FlexShopper, Inc. (FPAY), minorista líder en alquiler con opción a compra (LTO), anunció unos sólidos resultados financieros en su Earnings Call del tercer trimestre de 2024. La empresa informó de un aumento del 23% en los ingresos totales, que alcanzaron los 39 millones de dólares, y de un incremento del 45% en el EBITDA ajustado, que superó los 12 millones de dólares. El beneficio neto para los accionistas ordinarios fue de 1,2 millones de dólares, o 0,05 dólares por acción diluida. La expansión de FlexShopper en opciones de financiación y asociaciones con minoristas ha impulsado el crecimiento, y el número de establecimientos minoristas que utilizan sus servicios ha aumentado hasta aproximadamente 7.800. La empresa también esbozó planes estratégicos para aumentar el valor para el accionista, incluida una oferta de derechos destinada a obtener capital y reducir la deuda.
Datos clave
- Los ingresos totales de FlexShopper aumentaron un 23% hasta casi 39 millones de dólares.
- El EBITDA ajustado aumentó un 45%, superando los 12 millones de dólares.
- El beneficio neto atribuible a los accionistas ordinarios fue de 1,2 millones de dólares, lo que equivale a 0,05 dólares por acción diluida.
- El número de establecimientos minoristas que utilizan los servicios de FlexShopper aumentó a unos 7.800.
- La empresa está llevando a cabo una oferta de derechos para recaudar hasta 35 millones de dólares, con el objetivo de reforzar su estructura de capital y aumentar los ingresos netos.
- FlexShopper prevé un desplazamiento de los ingresos hacia el comercio minorista en el cuarto trimestre debido a la demanda estacional y ha alcanzado la rentabilidad GAAP este trimestre.
Perspectivas de la empresa
- FlexShopper es optimista sobre su trayectoria de crecimiento y sus iniciativas estratégicas para 2025 y más allá.
- La empresa tiene previsto utilizar los ingresos de la oferta de derechos para reducir su coste de capital y mejorar la financiación interna del crecimiento.
- La dirección espera un cambio de ingresos hacia el comercio minorista en el cuarto trimestre y se está centrando en ampliar las asociaciones minoristas.
Aspectos bajistas destacados
- Es posible que se produzca un retraso en la presentación del informe 10-Q de la empresa debido a las auditorías en curso.
- La empresa se enfrenta a posibles retos macroeconómicos que podrían afectar al crecimiento.
Aspectos positivos
- La empresa ha experimentado un crecimiento significativo en su segmento B2C, con un aumento de los ingresos minoristas de FlexShopper.com de 780.000 dólares en el primer trimestre a 1,2 millones en el tercero.
- FlexShopper ha conseguido dos importantes asociaciones este año, superando las estimaciones internas.
- La provisión para cuentas de cobro dudoso mejoró, reflejando un beneficio de 2 millones de dólares debido a la mejora del rendimiento de los activos.
Fallos
- En el resumen facilitado no se destacaron "fallos" específicos.
Preguntas y respuestas
- La dirección habló de la importancia de equilibrar la reducción de la deuda con el crecimiento del negocio.
- Se mencionó la posibilidad de reducir la deuda con ingresos positivos, independientemente de la oferta de derechos.
- La empresa planea una automatización basada en IA para 2025 con el fin de mejorar aún más el rendimiento de los pagos y las capacidades de servicio.
El enfoque estratégico de FlexShopper en la mejora de la calidad de los activos, la expansión de la estrategia minorista en línea y el aumento de los ingresos rentables ha dado sus frutos con la mejora de las métricas financieras. El beneficio bruto de la empresa aumentó un 32,9%, lo que se tradujo en un margen bruto del 58%. Se espera que la oferta de derechos, detallada en un folleto gratuito presentado el 29 de octubre, genere importantes ingresos netos y contribuya a la reducción estratégica de la deuda. Además, el enfoque de la empresa en el crecimiento B2B y la previsión de unos buenos resultados en la temporada navideña subrayan su compromiso de equilibrar el crecimiento con la prudencia financiera.
Perspectivas de InvestingPro
Los sólidos resultados de FlexShopper en el tercer trimestre de 2024 se reflejan en su reciente comportamiento en el mercado. Según los datos de InvestingPro, la empresa ha registrado una importante rentabilidad del 22,88% en la última semana y del 13,73% en el último mes, lo que indica una creciente confianza de los inversores. Esto concuerda con el aumento del 23% de los ingresos totales y del 45% del EBITDA ajustado.
A pesar de estas tendencias positivas, InvestingPro Tips destaca algunas preocupaciones potenciales. La empresa está "consumiendo rápidamente efectivo", lo que podría ser un factor en su decisión de llevar a cabo una oferta de derechos para obtener capital y reducir la deuda. Además, los analistas no prevén que la empresa sea rentable este año, lo que contrasta con los ingresos netos declarados de 1,2 millones de dólares en el tercer trimestre.
Cabe destacar que los ingresos de FlexShopper en los últimos doce meses hasta el 2T 2024 se situaron en 127,36 millones de dólares, con un fuerte crecimiento de los ingresos del 23,81% en el mismo periodo. Estos datos respaldan la narrativa de la empresa de crecimiento y expansión constantes en sus asociaciones minoristas.
Para los inversores que buscan un análisis más exhaustivo, InvestingPro ofrece 11 consejos adicionales para FlexShopper, proporcionando una comprensión más profunda de la salud financiera de la compañía y su posición en el mercado.
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