duración media de las nuevas compras de valores y reducir la sensibilidad de los activos. Los gastos básicos se situaron en 1.124 millones de dólares, ligeramente por encima de las expectativas, con una previsión de crecimiento del 4,5% para todo el año.
La dirección del banco expresó su confianza en mantener un fuerte crecimiento de los préstamos hasta 2024, especialmente en los servicios comerciales e hipotecarios. Los ingresos por comisiones crecieron un 12% interanual, y los mercados de capitales contribuyeron significativamente a este crecimiento. Huntington Bancshares se está centrando en los beneficios orgánicos y el crecimiento del capital, al tiempo que mantiene un enfoque disciplinado de la gestión financiera.
De cara al futuro, el banco espera reanudar el crecimiento de los ingresos netos por intereses en el primer semestre de 2025, alcanzando en última instancia niveles récord basados en la actual curva de tipos. Huntington Bancshares ha programado un Día del Inversor para el 6 de febrero de 2024, para discutir más a fondo sus estrategias y perspectivas.
Perspectivas de InvestingPro
Los sólidos resultados de Huntington Bancshares en el tercer trimestre de 2024 se complementan con varios indicadores positivos de los datos de InvestingPro. El ratio PER de la compañía, de 14,44, sugiere una valoración razonable en relación con sus beneficios, que se alinea con el beneficio por acción declarado de 0,33 dólares para el trimestre. Esta métrica de valoración resulta especialmente interesante si se tienen en cuenta los sólidos resultados del banco y sus previsiones de crecimiento.
Los datos de InvestingPro revelan que Huntington Bancshares ha mantenido el pago de dividendos durante 54 años consecutivos, un testimonio de su estabilidad financiera y su compromiso con la rentabilidad de los accionistas. Este impresionante historial respalda las perspectivas positivas del banco y el récord de ingresos netos por intereses previsto para 2025. La rentabilidad por dividendo actual del 4,02% puede resultar atractiva para los inversores centrados en los ingresos, especialmente dado el historial de pagos constantes del banco.
La capitalización bursátil de la empresa, de 22.420 millones de dólares, refleja su importante presencia en el sector bancario. Este tamaño, combinado con el crecimiento de los préstamos registrado y el aumento de los depósitos, sitúa a Huntington Bancshares en una buena posición para sus planes de expansión, incluida la ampliación total de sucursales en las Carolinas mencionada en el artículo.
Un consejo de InvestingPro destaca que los analistas predicen que la compañía será rentable este año, lo que se alinea con los resultados positivos del banco en el tercer trimestre y las previsiones optimistas para el cuarto trimestre de 2024 y más allá. Además, el consejo que indica que Huntington Bancshares ha sido rentable en los últimos doce meses corrobora el sólido desempeño financiero reportado en el artículo.
Vale la pena señalar que InvestingPro ofrece 6 consejos adicionales para Huntington Bancshares, proporcionando a los inversores un análisis más completo de la salud financiera de la compañía y su posición en el mercado.
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