REPAY Holdings Corporation (ticker: RPAY) anunció unos sólidos resultados financieros en su conferencia telefónica sobre resultados del tercer trimestre de 2024, celebrada el 12 de noviembre de 2024.
Con la presentación del Consejero Delegado John Morris y el Director Financiero Tim Murphy, la empresa destacó un aumento del 6% en los ingresos hasta los 79,1 millones de dólares y un aumento del 9% en el beneficio bruto interanual.
REPAY también experimentó un crecimiento del 10% en el EBITDA ajustado, alcanzando los 35,1 millones de dólares, y un notable flujo de caja libre de 48,8 millones de dólares, lo que indica una tasa de conversión del 139%.
El enfoque estratégico de la empresa durante el año se ha centrado en mejorar las estrategias de mercado, los servicios al cliente y el desarrollo de productos, lo que ha dado lugar a importantes incorporaciones de clientes y asociaciones.
Aspectos clave
- REPAY registró un aumento de los ingresos del 6%, hasta 79,1 millones de dólares, y un incremento del beneficio bruto del 9% en el tercer trimestre de 2024.
- El EBITDA ajustado creció un 10% hasta los 35,1 millones de dólares, con un flujo de caja libre de 48,8 millones de dólares.
- La empresa incorporó 13 nuevas cooperativas de crédito y amplió a 176 las asociaciones de software.
- Importante crecimiento del segmento de pagos a empresas, especialmente de nuevos clientes empresariales.
- REPAY elevó su previsión de ingresos para 2024 a entre 314 y 320 millones de dólares, con una proyección de EBITDA ajustado de entre 139 y 142 millones de dólares.
- La perspectiva de conversión del flujo de caja libre aumentó del 60% al 65%.
- La empresa mantiene una sólida posición de liquidez con 419 millones de dólares disponibles y se propone reducir el apalancamiento neto.
- REPAY planea crecer en el ejercicio 2025 centrándose en flujos de ingresos recurrentes e iniciativas estratégicas.
Perspectivas de la empresa
- REPAY prevé para 2024 unos ingresos de entre 314 y 320 millones de dólares, y un beneficio bruto de entre 245 y 250 millones de dólares.
- El EBITDA ajustado para 2024 se prevé entre 139 y 142 millones de dólares.
- La empresa espera mantener unos márgenes de EBITDA ajustado de aproximadamente el 44%.
- Las perspectivas de conversión del flujo de caja libre para 2024 se han elevado del 60% al 65%.
Aspectos destacados bajistas
- El crecimiento orgánico se ha enfrentado a vientos en contra derivados de la normalización del gasto de los consumidores y el desgaste de los clientes.
- Se prevé un descenso del apalancamiento neto debido a la fuerte rentabilidad y generación de flujo de caja.
- REPAY está experimentando un debilitamiento del consumo y algunas pérdidas de clientes.
Aspectos positivos
- El segmento de pagos a empresas registró un aumento del beneficio bruto del 67%, impulsado por los nuevos clientes.
- Crecimiento orgánico en varios verticales, incluidas las contribuciones a medios políticos.
- La empresa está lanzando servicios de débito hipotecario y se dirige a clientes de grandes empresas.
Fallos
- El crecimiento orgánico de los beneficios brutos se desaceleró debido a pérdidas de clientes y retrasos en la implantación.
- Se prevé un descenso de los resultados en el cuarto trimestre.
Aspectos destacados
- REPAY se centra en motores de crecimiento como los servicios de débito hipotecario y las asociaciones de software.
- Existe potencial de crecimiento de dos dígitos bajos en el segmento de pagos a empresas.
- La estrategia de fusiones y adquisiciones de la empresa es activa, centrándose en software de pagos integrados con valoraciones atractivas.
La convocatoria de resultados del tercer trimestre de REPAY Holdings Corporation ofrece la imagen de una empresa que navega estratégicamente por el entorno actual del mercado, al tiempo que se posiciona para el crecimiento futuro.
A pesar de algunos problemas de crecimiento orgánico, la expansión de la empresa en el segmento de pagos a empresas y su sólida posición financiera demuestran su capacidad de recuperación.
Con planes para impulsar el crecimiento en 2025 y un compromiso con el crecimiento rentable y el valor para el accionista, REPAY se está centrando en aprovechar su modelo de ingresos recurrentes y sus iniciativas estratégicas para garantizar un éxito continuado.
Perspectivas de InvestingPro
El reciente rendimiento financiero de REPAY Holdings Corporation (RPAY), como se discutió en su llamada de ganancias del tercer trimestre de 2024, se alinea con varias métricas clave y perspectivas proporcionadas por InvestingPro.
Según los datos de InvestingPro, los ingresos de REPAY en los últimos doce meses hasta el segundo trimestre de 2024 se situaron en 305,93 millones de dólares, con un crecimiento de los ingresos del 5,3%. Esto es coherente con el aumento de los ingresos del 6% comunicado por la empresa en el tercer trimestre de 2024, lo que indica una trayectoria de crecimiento constante. El margen de beneficio bruto del 76,99% para el mismo período refleja la fuerte rentabilidad de la empresa a nivel bruto, apoyando el aumento del 9% en el beneficio bruto mencionado en la llamada de ganancias.
Un consejo de InvestingPro sugiere que se espera que los ingresos netos de REPAY crezcan este año. Esto se alinea con las perspectivas positivas de la empresa y el aumento de la previsión de ingresos para 2024, así como el crecimiento previsto del EBITDA ajustado. Además, el dato que indica que los activos líquidos superan las obligaciones a corto plazo respalda la declaración de REPAY sobre el mantenimiento de una sólida posición de liquidez con 419 millones de dólares disponibles.
Sin embargo, cabe destacar que otro consejo de InvestingPro señala que REPAY no ha sido rentable en los últimos doce meses. Esto se refleja en el resultado operativo negativo de -13,61 millones de dólares en los últimos doce meses a partir del segundo trimestre de 2024. A pesar de ello, los analistas predicen que la empresa será rentable este año, lo que podría atribuirse a las iniciativas estratégicas y al crecimiento en el segmento de pagos a empresas que se destacaron en la convocatoria de resultados.
Para los inversores que buscan un análisis más completo, InvestingPro ofrece consejos y métricas adicionales que podrían proporcionar una visión más profunda de la salud financiera y las perspectivas futuras de REPAY.
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