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Cómo evaluar tu portafolio de inversiones: más allá de los números positivos

Publicado 10.10.2024, 01:17 p.m
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Cuando se trata de inversiones, es fácil dejarse llevar por los números positivos. Sin embargo, un rendimiento favorable no siempre significa que tu portafolio esté funcionando de manera óptima.

Para tener una evaluación más precisa de tu desempeño, es crucial comparar tus resultados con benchmarks adecuados.

*¿Qué es un Benchmark?*

Un benchmark es una medida o estándar que puedes utilizar para compararte y evaluar el rendimiento de tus inversiones. Al establecer benchmarks, puedes determinar si tus decisiones de inversión están generando resultados satisfactorios o si deberías reconsiderar tu estrategia.

*1. Tasa Libre de Riesgo: CETES A28D*

Si estás en México, uno de los benchmarks más simples y seguros es la tasa de los CETES A28D. Este instrumento es considerado el de menor riesgo en el país y actualmente ofrece un rendimiento del 10.30% anual. Si en un año no obtienes un rendimiento superior al 10.30% en tu portafolio, lamentablemente podrías haber tenido un desempeño mejor al optar por CETES, evitando así mayores riesgos.

*2. Índices Bursátiles: IPC y S&P 500*

Otra forma efectiva de evaluar tu portafolio es compararlo con índices bursátiles. En México, puedes considerar el Índice de Precios y Cotizaciones (IPC). Aunque no tengo el rendimiento exacto del IPC en este momento, es importante que lo consultes y lo uses como referencia.

Además, el índice Standard & Poor's 500 ha tenido un rendimiento notable en lo que va del año, con un incremento del 21.70% desde enero hasta la fecha y un impresionante 32.44% desde principios del año pasado hasta ahora. Si observas que tu portafolio tiene buenos resultados, pregúntate si realmente está superando estos benchmarks.

*Conclusión: ¿Estás Realmente Ganando?*

Si tus rendimientos son inferiores a los benchmarks mencionados, quizás sea momento de reconsiderar tu estrategia de inversión. Una opción viable podría ser invertir en un ETF indexado que te permita replicar el comportamiento del mercado sin asumir riesgos innecesarios.

Recuerda: la clave para una inversión exitosa no solo radica en obtener rendimientos positivos, sino en asegurarte de que estos superen estándares comparativos relevantes.

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