¡Prepárate! Tasas de interés altas llegaron para quedarse: Cómo invertir con éxito

Investing.com - A pesar de que los bancos centrales ya han iniciado su proceso de relajación de sus políticas monetarias, los economistas de Banamex destacaron que las tasas aún se mantienen elevadas y esperan que se mantengan en niveles por arriba de lo registrado en la década previa a la pandemia.

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Los analistas proyectaron para Estados Unidos que el ciclo de recortes gradual lleve la tasa de fondos federales a un nivel de 3.75-4.00% al cierre de 2025 (dos recortes de 25 pb) y que se ubique en 3.00- 3.25% en 2026. Esto, en medio de una mayor cautela por parte de las autoridades monetarias ante los riesgos de que los mayores aranceles y los menores impuestos corporativos que el próximo presidente de Estados Unidos, Donald Trump, podría implementar a su llegada a la Casa Blanca podría presionar la inflación.

“Estimamos que la tasa de 10 años, después de cerrar 2024 en un nivel significativamente elevado de 4.4%, disminuirá ligeramente a 4.3% a finales de 2025 y a 4.2% para 2026”, explicaron.

Para México, anticiparon que las autoridades monetarias recortarán las tasas unos 50 pb en febrero y entregará otro recorte en marzo, aunque con riesgos a que se posponga a mayo. Posteriormente, Banxico continuaría bajando las tasas unos 25 pb y la tasa cerraría en un nivel “aún restrictivo” de 7.75%, mientras que para el cierre de 2026 esperan que la tasa de referencia se ubique en un nivel de 7.25%

“Anticipamos que la tasa a 10 años se mantendría elevada, al pasar de 10.2% al cierre de 2024 a 9.1% en 2025 y 8.5% en 2026”, dijeron.

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Tasas neutrales parecen haber aumentado.

Banamex consideró que la tasa neutral, tanto en Estados Unidos como en México, siguió una tendencia decreciente continua, pero después de la pandemia, “se ha comenzado a discutir sobre un posible incremento de la tasa de interés neutral”.

¿Qué es la tasa de interés neutral? Banamex explica que la tasa de interés neutral es el nivel de la tasa de interés en el cual la política monetaria no estimula ni restringe el crecimiento económico. Así, en el largo plazo, los bancos centrales deberían conducir su política monetaria de forma que sea coherente con su estimación de la tasa neutral.

“La estimación de la Reserva Federal para dicha tasa aumentó de 2.5% en 2019 a 3.0% actualmente, y varios miembros de la Fed han señalado que prevalece incertidumbre sobre si esta podría ser incluso más elevada. En el caso de México, Banxico recientemente actualizó su estimación de la tasa neutral para ubicarla en un intervalo de 4.8-6.6%, un ligero incremento respecto a la estimación de 2016 de 4.7-6.3%”, explicaron.

Bajo este supuesto, los economistas de Banamex aseguraron que mayores tasas de interés neutrales se traducirían en mayores tasas de política monetaria.

“Dado que estas influyen en toda la curva de tasas de interés, se esperaría que prevalezcan niveles relativamente elevados de las mismas en los próximos años”, mencionaron.

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