Consiga un 40% de descuento
💎 ¡WSM ha subido +52.1% desde que nuestra IA la eligió en diciembre! Descubre nuestra selección de valores premium¡Quiero verlos!

2 ETF seguros para inversores de renta pasiva

Publicado 03.02.2022, 04:29 a.m
Actualizado 02.09.2020, 01:05 a.m

(Este artículo fue escrito originalmente en inglés el 3 de febrero de 2022 y traducido al castellano para esta edición)

El mes de febrero comenzó con una nota al alza. Sin embargo, tras la caída de enero en Wall Street, parece que la volatilidad va a persistir, al menos durante las próximas semanas. En consecuencia, muchos inversores buscan diversificar sus carteras.

En el actual contexto inflacionario, una de las estrategias que más atención recibe es la de los rendimientos estables.

El artículo de hoy presenta dos fondos cotizados en bolsa (ETF) que podrían ser apropiados para los buscadores de ingresos pasivos, como los que se acercan a la jubilación o están en ella, o los que buscan pagar algunos gastos regulares.

 1. ETF Global X SuperDividend US

Precio actual: 20,75 dólares

Rango de 52 semanas: 17,51-21,40 dólares

Rentabilidad por dividendos: 5,27%.

Relación de gastos: 0,45% anual

El ETF Global X SuperDividend US (NYSE:DIV) da acceso a 50 de las acciones estadounidenses de mayor rentabilidad por dividendos. El fondo, que comenzó a cotizar en marzo de 2013, se distribuye mensualmente.

 Descripción: DIV Weekly Chart

Los productos de primera necesidad se llevan la mayor tajada en el DIV, con un 23,8%. Le siguen los servicios públicos (15,5%), el sector inmobiliario (12,3%), el industrial (11,7%), el financiero (9,2%), el energético (9,0%) y el sanitario (7,4%). Los 10 principales participantes acaparan aproximadamente una cuarta parte de los activos netos que ascienden a 704 millones de dólares.

El gigante farmacéutico Pfizer (NYSE:PFE), BP (LON:BP) Midstream Partners, que es una sociedad limitada maestra, los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) Public Storage (NYSE:PSA) y CubeSmart, que se centran en las instalaciones de autoalmacenamiento, la empresa de servicios públicos American Electric Power son algunos de los principales valores de la cartera.

En los últimos 12 meses, el DIV ha subido casi un 17% y registró máximos de varios años en enero. Sin embargo, desde entonces, varios nombres del fondo se han visto presionados, y el ETF ha perdido alrededor de un 0,5% en lo que va de año. No obstante, nos gustan los nombres diversos y robustos de la cartera y creemos que el fondo debería estar en las listas de seguimiento de los inversores.

2. ETF JP Morgan (NYSE:JPM) Equity Premium Income

Precio actual: 61,47 dólares

Rango de 52 semanas: 53,96-63,67 dólares

Rentabilidad por dividendos: 7,04%.

Relación de gastos: 0,35% anual

Nuestro siguiente fondo, el ETF JP Morgan Equity Premium Income (NYSE:JEPI), invierte en acciones de gran capitalización de Estados Unidos con dividendos y también genera ingresos mensuales mediante la venta de opciones de compra cubiertas. El fondo se redistribuye mensualmente. Los gestores del fondo también tienen como objetivo la baja volatilidad y el crecimiento del capital.

 Descripción: JEPI Weekly Chart

El JEPI cuenta actualmente con 105 participantes, mientras que ninguna empresa representa más del 2% de la cartera.

En cuanto a los subsectores, tenemos el sanitario (12,2%), el informático (11,6%), el industrial (11,5%), el financiero (10,0%), el de consumo básico (10,9%), el de servicios públicos (7,1%) y el de consumo discrecional (6,9%).

Entre los valores del fondo se encuentran el grupo energético diversificado DTE Energy, las farmacéuticas AbbVie (NYSE:ABBV) y Eli Lilly (NYSE:LLY), los gigantes tecnológicos Microsoft (NASDAQ:MSFT) y Alphabet (NASDAQ:GOOGL), la aseguradora Progressive, la empresa de servicios profesionales y consultoría Accenture, el grupo de servicios financieros Mastercard (NYSE:MA) y el peso pesado de la logística United Parcel (NYSE:UPS) Service.

El JEPI ha subido más de un 10,8% en los últimos 12 meses y registró máximos históricos en diciembre de 2021. Sin embargo, ha bajado un 2,3% desde el inicio de 2022. En comparación, el índice S&P 500 ha bajado un 4% en lo que va de año y su rendimiento es de alrededor del 1,3%, mientras que el rendimiento actual del JEPI supera el 7%.

Los lectores habituales de esta columna saben que creemos que las opciones cubiertas podrían tener cabida en las carteras minoristas. Sin embargo, el establecimiento de operaciones con opciones puede no ser apropiado para la mayoría de los inversores. Por lo tanto, un ETF como el JEPI podría eliminar las conjeturas sobre la inversión en opciones.

Otros fondos similares a considerar serían:

ETF FT Cboe Vest S&P 500 Dividend Aristocrats Target (NYSE:TGT) Income (NYSE:KNG)

ETF Global X NASDAQ 100 Covered Call (NASDAQ:QYLD)

ETF Global X S&P 500® Covered Call (NYSE:XYLD)

ETF Invesco S&P 500 BuyWrite (NYSE:PBP)

Como es lógico, hay varios factores que influyen en el funcionamiento de una determinada estrategia de emisión de opciones de compra de un fondo. Por ejemplo, los rendimientos de la distribución dependerán de cómo expiren las opciones de compra escritas (es decir, sin valor o dentro del dinero). Por lo tanto, los inversores deberían estudiar detenidamente un determinado fondo antes de invertir.

(NOTA: Si está interesado en los productos financieros que menciono en el artículo y no los puede localizar en su región, quizás pueda realizar la consulta a su bróker o gestor financiero).

Últimos comentarios

Excelente, gracias
Instala nuestra app
Aviso legal: Las operaciones con instrumentos financieros o criptomonedas implican un elevado riesgo, incluyendo la pérdida parcial o total del capital invertido, y pueden no ser adecuadas para todos los inversores. Los precios de las criptomonedas son extremadamente volátiles y pueden verse afectados por factores externos de tipo financiero, regulatorio o político. Operar sobre márgenes aumenta los riesgos financieros.
Antes de lanzarse a invertir en un instrumento financiero o criptomoneda, infórmese debidamente de los riesgos y costes asociados a este tipo operaciones en los mercados financieros. Fije unos objetivos de inversión adecuados a su nivel de experiencia y su apetito por el riesgo y, siempre que sea necesario, busque asesoramiento profesional.
Fusion Media quiere recordarle que la información contenida en este sitio web no se ofrece necesariamente ni en tiempo real ni de forma exacta. Los datos y precios de la web no siempre proceden de operadores de mercado o bolsas, por lo que los precios podrían diferir del precio real de cualquier mercado. Son precios orientativos que en ningún caso deben utilizarse con fines bursátiles. Ni Fusion Media ni ninguno de los proveedores de los datos de esta web asumen responsabilidad alguna por las pérdidas o resultados perniciosos de sus operaciones basados en su confianza en la información contenida en la web.
Queda prohibida la total reproducción, modificación, transmisión o distribución de los datos publicados en este sitio web sin la autorización previa por escrito de Fusion Media y/o del proveedor de los mismos. Todos los derechos de propiedad intelectual están reservados a los proveedores y/o bolsa responsable de dichos los datos.
Fusion Media puede recibir contraprestación económica de las empresas que se anuncian en la página según su interacción con éstas o con los anuncios que aquí se publican.
Este aviso legal está traducido de su texto original en inglés, versión que prevalecerá en caso de conflicto entre el texto original en inglés y su traducción al español.
© 2007-2024 - Fusion Media Ltd. Todos los Derechos Reservados.