El jueves, Stephens, una empresa de servicios financieros, elevó su precio objetivo para las acciones de nCino Inc. (NASDAQ:NCNO) a 38,00 dólares, frente al objetivo anterior de 35,00 dólares. El valor, que cotiza actualmente a 42,50 dólares y cerca de su máximo de 52 semanas de 43,20 dólares, ha mostrado un notable impulso con una subida del 43% en los últimos seis meses.
Según el análisis de InvestingPro, la acción cotiza actualmente cerca de su Valor Razonable. La firma mantiene una calificación de Igual Ponderación sobre la acción. El ajuste se produce tras los resultados de nCino en el tercer trimestre, que superaron las expectativas, pero fueron acompañados de una reducción de las previsiones de ingresos de la empresa para todo el año. Esta revisión implica un crecimiento orgánico aproximado del 10% en el cuarto trimestre.
La firma tomó nota de la reafirmación por parte de nCino de su objetivo de un crecimiento del 50% de las reservas netas para el año fiscal, pero se prevé que las acciones se enfrenten a presiones debido a la incertidumbre que rodea a las perspectivas para el año fiscal 2026 y al crecimiento orgánico previsto del 16%-17%. Aunque la empresa mantiene un nivel de endeudamiento moderado y ha logrado un crecimiento de los ingresos del 13,64% en los últimos doce meses, sigue sin ser rentable, con un BPA negativo de 0,26 dólares.
La rebaja de las previsiones se atribuyó a una rotación de hipotecas superior a la prevista, impulsada por las fusiones y adquisiciones en el mercado de bancos hipotecarios independientes (IMB), y a una postura conservadora respecto al entorno de tipos de interés. La dirección indicó que un aumento del volumen del 20% podría traducirse en un crecimiento del 10% dentro de la base de clientes basada en el volumen.
A pesar de estos retos, los resultados de nCino en otros ámbitos fueron buenos. Excluyendo el sector hipotecario, las reservas nacionales superaron las expectativas. En el ámbito internacional, nCino cerró su mayor operación hasta la fecha en Japón y logró un acuerdo de expansión con el mayor banco de Noruega. Estos logros ponen de relieve el éxito continuado de nCino en el mercado mundial.
Las perspectivas positivas a largo plazo para nCino se mantienen, según Stephens. Se considera que la empresa está bien posicionada para beneficiarse de la creciente atención prestada a los proyectos de optimización de las operaciones de middle y back-office. Con una sólida puntuación de salud financiera de InvestingPro, que ofrece un análisis exhaustivo a través de sus Informes de Investigación Pro que cubren más de 1.400 valores estadounidenses, nCino se muestra prometedora a pesar de los retos actuales. Sin embargo, las incertidumbres actuales en el sector hipotecario y los posibles retrasos en la expansión internacional se consideran obstáculos a corto plazo para los resultados de la empresa.
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