El organismo de regulador de la industria financiera de los EE. UU. está recopilando información sobre las prácticas de mercado y comercialización cripto entre julio y septiembre de este año para informar potencialmente una respuesta regulatoria.
***
- FINRA está examinando el marketing de criptomonedas para los inversores minoristas
- La investigación incluye las comunicaciones por diversos medios dadas a más de 25 inversores
- Videos, emails, sitios webs, apps serán examinados
El último en anunciar que lo hará es la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), un organismo de regulación y autorregulación de los servicios de corretaje de EE. UU., el cual se está enfocando en revisar profundamente las prácticas de marketing de criptomonedas a raíz del colapso de la plataforma FTX.
La evaluación requerirá que las empresas proporcionen toda la comunicación sobre criptoactivos dirigida a inversores minoristas que se realizó entre el 1ro de julio y el 30 de septiembre de este año, según un anuncio realizado por FINRA en su web.
La comunicación minorista incluye “cualquier comunicación escrita (incluida la electrónica) que se distribuye o se pone a disposición de más de 25 inversores minoristas dentro de un período de 30 días calendario”, dice el aviso. Agrega que “los videos, las redes sociales, las aplicaciones móviles y los sitios web generalmente entran en esta categoría de comunicaciones”.
Los “exámenes específicos” de FINRA están diseñados para recopilar información y realizar investigaciones, con el objetivo de identificar las respuestas regulatorias apropiadas, según su sitio web.
El examen específico para criptocomunicaciones analizará todas las criptocomunicaciones aprobadas en el período especificado y si incluyeron un número de referencia de FINRA. También evaluará qué políticas de cumplimiento, manuales o materiales de capacitación se proporcionaron en el mismo período de tiempo con respecto a la comunicación.
Solicitud de FINRA En la web, FINRA informa a las empresas que hayan hecho marketing cripto en las fechas establecidas los documentos que debe proporcionar:
- Para el período relevante, proporcione todas las comunicaciones minoristas que la empresa o sus afiliados distribuyeron o pusieron a disposición en su nombre que se refieren, se relacionan o se refieren a un criptoactivo o un servicio que implica la transacción o tenencia de un criptoactivo.
- Proporcione una lista tabular numerada que identifique cada comunicación proporcionada de conformidad con el artículo 1 anterior.
- Incluya la fecha en que la comunicación se puso a disposición del público por primera vez.
- Identifique si la comunicación fue presentada o no ante el Departamento de Regulación de Publicidad de FINRA. Si se presentó la comunicación, incluya el número de referencia del Reglamento de publicidad de FINRA para la comunicación;
- Indique si cada comunicación proporcionada de conformidad con el punto 1 fue aprobada o no por un director registrado de la firma. De ser así, proporcione la fecha de aprobación en la lista tabular y proporcione registros por separado que reflejen dichas aprobaciones; y
- Identifique cada criptoactivo y/o servicio que involucre la transacción o tenencia de un criptoactivo al que se refiere, relaciona o preocupa la comunicación.
- Proporcione los procedimientos de supervisión por escrito de la firma con respecto a la revisión, aprobación, mantenimiento de registros y difusión de las comunicaciones vigentes para cualquier parte del período relevante.
- Proporcione cualquier política de cumplimiento, manuales, materiales de capacitación, boletines de cumplimiento y cualquier otra guía escrita vigente para cualquier parte del período relevante con respecto a las comunicaciones.
- Proporcione cualquier contrato u otro acuerdo escrito vigente entre la empresa y cualquier afiliado.
Fuentes: FINRA, Coindesk, archivo
Versión de DiarioBitcoin
Imagen de Unsplash
