- Acciones que coticen baratas y con un fuerte descuento respecto a su valor por fundamentales son muy demandadas y buscadas por los inversores.
- Si además cuentan con el respaldo del mercado y éste les otorga un precio objetivo elevado, tenemos una combinación muy interesante.
- Las acciones que veremos y que cumplen con todo ello son Citigroup, Uber (NYSE:UBER) y Rio Tinto (LON:RIO).
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Comenzamos el 2025 con 3 acciones que tienen en común dos elementos importantes:
1º Están baratas, cotizando con un fuerte descuento respecto a su valor por fundamentales.
2º El consenso del mercado les otorga un precio objetivo promedio muy elevado para este nuevo ejercicio.
Las acciones son:
1. Citigroup
Las acciones bancarias de Estados Unidos podrían hacerlo bien en 2025, hay varias razones:
- La economía del país está bien.
- Los tipos de interés están bajos.
- Se observa una tendencia al alza del crecimiento de los préstamos (principal fuente de ganancias de los bancos).
- Trump prometió una regulación más benévola para el sector que permita un mayor número de fusiones.
- También Trump se comprometió si era Presidente a rebajar los requisitos de provisiones de fondos, es decir, el dinero que han de destinar las entidades bancarias a crear un colchón económico en el caso de que hubiese una crisis o un escenario desfavorable. Claro, al no estar obligados los bancos a destinar tanto dinero a la provisión de fondos, sus ganancias y beneficios serían mayores, pudiendo aumentar los dividendos, recomprar acciones, reinvertir, etc.
La rentabilidad de su dividendo es de un 3,18%.
Fuente: InvestingPro
El 15 de enero presenta sus cuentas del trimestre. La expectativa es que el beneficio por acción (BPA) en 2024 aumente un 6,5% y en 2025 un 22%. También se prevé que la compañía alcance sus objetivos financieros y aumente su rendimiento sobre el capital tangible a a 12% en 2026, desde el 7% en lo que va de año.
Fuente: InvestingPro
Citi ahora obtiene alrededor del 80% de sus ingresos de tres negocios: servicios globales, que incluye el negocio de pagos internacionales, de su faceta de bancos de inversión y de tarjetas de crédito.
Las acciones han subido un 40% este año y es el único banco importante que cotiza con un descuento sobre el valor contable tangible. Su precio por fundamentales está un 19,3% por encima del precio actual de cotización.
Varias "Casas de Wall Street" creen que el precio de sus acciones podrían duplicarse en tres años. El precio promedio que le otorga el mercado se encuentra en 80,25 dólares.
Fuente: InvestingPro
2. Uber
El 5 de febrero conoceremos sus cuentas trimestrales. Para el cómputo del 2024 se espera un aumento de las ganancias del 17,3% y para el 2025 del 15,7%. Destacar también los sólidos fundamentos incluida una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) prevista del 17% en ingresos y un EBITDA del 30% de 2024 a 2026.
Fuente: InvestingPro
Amanda Ginsberg, directora de Uber, ha informado de una serie de compras de acciones por un total de 57.782 dólares. Las acciones se adquirieron a precios que oscilaron entre 21,331 y 32,272 dólares cada una. Estas compras han incrementado su cartera a 17.411 acciones.
Las acciones de Uber han caído un 30% desde su máximo de octubre ya que a los inversores les preocupa que los Robotaxi puedan eludir la red de Uber después de que la unidad de Alphabet (NASDAQ:GOOGL), Waymo, líder en conducción autónoma, dijera que lanzaría sus vehículos autónomos en Miami en 2026.
Las preocupaciones parecen exageradas. Uber sigue siendo el servicio dominante de transporte y entrega de alimentos, con más de 150 millones de usuarios y su coste es mucho más bajo y demandado que los Robotaxi.
Además, los taxis robóticos son ahora demasiado caros para operar a gran escala, y podrían pasar años antes de que hagan una gran mella en el mercado.
Uber ha demostrado una salud financiera óptima, atendiendo a todos los factores y elementos que se analizan.
Fuente: InvestingPro
Los títulos de Uber están baratos, cotizando un 10,9% por debajo de su precio por fundamentales (fair value) que estaría en 66,90 dólares.
El precio objetivo promedio que le da el mercado está en 90 dólares.
Fuente: InvestingPro
3. Rio Tinto
Es un gigante de la minería con operaciones en seis continentes, que produce materiales esenciales como hierro, cobre y aluminio, recursos que son la columna vertebral de las industrias modernas y desempeñan un papel importante en el apoyo al cambio hacia la energía verde.
La empresa ofrece a los accionistas un sólido rendimiento de dividendos del 6%.
Fuente: InvestingPro
El 19 de febrero publicará sus cuentas del trimestre.
Ha bajado un 21% en 2024, con una caída del 6,5% solo en el último mes. Si bien esto puede parecer preocupante, también abre una oportunidad para los inversores que buscan comprar una empresa de calidad con un descuento.
En cuanto a la valoración, Rio Tinto parece una ganga. Su relación precio-beneficio a futuro se sitúa en tan solo 8,5x2, muy por debajo de la media del sector de 15,81x, a pesar de su enorme capitalización de mercado de 100.840 millones de dólares.
Para mediados de 2025, Rio Tinto espera finalizar su adquisición de Arcadium Lithium por 6.700 millones de dólares, que ya ha sido aprobada por los accionistas, lo que lo convertirá en el tercer mayor productor de litio del mundo, una gran victoria dada la importancia del litio en los vehículos eléctricos y la energía renovable.
También está expandiendo sus operaciones de cobre a través de una asociación con Sumitomo Metal Mining (TYO:5713). Recordemos que el cobre desempeña un papel clave en la electrificación y los sistemas de energía renovable, lo que lo convierte en otra decisión inteligente para la estrategia a largo plazo de Rio Tinto.
Sus acciones cotizan con un fuerte descuento respecto a su fair value o precio por fundamentales, que se encuentra en 74,51 dólares.
El precio objetivo promedio asignado por el mercado sería de 82,20 dólares.
Fuente: InvestingPro
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