TD Bank ha acordado pagar 3.000 millones de dólares en sanciones al gobierno de EE.UU. y se declarará culpable de cargos penales por no prevenir adecuadamente las actividades de blanqueo de capitales. Las sanciones económicas se distribuirán entre los reguladores bancarios estadounidenses, el Departamento de Justicia y la Red de Represión de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro.
El acuerdo, que se espera que se anuncie hoy mismo, incluye la imposición de un límite a los activos del banco, lo que limitará su capacidad de crecimiento en Estados Unidos. Este hecho se produce cuando TD Bank, el segundo mayor banco de Canadá y el décimo de Estados Unidos, ha estado explorando oportunidades de expansión en el país.
La limitación de activos es una importante medida reguladora que afectará a la estrategia de TD Bank, especialmente tras su decisión del año pasado de poner fin a una adquisición de 13.000 millones de dólares de First Horizon, un prestamista regional estadounidense que cotiza en NYSE:FHN. La rescisión de esta operación se produjo poco después de que TD Bank revelara que estaba siendo investigado por los reguladores y las fuerzas del orden.
Anticipándose al acuerdo, TD Bank ya ha tomado medidas para abordar las cuestiones planteadas por la investigación. El banco ha destinado 3.000 millones de dólares a cubrir las sanciones previstas, ha invertido millones en la mejora de sus programas de cumplimiento y ha despedido a varios empleados de sus sucursales estadounidenses. Además, TD Bank ha nombrado a un nuevo consejero delegado de su división canadiense de banca personal, lo que supone un cambio de liderazgo que se aleja de las personas potencialmente vinculadas al escándalo.
El acuerdo con las autoridades estadounidenses también estipula que TD Bank se someterá a una supervisión independiente para garantizar el cumplimiento de los requisitos reglamentarios en el futuro. Esta resolución cerrará el capítulo de las investigaciones llevadas a cabo por el Departamento de Justicia, la Oficina del Interventor de la Moneda (OCC) y FinCEN sobre las prácticas anteriores del banco.
Reuters ha contribuido a este artículo.
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