Invertir para la jubilación requiere un enfoque diferente de apostar simplemente por acciones de crecimiento o valor. La estrategia de ingresos fijos es comprar acciones de calidad, mantenerlas a largo plazo y centrarse en sus capacidades generadoras de ingresos, ahora y de cara al futuro.
Ese estilo de inversión puede parecer aburrido para algunos, especialmente en un entorno en el que los mercados están en un ciclo alcista a largo plazo y parece que no se vislumbra el final de este repunte implacable. Pero si su objetivo de inversión es construir un flujo de efectivo sólido de cara a la jubilación, uno con el que pueda contar para el resto de su vida, entonces tener algunas acciones de dividendo de calidad en su cartera es una gran idea.
Teniendo en cuenta estos factores, a continuación presentamos tres acciones que los inversores de ingresos podrían considerar comprar ahora mismo. Las tres ofrecen un sólido potencial de ingresos para los inversores a largo plazo debido a sus amplias reservas de efectivo, balances saludables y ratios de pago razonables.
1. Procter & Gamble (NYSE:PG)
Los productos de primera necesidad son una gran vía para que los jubilados obtengan ingresos en constante crecimiento sin correr demasiado riesgo. La lógica es simple: en cualquier crisis económica, es muy poco probable que los consumidores dejen de comprar cosas que necesitan sí o sí para la vida cotidiana, como pasta de dientes, papel higiénico o jabón lavavajillas.
Las de Procter & Gamble, el fabricante multinacional de productos de primera necesidad, son unas acciones que encajan muy bien en esta categoría. La compañía con sede en Cincinnati forma parte de las llamadas Aristócratas de Dividendos: empresas que, durante 25 años o más, han recaudado y pagado sus dividendos de manera consistente y consecutiva.
En el caso de Procter &Gamble, esa estadística es aún más impresionante: la compañía lleva 131 años pagando dividendos, aumentando ese pago durante 64 años consecutivos. A un rendimiento anual del 2.57%, ahora paga un dividendo trimestral de 0.87 dólares por acción tras el aumento del 10% del mes pasado. Y su ratio de pago es de un sólido 56..35%, lo que significa que hay más margen de aumento del pago en el futuro.
Las acciones de P&G se han debilitado alrededor de un 3% este año, cerrando el viernes en 135.15 dólares. Aun así, el fabricante de jabón lavavajillas Dawn, papel higiénico Charmin y Pampers ha ofrecido impresionantes rendimientos en los últimos cinco años, subiendo un 135%, incluyendo dividendos.
2. Medtronic (NYSE:MDT)
Las acciones de atención médica se consideran relativamente seguras, y generadoras de sólidos ingresos. Al igual que los minoristas, los servicios públicos y los recolectores de basura, los proveedores de atención médica ofrecen servicios que siguen siendo necesarios incluso durante una recesión. Además, los vaivenes económicos no suelen frenar la implantación de nuevos medicamentos y dispositivos.
Las acciones de la poco conocida empresa de atención médica de Medtronic nos gustan debido a la fuerte posición de mercado de la compañía y sus fuertes pagos. El mayor fabricante de dispositivos médicos del mundo controla el 50% del mercado mundial de marcapasos. También es líder en productos que ayudan con cirugías espinales y cuidado de la diabetes.
No importa hacia dónde vaya la economía, las acciones como las de Medtronic seguirán repartiendo efectivo. La compañía tiene una estrategia a largo plazo de pagar el 50% de su flujo de caja libre a los accionistas en forma dividendos. Con un rendimiento anual del 1.83%, la compañía paga 0,58 dólares por acción trimestralmente. Ese pago, de media, ha aumentado más de un 11% anual durante los últimos cinco años. Además, la compañía ofrece una saludable relación precio-flujo de caja libre de 54.62, por debajo de la media del sector de 86.01.
La compañía de dispositivos médicos con sede en Dublín, Irlanda, está observando la "mejor configuración a corto plazo en años", según una nota reciente de Bank of America (NYSE:BAC). Esos catalizadores positivos incluyen un sólido repunte de los procedimientos quirúrgicos a medida que va calmándose la pandemia del coronavirus. Bank of America cree que Medtronic se convertirá en la segunda compañía después de Intuitive Surgical en solicitar la aprobación de la cirugía robótica.
Las acciones, tras subir un 8% este año, cerraron el viernes en 126.70 dólares.
3. Home Depot (NYSE:HD)
Home Depot es uno de esos minoristas que están en una posición ideal para seguir enviando cheques de dividendos a los jubilados. El minorista de reformas para el hogar ha invertido fuertemente estos últimos años para prepararse para la embestida del comercio electrónico y el comportamiento cambiante de los consumidores.
Justo antes del mortífero golpe de la pandemia, la cadena de reformas del hogar con sede en Atlanta ha completado un plan de reestructuración de 11,000 millones de dólares para modernizar las tiendas de la compañía, actualizar las opciones digitales y mejorar las ofertas para sus clientes comerciales clave.
Armado con estas mejoras, Home Depot continuará un ciclo de crecimiento, especialmente cuando factores como un mercado inmobiliario al alza y las formas volubles en que las personas usan sus hogares, están alimentando las ventas de artículos de decoración y reformas del hogar.
La compañía también es un pagador de dividendos fiable. En los últimos cinco años, su dividendo trimestral, de media, se ha expandido un 22% anual. Con una rentabilidad anual por dividendo del 2%, la compañía ofrece un pago trimestral de 1,65 dólares por acción. Y, con una sólida relación de pago del 50%, tiene mucho más margen para crecer.
Las acciones, que cerraron el viernes en 339.25 dólares, han subido un 20% en los últimos tres meses.