NEW CANAAN, Connecticut - Bankwell Financial Group, Inc. (NASDAQ: BWFG), un banco comercial centrado en la expansión digital, ha revelado un aumento de los ingresos netos en el tercer trimestre de 2024, alcanzando los 1,9 millones de dólares, o 0,24 dólares por acción. Esto representa un aumento desde los 1,1 millones de dólares, o 0,14 dólares por acción, del trimestre anterior.
El consejo de administración de la empresa declaró un dividendo en efectivo de 0,20 dólares por acción, pagadero el 22 de noviembre de 2024, a los accionistas registrados a 11 de noviembre de 2024. Los beneficios del tercer trimestre se vieron afectados por una cancelación de 8,2 millones de dólares de una participación en préstamos a oficinas de 13,7 millones de dólares, lo que supuso una merma de 0,79 dólares por acción en los beneficios.
Bankwell también declaró unos ingresos netos antes de impuestos y provisiones (PPNR) de 9,0 millones de dólares, o 1,17 dólares por acción, lo que supone un descenso del 7% respecto a los 9,7 millones de dólares, o 1,25 dólares por acción, del segundo trimestre de 2024.
El 23 de octubre de 2024, el consejo de Bankwell autorizó un nuevo plan de recompra de acciones, que permite a la empresa recomprar hasta 250.000 acciones ordinarias en circulación. El nuevo plan sustituye al anterior, establecido en 2018 y modificado en 2021, en virtud del cual Bankwell recompró 532.802 acciones.
A pesar de una cancelación significativa en el tercer trimestre, el presidente y CEO Christopher R. Gruseke sigue siendo optimista sobre el futuro de la compañía, citando un balance sensible al pasivo e inversiones estratégicas en la plataforma de préstamos comerciales como razones para una expansión esperada del margen y una mejor rentabilidad.
Los depósitos intermediados disminuyeron en 24,2 millones de dólares en el tercer trimestre y se han reducido en 168,5 millones de dólares desde el 31 de diciembre de 2023. El margen de interés neto declarado se situó en el 2,72%, incluyendo el impacto de los cargos por préstamos morosos y las comisiones de los CD intermediados.
Además, Bankwell prevé una reducción de los costes de financiación y posibles beneficios para el margen de interés neto derivados del vencimiento de préstamos en el próximo año.
Un préstamo inmobiliario comercial multifamiliar de 27,1 millones de dólares se colocó en situación de morosidad al 30 de septiembre de 2024, pero la empresa ha asegurado un acuerdo para la venta de este préstamo a su valor nominal al 28 de octubre de 2024.
Bankwell sigue invirtiendo en crecimiento, con iniciativas recientes que incluyen una asociación de préstamos con Lendio, el lanzamiento de Bankwell Direct, una nueva división de Administración de Pequeñas Empresas, y la incorporación de personal clave de liderazgo.
La información facilitada se basa en un comunicado de prensa de Bankwell Financial Group.
En otras noticias recientes, Bankwell Financial Group está a punto de registrar un cargo de 8,2 millones de dólares relacionado con un préstamo inmobiliario comercial no rentable, según una reciente presentación ante la SEC. Este cargo está vinculado a un préstamo de 13,7 millones de dólares para un parque de oficinas de clase A en los suburbios de Nueva Jersey. El prestatario incumplió los pagos a 30 de septiembre de 2024, lo que dio lugar a un procedimiento de ejecución hipotecaria y a una revalorización del valor estimado de la propiedad a 36,2 millones de dólares. Tras la cancelación, la exposición restante de Bankwell se estima en unos 5,5 millones de dólares.
Además de la cancelación, Bankwell Financial Group ha introducido importantes modificaciones en sus estatutos. Los cambios aprobados por el Consejo de Administración de la empresa incluyen la modificación del mes de celebración de la asamblea anual de accionistas de junio a mayo y el ajuste del número de inspectores de las elecciones en estas asambleas. También se revisaron los títulos y requisitos de pertenencia a diversos comités del Consejo, modernizando el enfoque de la empresa en materia de documentación sobre acciones.
Estos recientes avances ponen de relieve los continuos esfuerzos de Bankwell Financial Group por garantizar que sus prácticas de gobierno estén actualizadas y cumplan las normas legales. Durante la presentación de resultados del tercer trimestre se ofrecerán más detalles al respecto. Tenga en cuenta que los resultados futuros de la empresa están sujetos a diversos riesgos e incertidumbres, tal y como se indica en el informe de la SEC.
Perspectivas de InvestingPro
Como complemento al reciente informe de resultados de Bankwell Financial Group (NASDAQ: BWFG), los datos de InvestingPro proporcionan un contexto adicional a la situación financiera de la empresa. A pesar de los retos a los que se enfrentó en el tercer trimestre, incluida la importante suspensión de pagos, Bankwell mantiene una valoración relativamente atractiva, con un PER de 9,8 y un ratio precio/valor contable de 0,83 en los últimos doce meses hasta el segundo trimestre de 2024. Estas métricas sugieren que la acción puede estar infravalorada en comparación con sus pares en el sector bancario.
Un consejo de InvestingPro destaca que Bankwell ha mantenido el pago de dividendos durante 10 años consecutivos, lo que coincide con la reciente declaración de la compañía de un dividendo de 0,20 dólares por acción. Este consistente historial de dividendos puede atraer a los inversores centrados en los ingresos, especialmente teniendo en cuenta la actual rentabilidad por dividendo del 2,85%.
Sin embargo, otro consejo de InvestingPro indica que se espera que los ingresos netos disminuyan este año, lo que es coherente con los retos mencionados en el informe de resultados, incluido el impacto de la gran cancelación. A pesar de ello, los analistas predicen que la empresa seguirá siendo rentable este año, lo que sugiere resistencia en el modelo de negocio de Bankwell.
Para los inversores que buscan un análisis más completo, InvestingPro ofrece 15 consejos adicionales para Bankwell Financial Group, proporcionando una comprensión más profunda de la salud financiera y las perspectivas de la compañía.
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