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No vendas por pánico: Invierte a largo plazo

Publicado 19.04.2024, 01:13 p.m
ALFAA
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  • En medio de las recientes fluctuaciones del mercado, mantener una perspectiva a largo plazo es fundamental.
  • Las correcciones son una parte normal del ciclo del mercado y ofrecen oportunidades para inversores disciplinados.
  • En lugar de reaccionar impulsivamente a los cambios del mercado, concéntrese en una estrategia de inversión disciplinada y a largo plazo.
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  • El mercado de valores disfrutó de un rally histórico durante más de cinco meses, el cual entró en un período de pausa hace unos días. Sin embargo, muchos inversores se perdieron estas ganancias. Intentaron sincronizar el mercado y su temor a una repetición del mercado bajista de 2022 los llevó a salir en octubre de 2023 durante una corrección rutinaria del 10%.

    Hoy, después de una subida significativa, el mercado parece estar entrando en otra fase de corrección. Si bien esto puede parecer preocupante, es importante recordar que las correcciones del 5-10% ocurren en promedio cada año. Esta es una parte normal de un ciclo bursátil saludable.

    Market Corrections

    Esta imagen compara perfectamente la corrección actual con la que vimos el verano pasado. Es fascinante cómo los medios apenas mencionaron uno de los rallies más fuertes de la historia, mientras que una corrección típica del 5% en los últimos días se presenta como el próximo colapso del mercado. Finanzas conductuales clásicas en acción.

    No te asustes durante las caídas del mercado

    Pero te aseguro que esto es completamente normal. He aquí un secreto: los mercados a veces bajan. ¡Es saludable! Si solo subieran, no habría ningún riesgo ni recompensa: ningún rendimiento adicional, ningún alfa (BMV:ALFAA), ninguna de las cosas que (con paciencia) convierten al mercado de valores en la mejor clase de activos a largo plazo. Las bajadas, ya sean frecuentes o infrecuentes, son necesarias.

    Como sugiere el título, la diferencia entre ganadores y perdedores en el mercado se reduce al comportamiento del inversor. Todo se trata de cómo reaccionas a estos momentos de bajada.

    S&P 500 Corrections Since 2009

    El gráfico anterior revela todas las correcciones que azotaron el mercado desde las profundidades de la Gran Crisis Inmobiliaria en marzo de 2009, hasta el cierre del mercado bajista de 2022. Sorprendentemente, en esos 14 años (casi dos correcciones por año en promedio), el mercado ha navegado un asombroso total de 27 correcciones, algunas menores y otras mayores.

    Pero aquí está la clave: a pesar de estos períodos de declive, el mercado ha tenido un desempeño general impresionante, con un aumento de más del 620%. Este crecimiento, sin embargo, no ha sido fácil: ha venido acompañado de estos mismos momentos de corrección.

    Los años de elecciones son generalmente alcistas

    Los años de elecciones son históricamente positivos para el mercado de valores. Sin embargo, incluso durante estos períodos alcistas, podemos esperar correcciones, tanto grandes como pequeñas. La corrección promedio en el último año de un ciclo presidencial es del 13.07% para el S&P 500.

    Election Year Drawdowns

    Intentar predecir el mercado es una receta para el desastre. Como señala Howard Marks, requiere dos decisiones perfectas: cuándo salir y cuándo volver a entrar al mercado, lo cual es casi imposible. La falta de paciencia es otro enemigo de los inversores. Invertir a plazos de 1 a 3 años es especulación, no inversión. Un horizonte mínimo de 10 años es crucial para el éxito. La historia y las estadísticas lo respaldan: los plazos más cortos aumentan significativamente el riesgo de pérdidas.

    Comprender el riesgo es fundamental. Invertir en acciones siempre conlleva la posibilidad de caídas significativas (-20% a -40%). Si no puedes soportar estas caídas, considera opciones más seguras como cuentas de depósito o bonos a corto plazo.

    Recuerda, "los optimistas ganan dinero". Si bien los pesimistas empedernidos pueden parecer inteligentes a corto plazo, la historia muestra que a menudo se pierden las ganancias a largo plazo. Fíjate en John Hussman, quien constantemente ha advertido sobre mercados caros. Ha acertado en crisis como la burbuja de las puntocom, pero también se ha perdido grandes períodos alcistas. El gráfico muestra claramente cómo el mercado (línea roja) supera constantemente sus predicciones bajistas (línea azul).

    Invertir es una maratón, no una carrera de velocidad. Concéntrate en una estrategia a largo plazo y evita las trampas de intentar predecir el mercado y la impaciencia. Acepta la volatilidad como una parte natural del proceso y recuerda, incluso los relojes rotos dan la hora exacta dos veces al día.

    Hussman's Market Bottom Vs. S&P 500

    Si bien no soy un completo optimista, de hecho, he estado instando a la cautela en mi canal de Telegram durante las últimas semanas. Necesitamos evitar una exposición excesiva al riesgo y considerar ajustes tácticos de la cartera.

    Francamente, vender todo o predecir un colapso inminente no es mi estilo. Después de todo, ¡espero estar en los mercados durante al menos otros 20 años, si la salud lo permite!

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    Descargo de responsabilidad: Este artículo está escrito únicamente con fines informativos; no constituye una solicitud, oferta, consejo, asesoría o recomendación para invertir, por lo que no tiene como objetivo incentivar la compra de activos de ninguna manera. Quisiera recordarle que cualquier tipo de activo se evalúa desde múltiples puntos de vista y es altamente riesgoso, por lo tanto, cualquier decisión de inversión y el riesgo asociado recae sobre el inversor.

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