Un principio general de la inversión es el viejo adagio: comprar bajo y vender alto.
Pero muchos inversores que han hecho fortunas rara vez venden una vez que han comprado un activo generador de efectivo.
Esta estrategia de inversión también es muy productiva si su objetivo es construir un flujo de efectivo sólido para su jubilación. Puede aprovechar sus acciones de dividendos para obtener ingresos regulares cuando lo necesite.
Y cuando no necesite ingresos pasivos, puede utilizar estos flujos de efectivo para reinvertir y desbloquear el poder de la capitalización.
Las acciones de compra y retención son generalmente las de compañías que pagan dividendos consistentemente. Sus pagos sobreviven a picos y valles, guerras, depresiones y burbujas de activos.
Sus productos y servicios son tan cruciales que no podemos imaginar una vida normal sin ellos. Esta cualidad ha convertido a estas empresas en cajeros automáticos que nunca se agotan.
A continuación, hemos reunido una lista de tres acciones de dividendos que creemos que pueden sostener sus dividendos y proporcionar un flujo de ingresos regular durante la próxima década.
1. Lowe's (NYSE:LOW)
El gigante de las mejoras para el hogar Lowe's Companies ofrece una de las mejores vías para los inversores a largo plazo.
El segundo minorista de reformas del hogar ha superado la actuación del mercado este año, beneficiándose del entorno de confinamiento que llevó a muchos estadounidenses a invertir más dinero en sus hogares.
Los analistas esperan que esta tendencia continúe pues observamos que cada vez más personas se mudan de las grandes ciudades y se dirigen a las afueras menos concurridas a medida que el teletrabajo se convierte en la norma tras la pandemia.
Esta desurbanización, los bajos tipos de interés y los ahorros masivos que los estadounidenses han acumulado durante la pandemia apuntan a continuas ganancias para las acciones de reformas del hogar.
Las acciones de Lowe's han superado las de su principal rival, Home Depot (NYSE:HD), desde principios de año, pero las de Lowe's siguen siendo baratas en cuando a su relación precio-beneficio, según una nota reciente de Oppenheimer (NYSE:OPY).
La nota decía:
"Seguimos siendo optimistas en cuanto a que las actuales iniciativas internas de Lowe's deberían apuntalar un aumento continuo en las tasas de beneficio de la compañía, particularmente ante la disminución de las alteraciones [a corto plazo]".
Oppenheimer estableció un precio objetivo de 235 dólares por acción para Lowe's, un 22.5% por encima de donde cerraron las acciones el martes. Lowe's ha ganado alrededor de un 50% durante el año pasado.
2. Nextera Energy Inc (NYSE:NEE)
Para inversores de compra y retención, nos gustan las acciones de servicios públicos a largo plazo por una sencilla razón: invierten miles de millones de dólares para construir activos que generen ingresos sólidos para sus inversores.
Mientras los clientes continúen pagando sus facturas de servicios públicos, el efectivo seguirá llegando.
En este espacio, nos gusta particularmente Nextera Energy, la empresa de servicios públicos con sede en Florida que ha prosperado al proporcionar energía limpia.
Nextera es el mayor proveedor estadounidense de energía renovable, y suministra 22 gigavatios de electricidad limpia a hogares y empresas de Norteamérica.
También opera un gran negocio de gasoductos de gas natural, así como una creciente operación de almacenamiento de energía.
La gran diferencia entre Nextera y otras compañías de servicios públicos tradicionales es que su crecimiento no fue financiado por una inyección masiva de deuda.
En cambio, la compañía utilizó muy inteligentemente los subsidios gubernamentales y las exenciones fiscales ofrecidas a los productores de energía limpia. En su mayoría vende la producción a empresas de servicios públicos, muchas de las cuales deben obtener energía de fuentes verdes para cumplir con los mandatos estatales.
Nextera tiene un negocio de servicios públicos regulado, lo que es un gran atractivo para los inversores centrados en los dividendos.
Con una rentabilidad por dividendo del 2%, Nextera paga un dividendo trimestral de 0.385 dólares por acción. La compañía planea aumentar eso en un 10% anual, al menos hasta finales de 2022.
3. Johnson & Johnson (NYSE:JNJ)
El gigante de la atención médica con sede en Nueva Jersey es exactamente el tipo de inversión preferido de los inversores de compra y retención.
Johnson & Johnson es una de las marcas más potentes del mundo. A través de sus tres unidades de negocio, el conglomerado dirige más de 260 empresas en todo el mundo.
Cuando se trata de recompensar a los inversores, pocas compañías lo han hecho mejor que Johnson & Johnson. La compañía ha aumentado su tasa de dividendo trimestral todos los años durante 59 años consecutivos.
Este notable rendimiento coloca al proveedor de atención médica entre un grupo de élite conocido como Reyes del Dividendo, compañías con al menos cinco décadas de aumentos anuales de dividendos.
El entorno actual de salud pública fortalece aún más la posición de JNJ, donde se está beneficiando de una fuerte demanda de sus productos de venta libre.
La compañía desarrolla todo tipo de productos sanitarios, desde terapias innovadoras contra el cáncer hasta dispositivos médicos y productos de primera necesidad de venta libre, como el analgésico Tylenol.
En abril, J&J anunció un aumento del 5% en su dividendo trimestral hasta 1.06 dólares por acción tras reportar un repunte en su negocio de dispositivos médicos.
En general, J&J reportó un beneficio por acción ajustado de 2.59 dólares en el primer trimestre, frente a los 2.30 dólares de un año antes.