Fomentar una cultura de planeación financiera es vital en todos los niveles de una organización, comenzando desde los altos directivos hasta el resto del personal. De acuerdo con el Tercer Reporte Nacional de Bienestar Financiero, presentado por Invested, Vanguard, Great Place To Work y AMEDIRH, actualmente más de la mitad de los hombres y mujeres coinciden en que su principal razón de estrés son los temas de dinero, sin embargo, tan solo una de cada cinco personas tiene definidos sus objetivos financieros, lo que indica que el 80% de la población carece de claridad sobre lo que quiere alcanzar financieramente.
De acuerdo con la Condusef, el estrés financiero es uno de los principales problemas entre la población económicamente activa, ya que el 36.9% de la población reporta niveles altos de estrés financiero. Por otro lado, Invested, firma líder en gestión patrimonial y asesoría financiera para personas de alto patrimonio en México, señala que solo tres de cada diez colaboradores tienen conocimiento claro sobre su flujo financiero y solo uno de cada tres hombres y una de cada cuatro mujeres tienen claridad sobre sus ingresos y gastos.
Según el reporte, el estrés financiero afecta más a los Millennials con un 52.4%, seguido de la Generación Z con el 49%, en contraste con los Baby Boomers, de los cuales el 74.1% no reporta impacto significativo. Seis de cada diez colaboradores tienen deudas y uno de cada cuatro destina más del 50% de sus ingresos a este tipo de pagos; por su parte, los ejecutivos no se quedan atrás, uno de cada cinco indica dedicar más del 50% de sus ingresos a adeudos.
Para Christian Hauswaldt, CEO de Invested, implementar programas de bienestar financiero es esencial para asegurar el crecimiento de los colaboradores y, en consecuencia, de las empresas; para Juan Hernández, Director de América Latina de Vanguard, el bienestar financiero es un esfuerzo continuo que debe ser alimentado y mantenido a lo largo de la vida.
Aunque siete de cada diez personas se reconocen responsables del ahorro para su retiro, seis de cada diez no ahorra, y solo cinco de cada cien personas ahorra más del 20% de sus ingresos para el retiro. Es crucial que las áreas de Recursos Humanos busquen iniciativas que incluyan una asesoría para poder impulsar una buena planeación financiera con objetivos claros.
El reporte concluye que invertir en el desarrollo y crecimiento profesional y personal de los colaboradores no solo es una estrategia inteligente para fortalecer los objetivos de negocio, sino una necesidad para evolucionar, adaptarse al ritmo acelerado que se vive actualmente y poder enfrentar los retos y desafíos para garantizar la sostenibilidad a largo plazo de las organizaciones.