16 feb (Sentido Común) - BBVA Bancomer, la filial mexicana del banco español Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (MC:BBVA), recibió una notificación de la Comisión Federal de Competencia Económica por el caso de presuntas prácticas monopólicas relativas en el mercado de generación, procesamiento y comercialización de información crediticia.
Así BBVA Bancomer, que es la mayor institución del sistema bancario mexicano por tamaño de activos, se convirtió en el sexto banco con operaciones en el territorio nacional que recibe un aviso como parte del mismo caso. Los otros son Banorte (MX:GFNORTEO) Ixe, Citibanamex, HSBC, Santander (MC:SAN) y Scotiabank.
Como en ocasiones anteriores Cofece, como también se conoce al organismo encargado de sancionar las prácticas anticompetitivas en el país, no ofreció detalles acerca de las razones por las que envió esas notificaciones a los bancos, por lo que no es posible saber si éstos acuden como afectados o como responsables al proceso.
Sin embargo, dentro de algunos de esos avisos, se pudo conocer que el organismo regulador antimonopolios pidió a los involucrados en la pesquisa que entregaran las declaraciones anuales de impuestos correspondientes a los años que van de 2012 a 2016, como parte del dictamen de probable responsabilidad.
Cofece solicita esa información, por lo general, cuando requiere determinar la capacidad financiera de alguna empresa o persona, a fin de imponer alguna multa una vez que determina su presunta culpabilidad dentro de algún expediente. No obstante, es probable que también los requiera para calcular el daño que sufrió una entidad.
"Esta autoridad podrá presumir que [el banco] cuenta con la capacidad económica necesaria para hacer frente a las sanciones que, en su caso, llegue a imponer el pleno", dijo el regulador responsable de combatir las prácticas monopólicas, en la notificación que envió a BBVA Bancomer y en otras similares a bancos como HSBC. "Dicha presunción operará en tanto dicho agente económico no desahogue el requerimiento".
Con base en la información pública disponible se sabe que ni BBVA Bancomer ni HSBC han entregado las declaraciones requeridas, mientras que al menos Citibanamex y las empresas Dun & Bradsheet y Trans Unión de México, dos sociedades de información crediticia también notificadas en este caso, sí lo hicieron.
Hasta ahora Cofece y todos los bancos han declinado dar comentarios sobre el caso.
La dependencia, sin embargo, a principios de este año anunció que inició un proceso en forma de juicio contra diversas empresas y personas que operan dentro del sector de información crediticia, tras encontrar indicios de prácticas ilícitas en ese mercado.
Algunas de las prácticas que Cofece aparentemente detectó dentro de esa industria son la discriminación de precios y negativas de trato, actividades que muchas veces ejecutan agentes con poder sustancial dentro del sector para desplazar a sus competidores o impedirles el acceso al mercado.
Cofece no ofreció los nombres de las compañías involucradas con las irregularidades y dijo que realizaría un procedimiento en forma de juicio en el que los imputados podrán ofrecer cualquier evidencia en su defensa.
"La investigación de este asunto inició el 5 de enero de 2015 y concluyó el 25 de septiembre del 2017 con la emisión, por parte de la Autoridad Investigadora, de un Dictamen de probable responsabilidad", dijo Cofece, cuando inició el procedimiento.
Una vez que concluya ese procedimiento, el pleno de Cofece, conformado por siete comisionados, concluirá si las empresas son culpables o no de incurrir en esas prácticas ilícitas. En caso de hallarlas culpables, la autoridad determinará las sanciones correspondientes, que podrían ser multas hasta por 8% de los ingresos anuales de las compañías involucradas.
Además de los bancos, Dun & Bradsheet y Trans Unión de México son las únicas empresas que han sido notificadas hasta ahora, mientras que las personas Mauricio Gamboa Rullán y Sergio Peña Zazueta también han recibido esos avisos, de acuerdo con la información pública disponible a estas alturas del juicio.
Hasta ahora no es claro si esas personas y compañías han ejecutado alguna irregularidad. (Redacción Sentido Común)