por Francisco Delgado Castillo
Infosel, marzo. 30.- Banco Azteca, el brazo financiero de Grupo Elektra (MX:ELEKTRA), la empresa dueña de las tiendas especializadas en enseres domésticos y muebles --Elektra y Salinas y Rocha-- y del prestamista de corto plazo estadounidense Advanced America, anunció que tuvo que echar mano de sus reservas de capital para proteger sus finanzas luego de que un cliente en Estados Unidos pidió protección contra sus acreedores.
El banco, con sede en Ciudad de México, no reveló el nombre del cliente al que aparentemente le otorgó un crédito, aunque sí dijo que decidió usar cinco mil 488 millones de pesos (235 millones de dólares) de sus reservas para reservar la totalidad del préstamo.
"Banco Azteca decidió, de manera prudencial, reservar al 100% el monto del crédito", dijo Grupo Elektra en un comunicado.
Frente a ese uso de sus reservas, Elektra agregó que inyectará siete mil millones de pesos (300 millones de dólares) en su filial bancaria a fin de restaurar su "sólida situación financiera", mientras Banco Azteca busca hacer valer sus derechos para recuperar el préstamo a través de los procedimientos legales que deberá seguir el cliente en las cortes estadounidenses.
Con esa inyección de capital, Banco Azteca muy probablemente recupere el índice de capitalización que tenía hasta antes de usar parte de sus reservas para protegerse frente a un impago del crédito otorgado al cliente estadounidense.
A finales de enero, el banco de Grupo Elektra registró un índice de capitalización de 15.1%, que lo colocaba por debajo de la media del sistema bancario nacional de 16%, de acuerdo a cifras reveladas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, el órgano que regula, junto con Banco de México, el desempeño de los bancos en México.
Si bien se desconoce a cuánto decrecería el índice de capitalización del banco por el uso de parte de sus reservas, es muy probable que una vez que Elektra invierta los recursos prometidos, el índice no sólo podrá regresar a su nivel anterior, sino incluso podría mejorar, aunque todo dependerá de la forma como la empresa controladora del banco inyecte sus fondos, ya sea de manera directa o indirecta.
Ahora bien, de acuerdo a personas cercanas a Banco Azteca y Grupo Elektra, el préstamo en cuestión pudo haberse otorgado a la empresa OneWeb Global, una compañía de telecomunicaciones, con sede en Londres y McLean, Virginia, y que estaba en vías de construir una red de satélites de órbita baja para ofrecer conectividad a internet a nivel global.
Ricardo Salinas Pliego, dueño de control de Grupo Elektra y por ende de Banco Azteca, es miembro del consejo de administración de OneWeb.
Las sospechas de que el préstamo que Banco Azteca tuvo que reservar pertenecía a OneWeb surgen no sólo por la cercanía de Salinas Pliego con la empresa, sino --más que nada--, porque el mismo viernes en que Grupo Elektra y su filial bancaria anunciaron la serie de operaciones para proteger sus finanzas, la compañía de telecomunicaciones reveló que solicitó protección contra sus acreedores en Estados Unidos.
Además, en el mismo comunicado que usó Elektra para anunciar su inyección de fondos en Banco Azteca, la compañía minorista y financiera alabó las operaciones de la empresa estadounidense que buscó protección, una conducta no muy común de un acreedor frente al posible incumplimiento de un deudor.
"A pesar del sólido plan de negocios del cliente, la actual coyuntura de inestabilidad en los mercados financieros, le impidió el acceso a fuentes de financiamiento previamente comprometidas", dijo Grupo Elektra, en referencia al cliente que no podrá por ahora pagar su préstamo a Banco Azteca.
Ese comentario es muy similar incluso al que hizo OneWeb en la solicitud de protección que presentó en el distrito sur de la los tribunales de bancarrota estadounidense de la ciudad de Nueva York.
"Desde principios de año, OneWeb venía participando en negociaciones avanzadas con respecto a inversiones que la financiarían completamente. . . Si bien la compañía estaba cerca de obtener financiamiento, el proceso no avanzó debido al impacto financiero y las turbulencias del mercado relacionadas con la propagación del covid-19", dijo la empresa de telecomunicaciones en el comunicado en el que anunció su solicitud de protección contra sus acreedores.
Un elemento adicional de la posible vinculación entre el préstamo de Banco Azteca con OneWeb es que esta última compañía es dirigida por Adrian Steckel, un exdirectivo cercano a Salinas Pliego, ya que él encabezó su compañía de telefonía celular en México, Grupo Iusacell, antes de que la vendiera a la empresa de telecomunicaciones estadounidense, AT&T, en 2015.
Steckel fue también, antes de eso, director de finanzas de la televisora de Salinas Pliego, TV Azteca (MX:AZTECACPO).
Claro que la delicada situación financiera de OneWeb no sólo afecta al banco de Grupo Elektra.
Algunos de los dueños de la empresa de telecomunicaciones, que fundó el empresario Greg Wyler, son la empresa constructora de aviones, Airbus (PA:AIR), y el inversionista japonés, SoftBank (T:9984) Group.
A la fecha, OneWeb ha logrado lanzar 74 satélites de órbita baja como parte de la constelación de apartados en el espacio con los que busca dar conectividad global, además que ha terminado, o está por terminar, de construir la mitad de las 44 estaciones terrenas con las que espera ofrecerá su servicio de internet global con velocidades de 400 mega bytes por segundo.
En su solicitud de protección, la empresa indicó que, por un lado, buscaría usar su efectivo para continuar financiando sus operaciones, mientras que, por otro, buscará también ponerse en venta.
Los problemas de Banco Azteca con su acreedor estadounidense no podrían haber llegado en peor momento. El banco, desde su concepción, se ha dedicado a otorgar préstamos a muchos de los mexicanos que no tenían acceso al sistema bancario nacional.
Si bien esto le ha valido algunos aplausos de quienes han visto en la estrategia de negocios de Banco Azteca un modelo innovador por su penetración en mercados hasta ahora no atendidos por otras instituciones financieras, su exposición a ese segmento de la población, en un momento en que el gobierno está solicitando a todos permanecer en casa para controlar la propagación del nuevo coronavirus, podría resultar contraproducente.
Algunos analistas estiman que ciertos acreedores del banco de Salinas Pliego no podrán cubrir sus adeudos al no contar con ingresos por la suspensión de actividades económicas no esenciales que ha ordenado el gobierno, mientras se frenan los contagios por el covid-19.
Si eso ocurre, Banco Azteca podría ser una de las instituciones financieras que resulte más golpeada por las medidas gubernamentales para contener la transmisión del padecimiento en el país.
Esta probable situación pudo haber sido la causa por la que Salinas Pliego emitió un controvertido mensaje a los trabajadores de TV Azteca hace unos días en torno al daño económico que podría representar la suspensión total de actividades en el país para controlar el covid-19.
"La alternativa del aislamiento es la rapiña y la violencia social", dijo Salinas Pliego, en el mensaje que resaltó el noticiero nocturno del canal Azteca Uno, el más importante de los dos que tiene la televisora.
Claro que, para algunos, ese mensaje de Salina Pliego resulta ahora mucho más entendible --que no justificable-- ante el problema que pareciera enfrentar su banco por el quebranto de un cliente importante. Una situación financiera que incluso podría agravarse si buena parte de sus clientes suspende los pagos de sus adeudos ante un freno económico por la pandemia que ya ha contagiado a más de 900 mexicanos y causado la muerte de 20.
A diferencia de otros bancos en México que están mejor capitalizados y que esperan dar a sus clientes de cuatro a seis meses de suspensión de pagos en ciertos préstamos, a fin de ayudarlos a confrontar una fuerte desaceleración económica, Banco Azteca parece no contar con la solidez financiera para hacer no sólo esos ofrecimientos, sino incluso para enfrentar un crecimiento de su cartera de préstamos incobrables.
Historia de Almudena Álvarez y Eduardo García.
Infosel, marzo. 30.- Banco Azteca, el brazo financiero de Grupo Elektra (MX:ELEKTRA), la empresa dueña de las tiendas especializadas en enseres domésticos y muebles --Elektra y Salinas y Rocha-- y del prestamista de corto plazo estadounidense Advanced America, anunció que tuvo que echar mano de sus reservas de capital para proteger sus finanzas luego de que un cliente en Estados Unidos pidió protección contra sus acreedores.
El banco, con sede en Ciudad de México, no reveló el nombre del cliente al que aparentemente le otorgó un crédito, aunque sí dijo que decidió usar cinco mil 488 millones de pesos (235 millones de dólares) de sus reservas para reservar la totalidad del préstamo.
"Banco Azteca decidió, de manera prudencial, reservar al 100% el monto del crédito", dijo Grupo Elektra en un comunicado.
Frente a ese uso de sus reservas, Elektra agregó que inyectará siete mil millones de pesos (300 millones de dólares) en su filial bancaria a fin de restaurar su "sólida situación financiera", mientras Banco Azteca busca hacer valer sus derechos para recuperar el préstamo a través de los procedimientos legales que deberá seguir el cliente en las cortes estadounidenses.
Con esa inyección de capital, Banco Azteca muy probablemente recupere el índice de capitalización que tenía hasta antes de usar parte de sus reservas para protegerse frente a un impago del crédito otorgado al cliente estadounidense.
A finales de enero, el banco de Grupo Elektra registró un índice de capitalización de 15.1%, que lo colocaba por debajo de la media del sistema bancario nacional de 16%, de acuerdo a cifras reveladas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, el órgano que regula, junto con Banco de México, el desempeño de los bancos en México.
Si bien se desconoce a cuánto decrecería el índice de capitalización del banco por el uso de parte de sus reservas, es muy probable que una vez que Elektra invierta los recursos prometidos, el índice no sólo podrá regresar a su nivel anterior, sino incluso podría mejorar, aunque todo dependerá de la forma como la empresa controladora del banco inyecte sus fondos, ya sea de manera directa o indirecta.
Ahora bien, de acuerdo a personas cercanas a Banco Azteca y Grupo Elektra, el préstamo en cuestión pudo haberse otorgado a la empresa OneWeb Global, una compañía de telecomunicaciones, con sede en Londres y McLean, Virginia, y que estaba en vías de construir una red de satélites de órbita baja para ofrecer conectividad a internet a nivel global.
Ricardo Salinas Pliego, dueño de control de Grupo Elektra y por ende de Banco Azteca, es miembro del consejo de administración de OneWeb.
Las sospechas de que el préstamo que Banco Azteca tuvo que reservar pertenecía a OneWeb surgen no sólo por la cercanía de Salinas Pliego con la empresa, sino --más que nada--, porque el mismo viernes en que Grupo Elektra y su filial bancaria anunciaron la serie de operaciones para proteger sus finanzas, la compañía de telecomunicaciones reveló que solicitó protección contra sus acreedores en Estados Unidos.
Además, en el mismo comunicado que usó Elektra para anunciar su inyección de fondos en Banco Azteca, la compañía minorista y financiera alabó las operaciones de la empresa estadounidense que buscó protección, una conducta no muy común de un acreedor frente al posible incumplimiento de un deudor.
"A pesar del sólido plan de negocios del cliente, la actual coyuntura de inestabilidad en los mercados financieros, le impidió el acceso a fuentes de financiamiento previamente comprometidas", dijo Grupo Elektra, en referencia al cliente que no podrá por ahora pagar su préstamo a Banco Azteca.
Ese comentario es muy similar incluso al que hizo OneWeb en la solicitud de protección que presentó en el distrito sur de la los tribunales de bancarrota estadounidense de la ciudad de Nueva York.
"Desde principios de año, OneWeb venía participando en negociaciones avanzadas con respecto a inversiones que la financiarían completamente. . . Si bien la compañía estaba cerca de obtener financiamiento, el proceso no avanzó debido al impacto financiero y las turbulencias del mercado relacionadas con la propagación del covid-19", dijo la empresa de telecomunicaciones en el comunicado en el que anunció su solicitud de protección contra sus acreedores.
Un elemento adicional de la posible vinculación entre el préstamo de Banco Azteca con OneWeb es que esta última compañía es dirigida por Adrian Steckel, un exdirectivo cercano a Salinas Pliego, ya que él encabezó su compañía de telefonía celular en México, Grupo Iusacell, antes de que la vendiera a la empresa de telecomunicaciones estadounidense, AT&T, en 2015.
Steckel fue también, antes de eso, director de finanzas de la televisora de Salinas Pliego, TV Azteca (MX:AZTECACPO).
Claro que la delicada situación financiera de OneWeb no sólo afecta al banco de Grupo Elektra.
Algunos de los dueños de la empresa de telecomunicaciones, que fundó el empresario Greg Wyler, son la empresa constructora de aviones, Airbus (PA:AIR), y el inversionista japonés, SoftBank (T:9984) Group.
A la fecha, OneWeb ha logrado lanzar 74 satélites de órbita baja como parte de la constelación de apartados en el espacio con los que busca dar conectividad global, además que ha terminado, o está por terminar, de construir la mitad de las 44 estaciones terrenas con las que espera ofrecerá su servicio de internet global con velocidades de 400 mega bytes por segundo.
En su solicitud de protección, la empresa indicó que, por un lado, buscaría usar su efectivo para continuar financiando sus operaciones, mientras que, por otro, buscará también ponerse en venta.
Los problemas de Banco Azteca con su acreedor estadounidense no podrían haber llegado en peor momento. El banco, desde su concepción, se ha dedicado a otorgar préstamos a muchos de los mexicanos que no tenían acceso al sistema bancario nacional.
Si bien esto le ha valido algunos aplausos de quienes han visto en la estrategia de negocios de Banco Azteca un modelo innovador por su penetración en mercados hasta ahora no atendidos por otras instituciones financieras, su exposición a ese segmento de la población, en un momento en que el gobierno está solicitando a todos permanecer en casa para controlar la propagación del nuevo coronavirus, podría resultar contraproducente.
Algunos analistas estiman que ciertos acreedores del banco de Salinas Pliego no podrán cubrir sus adeudos al no contar con ingresos por la suspensión de actividades económicas no esenciales que ha ordenado el gobierno, mientras se frenan los contagios por el covid-19.
Si eso ocurre, Banco Azteca podría ser una de las instituciones financieras que resulte más golpeada por las medidas gubernamentales para contener la transmisión del padecimiento en el país.
Esta probable situación pudo haber sido la causa por la que Salinas Pliego emitió un controvertido mensaje a los trabajadores de TV Azteca hace unos días en torno al daño económico que podría representar la suspensión total de actividades en el país para controlar el covid-19.
"La alternativa del aislamiento es la rapiña y la violencia social", dijo Salinas Pliego, en el mensaje que resaltó el noticiero nocturno del canal Azteca Uno, el más importante de los dos que tiene la televisora.
Claro que, para algunos, ese mensaje de Salina Pliego resulta ahora mucho más entendible --que no justificable-- ante el problema que pareciera enfrentar su banco por el quebranto de un cliente importante. Una situación financiera que incluso podría agravarse si buena parte de sus clientes suspende los pagos de sus adeudos ante un freno económico por la pandemia que ya ha contagiado a más de 900 mexicanos y causado la muerte de 20.
A diferencia de otros bancos en México que están mejor capitalizados y que esperan dar a sus clientes de cuatro a seis meses de suspensión de pagos en ciertos préstamos, a fin de ayudarlos a confrontar una fuerte desaceleración económica, Banco Azteca parece no contar con la solidez financiera para hacer no sólo esos ofrecimientos, sino incluso para enfrentar un crecimiento de su cartera de préstamos incobrables.
Historia de Almudena Álvarez y Eduardo García.