El jueves, Compass Point ajustó el precio objetivo de OneMain Holdings (NYSE:OMF), elevándolo a 63 dólares desde los 60 dólares anteriores, al tiempo que mantenía una calificación de compra sobre el valor. OneMain informó de sus ganancias ajustadas por acción (BPA) para el tercer trimestre de 2024 en 1,26 dólares, superando la estimación de consenso de 1,14 dólares.
Los resultados superaron las expectativas debido a una mejora trimestral de aproximadamente 15 puntos básicos en el rendimiento de los activos, en contra de las previsiones planas, junto con unos sólidos volúmenes de originación que alcanzaron los 3.700 millones de dólares.
En el tercer trimestre de 2024, las cancelaciones netas de OneMain se situaron en el 7,33%, y la empresa experimentó tendencias de morosidad favorables, con una morosidad comercial e industrial (C&I) de 30-89 días que disminuyó 27 puntos básicos, hasta el 3,01%. Esta mejora se consideró mejor que los patrones estacionales típicos.
Las perspectivas de la dirección también eran optimistas, ya que creían que el pico de OCN se había observado en la primera mitad de 2024 y preveían una mejora de las tendencias de OCN en 2025, lo que se prevé que mejore la generación de capital.
Los resultados de la empresa financiera en el tercer trimestre se han considerado una señal positiva, que indica un posible punto de inflexión que podría dar lugar a un impulso sustancial en la generación de capital para el ejercicio 2025 y siguientes. Se espera que esta mejora respalde la cotización de la acción. El nuevo precio objetivo de 63 USD se basa en un múltiplo de 7,0 veces del BPA ajustado previsto de 9,06 USD para el ejercicio fiscal 2026.
Las perspectivas de OneMain se ven reforzadas por una atractiva rentabilidad por dividendos de aproximadamente el 8%, que se prevé esté cada vez mejor cubierta. Se espera que esta cobertura facilite la realización de un importante capital de crecimiento y la capacidad de reducir la deuda en los ejercicios 2025 y 2026.
Se considera que las acciones de la empresa ofrecen una rentabilidad total convincente a los niveles actuales y se espera que continúen su rendimiento superior.
Datos de InvestingPro
Datos recientes de InvestingPro profundizan en las perspectivas positivas de OneMain Holdings (NYSE:OMF). La capitalización bursátil de la empresa se sitúa en 5.970 millones de dólares, con un PER de 10,93, lo que indica que el valor podría estar infravalorado en relación con sus beneficios. Esto concuerda con la postura alcista de Compass Point y el aumento del precio objetivo.
La salud financiera de OneMain parece sólida, con unos ingresos de 2.510 millones de dólares en los últimos doce meses a partir del segundo trimestre de 2024. La empresa cuenta con un impresionante margen de beneficio bruto del 92,24% y un margen de ingresos de explotación del 30,92%, lo que demuestra una fuerte eficiencia operativa. Estas cifras respaldan las optimistas perspectivas de la dirección sobre la mejora de la generación de capital.
Los consejos de InvestingPro destacan que OneMain paga un importante dividendo a los accionistas, lo que corrobora la actual rentabilidad por dividendo del 8,01%. Esto se alinea perfectamente con la mención del artículo de una atractiva rentabilidad por dividendo de aproximadamente el 8%. Además, la empresa ha mostrado una alta rentabilidad durante el último año, con una rentabilidad total del precio a un año del 58,24%, lo que refuerza la proyección del artículo de un rendimiento superior continuado.
Vale la pena señalar que InvestingPro ofrece 7 consejos adicionales para OneMain Holdings, proporcionando a los inversores un análisis más completo. Estos consejos pueden ser especialmente valiosos dados los recientes resultados de la empresa y sus perspectivas de futuro, tal y como se indica en el artículo.
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