Ryvyl Inc. (ticker: RVYL) compartió sus resultados financieros del tercer trimestre el 31 de octubre de 2024, revelando un rendimiento mixto con un crecimiento internacional significativo y una perspectiva estratégica para el próximo año. A pesar de un descenso interanual de los ingresos totales hasta los 12,6 millones de dólares, la empresa registró un aumento sustancial del 96% en los ingresos internacionales y un incremento del 31% en los volúmenes totales de procesamiento. Ryvyl es optimista de cara al futuro, ya que espera superar los 4.000 millones de dólares en volúmenes de procesamiento para 2024 y proyecta un crecimiento sustancial de los ingresos en 2025, impulsado por la expansión internacional y el desarrollo de nuevas tecnologías.
Aspectos clave
- Los volúmenes totales de procesamiento de Ryvyl en el tercer trimestre de 2024 aumentaron un 31% interanual, alcanzando los 1.123 millones de dólares.
- Los ingresos internacionales aumentaron un 96%, hasta 9,8 millones de dólares, contribuyendo significativamente al crecimiento de la compañía.
- Los ingresos totales disminuyeron a 12,6 millones de dólares, frente a los 17,5 millones del tercer trimestre de 2023, mientras que los gastos de explotación se redujeron a 7,3 millones.
- La empresa prevé que los volúmenes de procesamiento superen los 4.000 millones de dólares en 2024, con una previsión de ingresos totales ajustados entre 56 y 60 millones de dólares.
- Ryvyl está reestructurando su balance y cuenta con un memorando de entendimiento para rescindir los bonos convertibles senior y amortizar las acciones preferentes por 16,5 millones de dólares.
- La dirección es optimista respecto a los cambios normativos de la nueva administración y la integración de la tecnología Coyni en las operaciones de EE.UU. y Europa.
Perspectivas de la empresa
- Ryvyl espera mantener el impulso en 2025, con un crecimiento sustancial, especialmente en su segmento internacional.
- Se prevé que el volumen de procesamiento del cuarto trimestre de 2024 sea de aproximadamente 1.300 millones de dólares, con un 85% en Europa.
- La empresa tiene previsto proporcionar orientaciones más específicas para 2025 en enero de 2025.
Aspectos destacados bajistas
- Los ingresos totales del 3T 2024 disminuyeron en comparación con el mismo periodo del año anterior.
- El EBITDA ajustado fue negativo en 1,7 millones de dólares, un descenso desde los 50.000 dólares positivos del tercer trimestre de 2023.
- A 30 de septiembre de 2024 se registró un capital circulante negativo.
Aspectos positivos más destacados
- Sólidos resultados internacionales, con un aumento interanual de los ingresos del 96%.
- Los gastos de explotación y el coste de los ingresos disminuyeron, mejorando el margen bruto hasta el 38,5%.
- La dirección se mostró optimista respecto al impacto de los cambios normativos previstos.
Fallos
- A pesar del aumento de los volúmenes de procesamiento, los ingresos totales disminuyeron con respecto al año anterior.
- Otros gastos aumentaron a 2,1 millones de dólares debido a la periodificación del descuento de la deuda y los pasivos por derivados.
Preguntas y respuestas
- George Oliva se mostró optimista respecto a los cambios normativos, pero no quiso hablar de oportunidades de fusiones y adquisiciones.
- La empresa ha decidido no escindir Coyni, optando en su lugar por integrar su tecnología en todas las operaciones.
En conclusión, Ryvyl Inc. navega por un mercado difícil con iniciativas estratégicas destinadas a aprovechar el crecimiento internacional y los avances tecnológicos. La dirección de la empresa sigue centrada en reforzar su posición financiera y ampliar su alcance en el mercado, haciendo especial hincapié en el sector europeo y en la integración de tecnologías de IA para impulsar la eficiencia y la innovación. Se espera que en la próxima semana se anuncien más detalles sobre la reestructuración de los pagarés.
Opiniones de InvestingPro
Los recientes resultados financieros y las perspectivas de futuro de Ryvyl Inc. (RVYL) pueden contextualizarse mejor con los datos en tiempo real de InvestingPro. A pesar de las optimistas previsiones de la empresa para 2025, los datos de InvestingPro revelan algunos retos que los inversores deberían tener en cuenta.
Según InvestingPro, la capitalización bursátil de Ryvyl se sitúa en unos modestos 12,49 millones de dólares, lo que refleja su posición actual como empresa de pequeña capitalización. Esto se alinea con los problemas financieros de la empresa y los esfuerzos de reestructuración en curso.
Los consejos de InvestingPro destacan que las acciones de Ryvyl "generalmente cotizan con una alta volatilidad de precios" y "han tenido un mal comportamiento durante el último mes". Esta volatilidad es evidente en las métricas de rendimiento de la acción, con una rentabilidad del precio del 32,81% en los últimos tres meses que contrasta fuertemente con una rentabilidad del -59,13% en lo que va de año. Estas cifras subrayan los riesgos asociados a la inversión en Ryvyl y la importancia de las iniciativas estratégicas de la empresa para estabilizar su posición financiera.
El crecimiento de los ingresos de la empresa del 42,88% en los últimos doce meses, según InvestingPro, respalda la narrativa de la dirección de una importante expansión internacional. Sin embargo, este crecimiento aún no se ha traducido en rentabilidad. Un consejo de InvestingPro señala que "los analistas no prevén que la empresa sea rentable este año", lo que es coherente con el EBITDA ajustado negativo registrado en el tercer trimestre de 2024.
Para los inversores que buscan un análisis más completo, InvestingPro ofrece consejos y métricas adicionales que podrían proporcionar una visión más profunda de la salud financiera y la posición de mercado de Ryvyl. La plataforma enumera 7 consejos más para RVYL, que podrían ser valiosos para aquellos que estén considerando una inversión en la compañía.
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