El Commonwealth Bank of Australia (OTC:CMWAY), conocido como CBA, ha registrado un descenso del 3% en su beneficio anual en efectivo, alegando como principales factores la fuerte competencia, el aumento de los costes operativos y la reducción de los márgenes de préstamos y depósitos. El banco, un prestamista hipotecario dominante en Australia, responsable de aproximadamente el 25% de los préstamos hipotecarios del país, también ha observado un aumento de los prestatarios que tienen dificultades con sus reembolsos. Este reto se atribuye a la persistente inflación y a los elevados tipos de interés, que han provocado retrasos en el pago de los préstamos.
El margen de interés neto de CBA, un importante indicador de la rentabilidad entre los intereses que el banco gana por los préstamos y los que paga por los depósitos, disminuyó 8 puntos básicos, situándose en el 1,99%. En el ejercicio fiscal que finalizó el 30 de junio, el beneficio neto después de impuestos de CBA fue de 9.840 millones de dólares australianos (6.520 millones de dólares estadounidenses), lo que supone un descenso respecto a los 10.160 millones de dólares australianos del año anterior.
Las cifras comunicadas fueron ligeramente superiores al beneficio neto en efectivo de 9.680 millones de dólares australianos estimado por el London Stock Exchange Group (LSEG) para el banco. A pesar del descenso de los beneficios, CBA anunció un dividendo final de 2,50 dólares australianos por acción, lo que supone un aumento respecto al dividendo de 2,40 dólares australianos por acción declarado el año anterior. El tipo de cambio observado fue de 1 $ por 1,5081 dólares australianos.
Reuters ha contribuido a este artículo.Este artículo fue traducido con la ayuda de inteligencia artificial. Para obtener más información, consulte nuestros Términos de Uso.