NewtekOne, Inc. (NEWT), una empresa financiera en expansión, presentó el 8 de noviembre de 2024 unos sólidos resultados del tercer trimestre, con un beneficio por acción (BPA) de 0,45 dólares, superando el consenso de la calle de 0,43 dólares. La dirección de la empresa, encabezada por Barry Sloane, Consejero Delegado, y Scott Price, Director Financiero, confirmó sus previsiones de BPA para 2025, que oscilan entre 2,00 y 2,25 dólares. La salud financiera de NewtekOne es evidente en sus métricas clave, con un rendimiento sobre activos medios del 2,8% y un margen de interés neto del 5,29%, superando a sus homólogos del sector. La empresa también ha experimentado un importante crecimiento de depósitos y préstamos, con un aumento del 12% en depósitos y del 17% en préstamos.
Aspectos clave
- NewtekOne registró un BPA de 0,45 dólares en el tercer trimestre, ligeramente por encima de las estimaciones del consenso.
- Las previsiones de BPA para 2025 se mantienen entre 2,00 y 2,25 dólares.
- Sólidas métricas clave con una rentabilidad sobre activos medios del 2,8% y un margen de interés neto del 5,29%.
- Se registró un crecimiento de los depósitos del 12% y de los préstamos del 17%.
- Ron Lay se incorporó como Director de Tecnología, y la empresa completó una oferta de bonos de 75 millones de dólares.
- El segmento de procesamiento de pagos de la empresa aumentó los ingresos antes de impuestos un 32,5%, hasta 5,3 millones de dólares, en el trimestre.
Perspectivas de la empresa
- NewtekOne se está convirtiendo en un holding financiero y prevé un crecimiento de su negocio ALP y de los depósitos.
- La empresa proyecta un BPA diluido para 2025 de entre 2,00 y 2,25 dólares.
- La previsión del segmento de procesamiento de pagos es de 19,6 millones de dólares para 2025.
- La empresa está fusionando su unidad tecnológica, NTS, en Paltalk, con finalización prevista para el primer trimestre de 2024.
Aspectos destacados bajistas
- Las insolvencias netas del banco aumentaron a 104 puntos básicos desde los 54 puntos básicos del trimestre anterior.
- Se produjo un descenso en la retención de CD tras bajar los tipos de interés de los CD en julio.
Aspectos positivos
- La amortización anticipada de las titulizaciones de 2018 y 2019 liberó aproximadamente 68 millones de dólares de préstamos productivos.
- El valor contable por acción ha crecido de 8,65 $ a 10,07 $, y el valor contable tangible aumentó de 7,35 $ a 9,50 $.
- El banco tiene 1.700 millones de dólares en activos y emplea a 360 personas.
Pérdidas
- Se produjo un aumento de las provisiones para pérdidas crediticias vinculadas a préstamos no productivos.
Preguntas y respuestas
- La dirección analizó los posibles riesgos y dinámicas que afectan al panorama empresarial, en particular en relación con los tipos del impuesto de sociedades y los aranceles.
- La empresa abordó las preocupaciones relativas a una disminución de las tendencias de financiación de pequeñas empresas entre el primer y el segundo trimestre de 2024.
- El CEO aclaró que su empresa no está involucrada en cripto o banca como servicio, minimizando la exposición al escrutinio regulatorio relacionado.
NewtekOne, Inc. se mantiene firme en su estrategia de crecimiento, haciendo hincapié en un enfoque centrado en el cliente y la integración de la tecnología. Con unos sólidos datos financieros y una clara visión de futuro, la empresa está preparada para navegar con éxito por el dinámico sector bancario.
Perspectivas de InvestingPro
NewtekOne, Inc. (NEWT) sigue demostrando unos sólidos resultados financieros, como demuestran tanto su reciente informe de resultados como los datos adicionales de InvestingPro. Los sólidos resultados de la compañía en el tercer trimestre están respaldados por varias métricas clave que dibujan el panorama de una institución financiera sólida y en crecimiento.
Según los datos de InvestingPro, NewtekOne cuenta con una capitalización bursátil de 378,56 millones de dólares, lo que refleja su importante presencia en el sector financiero. El ratio PER de 8,6 sugiere que la empresa puede estar infravalorada en relación con su potencial de beneficios, lo que se alinea con las perspectivas positivas de la compañía y el mantenimiento de las previsiones de BPA para 2025.
Uno de los consejos de InvestingPro destaca que NewtekOne "cotiza a un bajo PER en relación con el crecimiento de los beneficios a corto plazo". Esto es corroborado por la impresionante relación PEG de la compañía de 0,33, lo que indica que la acción puede estar infravalorada si se consideran sus perspectivas de crecimiento. Esta métrica es especialmente relevante dado el fuerte crecimiento de los ingresos de NewtekOne del 37,51% en los últimos doce meses, que supera a muchos de sus homólogos en el sector bancario.
Otro consejo notable de InvestingPro afirma que NewtekOne "ha mantenido el pago de dividendos durante 10 años consecutivos". Esta consistencia en el pago de dividendos, junto con una rentabilidad por dividendo actual del 5,21%, puede resultar atractiva para los inversores centrados en los ingresos. La capacidad de la empresa para mantener y aumentar sus dividendos (con una tasa de crecimiento del dividendo del 5,56%) al tiempo que amplía sus operaciones comerciales demuestra una gestión eficaz del capital.
La salud financiera de la empresa se ve reforzada por el consejo de InvestingPro que indica que "los activos líquidos superan las obligaciones a corto plazo", lo que concuerda con el fuerte crecimiento de los depósitos y los préstamos comunicado en la convocatoria de resultados. Esta posición de liquidez proporciona a NewtekOne la flexibilidad necesaria para aprovechar las oportunidades de crecimiento y capear los posibles temporales económicos.
Los inversores también pueden sentirse alentados por el reciente rendimiento de las acciones de la empresa. Los datos de InvestingPro muestran rentabilidades significativas en varios periodos, con un 19,63% en los últimos tres meses y un 11,62% en la última semana. Estos fuertes rendimientos son coherentes con el consejo de InvestingPro que destaca un "Rendimiento significativo durante la última semana".
Para los lectores interesados en un análisis más completo, InvestingPro ofrece 9 consejos adicionales para NewtekOne, proporcionando una visión más profunda de la salud financiera de la empresa y su posición en el mercado.
En conclusión, los datos y consejos de InvestingPro complementan el informe de resultados proporcionando un contexto adicional a la fortaleza financiera de NewtekOne y su comportamiento en el mercado. Los bajos ratios de valoración de la empresa, su consistente historial de dividendos y sus sólidos rendimientos recientes sugieren que puede estar bien posicionada para un crecimiento continuado en el competitivo sector de los servicios financieros.
Este artículo fue traducido con la ayuda de inteligencia artificial. Para obtener más información, consulte nuestros Términos de Uso.